加密貨幣追回詐騙：受害者如何再次遭到洗劫
加密貨幣追回詐騙專門針對已經蒙受金錢損失的人。自稱調查員、律師、駭客或政府人員的人聲稱能幫忙追回款項。結果可能是受害者再次付款、加密錢包遭竊，或兩者同時發生。
FBI 記錄顯示，2025 年共有 10,516 件追回詐騙投訴，通報損失達 14 億美元。這個總額可能同時包含原始詐騙和追回詐騙造成的損失，並非僅指追回服務費。
有紀錄可查的案例
Josh Kern：追回款項的提議讓他的家人又損失了 $41,000
科羅拉多州小說家 Josh Kern 於 2026 年 2 月在 AARP 的 The Perfect Scam 節目中分享了自己的經歷。他先是在一場涉及交友與投資的加密貨幣騙局中損失約 $100,000，之後上網尋求協助。
一家追回款項公司起初表示，只會從追回的金額中抽成。隨後卻聲稱款項已準備好，但 Kern 必須先存入 $35,000 才能領取。他向已退休的父母借了這筆錢。
錢消失後，該公司把責任推給技術錯誤，並要求支付 Gas 費。他的兄弟提供了約 $3,000；對方再度聲稱出錯後，又提供了 $3,000。Kern 表示，他自己的錢損失約 $100,000，父母損失 $35,000，兄弟損失 $6,000。
陷阱：服務商可以先承諾不收取預付費用，再於聲稱追回成功後要求存款和轉帳費。
Coin Dispute Network：超過 200 名客戶表示未能追回款項
2025 年 5 月，曼哈頓檢察官宣布就 Coin Dispute Network 一案起訴 Michael Lauchlan 和 Gary Zaydman。檢方指控，該公司使用虛假的資金追蹤報告、假新聞文章、在客戶見證影片中受雇演出的演員，以及捏造的網路身分來招攬客戶。
據指控，該公司聲稱能在約六個月內為大約 80% 的客戶追回部分加密貨幣。客戶先支付 0.1 ETH 的諮詢費，之後通常還要支付相當於希望追回金額 10% 至 15% 的費用。
檢方表示，交易所多次拒絕該公司的爭議申訴函，客戶卻收到虛假的進度更新。調查人員已與美國及加拿大超過 200 名客戶交談，無一人透過該公司追回加密貨幣。以上是起訴書中的指控。
陷阱：資金追蹤報告、忙碌的客服團隊和看似可信的客戶影片，都可能是詐騙的一部分。
阿爾巴尼亞電話中心：同一犯罪團夥再次接觸受害者
Eurojust 於 2026 年 4 月報告，對地拉那電話中心的調查導致 10 人被捕。當局認為，相關更大規模行動涉及超過 €50 million 的疑似投資詐騙損失。
提出追回款項的邀約是第二階段。操作人員聯絡先前已在詐騙平台損失金錢的人，主動表示可協助追回。感興趣的受害者被要求在加密貨幣平台開戶，並先存入 €500。
€50 million 指的是整體涉嫌詐騙行動的金額。Eurojust 並未認定該金額全部屬於追回詐騙損失。
陷阱：主動提供協助的人，可能正是最初騙走款項的團夥成員。他們了解受害者的經歷，因此聽起來更可信。
MyChargeBack、Payback LTD 和 Claim Justice：FBI 對追回詐騙的調查
2024 年 9 月，FBI 宣布在加密貨幣追回詐騙調查中，扣押了 MyChargeBack、Payback LTD 和 Claim Justice 所屬的網站網域。
該機構徵求曾預先付款、期待獲得直接追回協助，結果卻收到可疑追蹤報告及寄給金融機構的制式信函的人提供線索。公告說明正在調查，並呼籲潛在受害者出面；並未宣布有人被定罪。
陷阱：付款後收到文件，不代表確實完成了有用的追回工作。報告應包含其他調查員或律師能夠核實的證據。
研究揭示的問題，不只一般警告那麼簡單
研究人員透過發布虛構的求助訊息，並與回覆的帳號互動，實際測試了這類詐騙。
以下結果來自兩項 2024 年研究：發表於 IEEE 安全與隱私研討會的 Conning the Crypto Conman，以及以研究預印本形式發布的 ScamChatBot。後者首次發布時尚未經過同儕審查。
| 研究發現 | 對讀者的意義 |
|---|---|
| 在 ScamChatBot 研究中，12,780 則虛構的加密錢包求助貼文，有 6,106 則收到潛在詐騙者回覆，比例為 47.8%。虛構的社群帳號恢復貼文收到這類回覆的比例則為 10.8%。 | 公開尋求加密貨幣相關協助，可能吸引大量集中的假協助訊息。 |
| 在 Conning the Crypto Conman 的錢包測試中，詐騙者從提供了助記詞的 100 個錢包中的 35 個轉走資金。另有九名詐騙者要求更大筆存款，金額介於 $500 至 $3,500。 | 要求向錢包加入資金以供追回或驗證，可能是在準備進行另一次盜竊。 |
| 在該研究的 74 名電子郵件回覆者中，27 人索取私密金鑰，其餘 47 人要求付款，付款方式分為 PayPal 和加密貨幣。 | 追回詐騙可能竊取存取權限，也可能對虛假協助收費。使用熟悉的付款服務不代表合法可信。 |
| 在 ScamChatBot 中，156 封首輪電子郵件回覆有 48 封在不到一秒內送達，並被辨識為自動回覆。 | 迅速且措辭完善的回覆，可能只是引導人們前往付款或網路釣魚頁面的預設腳本。 |
這些是使用誘餌求助訊息進行的控制實驗。研究中的百分比不是現實受害者再次受騙比例的估計，也無法說明追回遭竊資金的機率。
為什麼下一名詐騙者早已知道你的詳細資料
詐騙者會買賣及交換名單，內容包括受害者的聯絡資料、遭遇的詐騙類型，以及已支付的金額。最初的詐騙者也可能自行經營追回業務。
這解釋了為什麼來電者可能在你開口之前就知道損失金額，但不能證明對方與警方合作，也不能證明對方已找到你的錢。
假舉報網站也是另一個資訊來源。2026 年 7 月，FBI 描述了利用 AI 生成影片引導受害者前往仿冒 IC3 投訴網站的手法。假表單收集姓名、聯絡資料、詐騙類型和估計損失，然後發給受害者一組案件參考編號。
案件編號很容易偽造。務必核實發出編號的網站及機構。
如何辨識加密貨幣追回詐騙
1. 透過對話以外的管道核實對方身分
從獨立來源查找相關機構。撥打監管機構、律師事務所、警察機關或其他官方名錄公布的電話。詢問所指名的人是否任職於該機構，以及這項提議是否屬實。
詐騙者會複製真實公司的名稱、地址和註冊編號。核對網站、電子郵件地址、電話號碼及任何聲稱取得的授權，是否與獨立官方名錄的資料相符。
若有人自稱代表 FBI，應透過當地 FBI 外勤辦公室查證。執法機關不會向受害者收取犯罪調查費用。
2. 詢問究竟有哪些條件能讓追回款項成為可能
可信的說明應指出具體步驟及其限制。可以詢問：
- 有哪些證據能將這些交易與我的損失連結起來？
- 目前由誰控制這些資金？有什麼證據支持這個結論？
- 哪一家交易所、哪個法院或其他相關方能採取行動？
- 即使無法追回任何款項，我支付費用後會得到哪些具體工作成果？
私人追回公司無權發出扣押命令。交易所依照自身程序或因應法律行動凍結帳戶。
顯示資金流向的圖表，本身不能證明誰擁有收款帳戶、資金是否仍在該處，或是否能夠返還。
承諾 100% 追回款項是危險訊號。結果取決於證據、資產的控制者以及可採取的法律行動。
3. 確認付款究竟是為了取得什麼
遇到以下要求時，應停止付款：
| 要求 | 問題所在 |
|---|---|
| 支付稅金或清算費，才能領取據稱已替你追回的款項。 | 對方藉由聲稱已追回資金來要求再次付款。任何真正的納稅義務都應直接向相關主管機關核實。 |
| 再存入加密貨幣，以啟用、同步或驗證追回的餘額。 | 加入更多資金，不能證明現有餘額真實存在或可以動用。 |
| 因為上一步追回程序失敗，所以還要支付另一筆費用。 | 如 Kern 的經歷所示，反覆出現的錯誤可能讓受害者持續付款。 |
| 付款給政府調查員或 IC3 代表。 | FBI 不會向受害者收取調查費。 |
真實的區塊鏈交易可能需要網路手續費。應詢問是哪筆交易需要付費，並在自己的錢包軟體中核對金額。把帳單稱為 Gas 費，並不能證明追回的資金確實存在。
合法律師可以收取聘用預付款或其他約定費用。工作開始前，應以書面確認工作範圍和收費安排。專業服務費是為明確的工作付費；解鎖費詐騙則是要求你付錢才能取出承諾存在的餘額。除了合約，也要獨立核實服務提供者的身分。
4. 在任何評估過程中保護錢包存取權限
追蹤失竊資金依靠的是交易紀錄。陌生人不需要你的助記詞、私密金鑰、交易所密碼或一次性登入驗證碼，也能檢查資金流向。
助記詞是錢包的一組復原詞語。取得助記詞的人可能控制該錢包。IEEE 研究團隊使用誘餌錢包確認了金鑰竊取行為。
也要審慎檢查任何要求簽署交易或訊息的請求。代幣授權可能允許智能合約從你的錢包轉移特定資產。中斷網站連線不會撤銷先前已授予的授權。
請自行開啟錢包的官方支援管道。不要透過追回代理人的連結安裝軟體、復原錢包，或核准所謂的「驗證」交易。
5. 查證交易，不要只相信螢幕截圖
要求提供交易 ID、區塊鏈網路名稱及涉及的確切資產。使用自己獨立開啟的區塊鏈瀏覽器核對紀錄，而非依賴追回服務提供的資訊儀表板。
顯示巨額餘額的截圖不能證明有人替你追回了錢。即使是真實交易，也需要說明它與你的損失有何關聯，以及為何相關資金能合法返還。
不要只是為了查看公開區塊鏈紀錄，就連接錢包或簽署任何內容。
6. 將客戶見證和媒體報導視為需要查證的說法
據指控，Coin Dispute Network 使用演員、虛構的社群個人檔案和假新聞文章。當幾名看似互不相識的人都推薦同一家追回公司時，這些細節尤其重要。
追回詐騙者可能利用新聞稿發布服務，在新聞網站刊登宣傳內容。熟悉的媒體標誌不代表其記者已調查過該公司。
應尋找服務商網站以外的證據，例如能獨立查證的法院案件、已核實的專業身分，或願意討論實際工作內容的客戶。對於聲稱的成功率，必須了解其計算方式。
真正的資金追回程序是什麼樣子
資金確實有可能追回，但通常涉及不同階段：
- 追蹤：調查人員確認資產轉移到哪裡。
- 保全資產：有控制權的交易所或其他機構採取行動，或主管機關取得必要的法律命令。
- 返還資產：依適用程序核實所有權和受害者提出的請求。
成功追蹤資金只是整個程序的一部分。
一個有紀錄的案例發生在喬治亞州 Richmond Hill。2024 年 10 月，一名居民通報約 $124,000 的加密貨幣遭未經授權轉移。FBI 追蹤並扣押資產，隨後啟動聯邦民事沒收訴訟。2025 年 11 月，美國聯邦檢察官辦公室宣布，在沒收及變現後，已有 $84,327.50 返還給受害者。
這是透過調查及法院程序實現的部分追回。它不能代表一般的追回比例，也不保證其他案件會有相同結果。
如果你已向追回服務付款
- 停止進一步付款。封鎖發訊者之前，先儲存訊息。不要為了取得退款，再支付最後一筆解鎖費或任何額外費用。
- 立即聯絡付款服務提供者。告知銀行、發卡機構、交易所或付款應用程式你懷疑遭到詐騙。詢問能否停止、撤回、提出爭議或標記該筆付款。可用的補救方式取決於付款方式。
- 保存兩起詐騙的證據。保留原始詐騙及追回服務的紀錄，包括收據、交易 ID、錢包地址、網站、電子郵件和聊天紀錄匯出檔。
- 保護剩餘資產。若曾授予可疑的代幣授權，請依錢包提供者的官方指引撤銷授權。單純中斷網站連線並不足夠。
- 將已洩露的助記詞視為遭到入侵。依照官方錢包支援說明，將剩餘資產移至採用新助記詞的新錢包。如果機器人正在抽走舊錢包的資產，不要再存入加密貨幣支付 Gas 費。撤銷授權無法讓已洩露的助記詞重新保密。
- 舉報第二次詐騙，也要舉報第一次。聯絡你所在國家的警方或網路犯罪舉報服務。在美國，向 IC3 和 FTC 舉報。提供主動提出追回協助者的詳細資料。