Преваре са повраћајем криптовалута: Како жртве буду опљачкане два пута
Преваре са повраћајем криптовалута циљају људе који су већ изгубили новац. Наводни истражитељ, адвокат, хакер или државни службеник нуди да им новац врати. Понуда доводи до нове уплате, крађе криптоновчаника или и једног и другог.
ФБИ је забележио 10,516 пријава превара са повраћајем новца и $1.4 милијарди пријављених губитака у 2025. Тај укупни износ може обухватати губитке и од првобитне преваре и од преваре са повраћајем. Не односи се само на накнаде за повраћај новца.
Документовани случајеви
Josh Kern: Понуда за повраћај новца коштала је његову породицу још $41,000
Писац из Колорада Josh Kern описао је своје искуство у AARP-овој емисији The Perfect Scam у фебруару 2026. Пошто је изгубио око $100,000 у превари повезаној са упознавањем и улагањем у криптовалуте, потражио је помоћ на интернету.
Компанија за повраћај новца у почетку је понудила да ради за део износа који успе да поврати. Затим је тврдила да је његов новац спреман, али да мора да уплати $35,000 да би му приступио. Kern је тај износ позајмио од родитеља који су у пензији.
Када је новац нестао, компанија је окривила техничку грешку и затражила накнаду за гас. Његов брат је дао око $3,000, а затим још $3,000 после још једне наводне грешке. Kern је навео губитке од око $100,000 сопственог новца, $35,000 новца родитеља и $6,000 новца брата.
Замка: Услуга може да обећа да нема плаћања унапред, а затим уведе депозите и накнаде за трансфер након што тврди да је повраћај успео.
Coin Dispute Network: Више од 200 клијената пријавило је да није добило новац назад
У мају 2025. тужиоци на Менхетну објавили су оптужбе против Michael Lauchlan и Gary Zaydman у вези са Coin Dispute Network. Тужилаштво је навело да је фирма користила лажне извештаје о праћењу средстава, измишљене новинске чланке, плаћене глумце у сведочењима и измишљене интернет идентитете како би привукла клијенте.
Компанија је, наводно, тврдила да је повратила део криптовалута за око 80% клијената у року од приближно шест месеци. Клијенти су плаћали почетну консултацију од 0.1 ETH, а затим накнаде које су обично износиле од 10% до 15% суме коју су желели да поврате.
Тужиоци су рекли да су берзе више пута одбијале дописе компаније о спорним трансакцијама, док су клијенти добијали лажна обавештења о напретку. Истражитељи су разговарали са више од 200 клијената у Сједињеним Државама и Канади; нико није повратио криптовалуте преко те компаније. То су били наводи из оптужнице.
Замка: Извештај о праћењу, активан тим за подршку и уверљиви видео-снимци клијената могу бити део преваре.
Позивни центри у Албанији: Иста мрежа поново је контактирала жртве
Eurojust је у априлу 2026. саопштио да је истрага позивних центара у Тирани довела до 10 хапшења. Власти су повезале ширу операцију са више од €50 милиона сумњивих губитака од инвестиционих превара.
Понуда за повраћај била је друга фаза. Оператери су контактирали људе који су већ изгубили новац преко лажних платформи и понудили да им помогну да га врате. Заинтересованим жртвама речено је да отворе налоге на платформама за криптовалуте и уплате почетни депозит од €500.
Износ од €50 милиона односи се на ширу наводну преварну операцију. Eurojust није означио цео тај износ као губитак од превара са повраћајем новца.
Замка: Људи који нуде помоћ можда припадају истој мрежи која је прва узела новац. Познавање историје жртве помаже им да делују уверљиво.
MyChargeBack, Payback LTD и Claim Justice: Истрага ФБИ-ја о преварама са повраћајем новца
У септембру 2024. ФБИ је објавио да је запленио интернет домене који припадају MyChargeBack, Payback LTD и Claim Justice у оквиру истраге о преварама са повраћајем криптовалута.
Агенција је тражила људе који су платили унапред очекујући непосредну помоћ у повраћају новца, а уместо тога добили сумњиве извештаје о праћењу и шаблонска писма која је требало да пошаљу финансијским институцијама. Обавештење је описивало истрагу и позивало могуће жртве да се јаве; није објављивало осуђујуће пресуде.
Замка: То што сте после уплате добили документа не доказује да је обављен користан посао на повраћају средстава. Извештај треба да садржи доказе које други истражитељ или адвокат може да провери.
Шта истраживања показују изван уобичајених упозорења
Истраживачи су испитивали ове преваре објављивањем измишљених захтева за помоћ и комуникацијом са налозима који су одговарали.
Налази у наставку потичу из два истраживања из 2024: Conning the Crypto Conman, објављеног на IEEE Symposium on Security and Privacy, и ScamChatBot, објављеног као прелиминарни научни рад. Тај рад приликом првог објављивања још није прошао рецензију стручњака.
| Резултат истраживања | Шта то значи за читаоце |
|---|---|
| У истраживању ScamChatBot, на 6,106 од 12,780 измишљених објава са молбом за помоћ око криптоновчаника одговорили су могући преваранти: 47.8%. Код измишљених молби за повраћај налога на друштвеним мрежама стопа је била 10.8%. | Јавна молба за помоћ око криптовалута може привући велики број лажних понуда за помоћ. |
| У тесту новчаника из студије Conning the Crypto Conman, преваранти су пребацили средства из 35 од 100 новчаника за које су им дате фразе за опоравак. Девет превараната тражило је веће депозите, од $500 до $3,500. | Захтев да додате новац у новчаник ради повраћаја или провере може омогућити нову крађу. |
| Међу 74 особе које су одговориле имејлом у тој студији, 27 је тражило тајне кључеве. Преосталих 47 је тражило плаћање, путем PayPal-а или криптовалута. | Ове преваре могу украсти приступ или наплатити лажну помоћ. Позната услуга плаћања не доказује легитимност. |
| У студији ScamChatBot, 48 од 156 првих имејл одговора стигло је за мање од једне секунде и препознато је као аутоматизовано. | Тренутан, углађен одговор може бити унапред припремљена порука која људе усмерава на страницу за плаћање или фишинг. |
То су били контролисани експерименти са лажним захтевима. Њихови проценти нису процене колико стварних жртава бива преварено и не говоре ништа о шансама за повраћај украдених средстава.
Зашто следећи преварант већ зна ваше податке
Преваранти купују, продају и размењују спискове са контактима жртава, врстом преваре и износом који су платиле. Првобитни преваранти могу и сами да воде операцију лажног повраћаја новца.
То објашњава зашто позивалац може знати износ вашег губитка пре него што му га кажете. То не доказује да ради са полицијом нити да је пронашао ваш новац.
Лажни сајтови за подношење пријава су још један извор података. У јулу 2026. ФБИ је описао видео-снимке генерисане вештачком интелигенцијом који су жртве усмеравали на копију IC3 сајта за пријаве. Лажни образац је прикупљао имена, контакт податке, врсте превара и процењене губитке, а затим издавао референтни број.
Број предмета лако је измислити. Проверите сајт и организацију која га је издала.
Како препознати превару са повраћајем криптовалута
1. Проверите идентитет особе независно од разговора
Пронађите организацију преко независног извора. Позовите број који је објавио регулатор, адвокатска канцеларија, полицијска служба или други званични именик. Питајте да ли наведена особа тамо ради и да ли је понуда стварна.
Преваранти копирају имена, адресе и регистрационе бројеве правих компанија. Проверите да ли се сајт, имејл адреса, телефонски број и свако наведено овлашћење поклапају са подацима у независном званичном регистру.
Ако неко тврди да представља ФБИ, проверите то у локалној канцеларији ФБИ-ја. Органи за спровођење закона не наплаћују жртвама истрагу кривичних дела.
2. Питајте шта би заиста омогућило повраћај
Уверљиво објашњење треба да наведе конкретне кораке и њихова ограничења. Питајте:
- Који докази повезују ове трансакције са мојим губитком?
- Ко тренутно контролише средства и који докази то потврђују?
- Која берза, суд или друга страна може да предузме мере?
- Који посао ћу добити за накнаду, чак и ако се ништа не поврати?
Приватне компаније за повраћај средстава не могу да издају налоге за заплену. Берзе замрзавају рачуне по сопственим процедурама или као одговор на правне мере.
Дијаграм који показује куда је новац пребачен сам по себи не утврђује ко је власник примаочевог налога, да ли су средства још тамо нити да ли се могу вратити.
Обећање повраћаја од 100% је знак за узбуну. Исход зависи од доказа, тога ко контролише имовину и доступних правних мера.
3. Проверите шта се заправо плаћа
Ови захтеви су разлог да не извршите уплату:
| Захтев | Зашто је проблематичан |
|---|---|
| Платите порез или накнаду за ослобађање новца који је наводно враћен за вас. | Наводни повраћај користи се да би се извукла још једна уплата. Сваку стварну пореску обавезу проверите непосредно код надлежног органа. |
| Уплатите још криптовалута да бисте активирали, синхронизовали или потврдили враћени салдо. | Додатна уплата не доказује да је приказани салдо стваран или да се може потрошити. |
| Платите још једну накнаду јер је претходни корак повраћаја пропао. | Понављане грешке могу навести жртву да непрестано плаћа, као што показује Kern-ова прича. |
| Платите државном истражитељу или представнику IC3. | ФБИ не наплаћује жртвама накнаду за истрагу. |
Стварне блокчејн трансакције могу захтевати мрежне накнаде. Питајте за коју трансакцију је накнада потребна и проверите њен износ у сопственом софтверу за новчаник. То што је рачун назван накнадом за гас не доказује да враћена средства постоје.
Легитимни адвокати могу наплаћивати аванс или друге уговорене накнаде. Пре почетка рада писмено утврдите обим посла и начин плаћања. Професионална накнада плаћа дефинисан рад; превара са накнадом за ослобађање наплаћује откључавање обећаног салда. Независно проверите и пружаоца услуге и уговор.
4. Заштитите приступ новчанику током сваке процене
Праћење украдених средстава заснива се на евиденцији трансакција. Непознатој особи не би требало да треба ваша фраза за опоравак, приватни кључ, лозинка за берзу или једнократни код за пријаву да би испитала тај траг.
Фраза за опоравак је низ речи за враћање приступа новчанику. Свако ко је поседује може преузети контролу над новчаником. Тим IEEE-а потврдио је крађу кључева помоћу мамац-новчаника.
Проверите и сваки захтев да потпишете трансакцију или поруку. Одобрење токена може омогућити паметном уговору да премести одређену имовину из вашег новчаника. Прекид везе са сајтом не поништава већ дата одобрења.
Сами отворите званичну подршку свог новчаника. Не користите линк агента за повраћај да инсталирате софтвер, обновите новчаник или одобрите трансакцију „провере“.
5. Проверите трансакције уместо да верујете снимку екрана
Тражите идентификаторе трансакција, блокчејн мрежу и тачну врсту имовине. Проверите записе помоћу блокчејн претраживача који сте сами отворили, а не преко контролне табле услуге за повраћај.
Снимак екрана са великим салдом не доказује да је неко вратио ваш новац. Чак и стварна трансакција захтева објашњење које је повезује са вашим губитком и средствима која се могу законито вратити.
Немојте повезивати новчаник нити ишта потписивати само да бисте видели јавне блокчејн записе.
6. Третирајте сведочења и медијске помене као тврдње које треба испитати
Coin Dispute Network је, наводно, користио глумце, измишљене профиле на друштвеним мрежама и лажне новинске чланке. То је важно када више наизглед неповезаних људи препоручује исту компанију за повраћај.
Преваранти који нуде повраћај могу користити услуге дистрибуције саопштења за штампу да поставе рекламни материјал на новинске сајтове. Лого познате публикације не доказује да су њени новинари истражили компанију.
Тражите доказе ван сопственог сајта пружаоца услуге: судски предмет који се може независно проверити, потврђен професионални идентитет или клијента спремног да разговара о стварно обављеном послу. Наводна стопа успешности захтева објашњење начина обрачуна.
Како изгледа стварни повраћај средстава
Стварни повраћај је могућ. Обично обухвата одвојене кораке:
- Праћење: истражитељи утврђују куда је имовина пребачена.
- Обезбеђивање имовине: берза или друга страна која је контролише предузима мере, или надлежни органи прибављају потребне судске налоге.
- Враћање имовине: власништво и захтеви жртава проверавају се у одговарајућем поступку.
Успешно праћење само је један део тог посла.
Документован пример потиче из Richmond Hill-а у Џорџији. Становник је у октобру 2024. пријавио неовлашћене преносе криптовалута вредне око $124,000. ФБИ је пратио и запленио имовину, а затим је уследио савезни грађански поступак одузимања имовине. У новембру 2025. канцеларија америчког тужиоца објавила је да је $84,327.50 враћено жртви након одузимања и продаје имовине.
То је био делимичан повраћај заснован на истрази и судском поступку. Он не утврђује типичну стопу повраћаја нити гарантује исти исход у другом случају.
Ако сте већ платили услугу повраћаја новца
- Обуставите даље уплате. Сачувајте поруке пре него што блокирате пошиљаоца. Не плаћајте коначну накнаду за ослобађање нити додатни износ ради повраћаја уплате.
- Одмах контактирајте пружаоца платних услуга. Реците банци, издаваоцу картице, берзи или апликацији за плаћање да сумњате на превару. Питајте да ли могу да зауставе, опозову, оспоре или означе трансакцију. Доступна решења зависе од начина плаћања.
- Сачувајте доказе о обе преваре. Чувајте евиденцију првобитне преваре и услуге повраћаја, укључујући потврде, идентификаторе трансакција, адресе новчаника, сајтове, имејлове и извезене разговоре.
- Заштитите преосталу имовину. Ако сте дали сумњива одобрења токена, следите званична упутства пружаоца новчаника за њихово опозивање. Само прекидање везе са сајтом није довољно.
- Сматрајте откривену фразу за опоравак компромитованом. Следите званична упутства подршке за пребацивање преостале имовине у нов новчаник са новом фразом. Ако бот празни стари новчаник, немојте додавати још криптовалута за гас. Опозивање одобрења не може поново учинити откривену фразу тајном.
- Пријавите другу превару као и прву. Контактирајте полицију своје земље или службу за пријаву сајбер криминала. У Сједињеним Државама пријавите случај IC3 и FTC. Укључите детаље о људима који су понудили помоћ у повраћају.