Damfarar dawo da kuɗin crypto: yadda ake sake yi wa waɗanda aka cuta sata
Damfarar dawo da kuɗin crypto tana kai hari ga mutanen da suka riga suka yi asarar kuɗi. Wani da ke ikirarin shi mai bincike ne, lauya ne, mai kutse ne ko jami'in gwamnati ne zai yi tayin dawo musu da kuɗin. Wannan tayin kan sa a sake biyan kuɗi, a sace walat ɗin crypto, ko kuma duka biyun.
FBI ta rubuta ƙorafe-ƙorafe 10,516 kan damfarar dawo da kuɗi da asarar $1.4 biliyan da aka ba da rahoto a 2025. Wannan jimillar na iya haɗa asarar damfarar farko da ta damfarar dawo da kuɗi. Ba adadin kuɗin hidimar dawo da kuɗi kaɗai ba ne.
Abubuwan da aka tabbatar da takardu
Josh Kern: tayin dawo da kuɗi ya sa iyalinsa suka yi ƙarin asarar $41,000
Marubucin littattafan almara Josh Kern daga Colorado ya bayyana abin da ya faru da shi a shirin AARP mai suna The Perfect Scam a Fabrairu 2026. Bayan ya yi asarar kusan $100,000 a damfarar soyayya da saka hannun jari a crypto, ya nemi taimako a intanet.
Da farko wani kamfanin dawo da kuɗi ya yi tayin aiki a kan wani kaso na duk kuɗin da ya dawo da su. Daga baya ya yi iƙirarin cewa kuɗin Kern sun shirya, amma sai ya saka $35,000 kafin ya iya karɓarsu. Kern ya karɓi wannan kuɗin a matsayin bashi daga iyayensa da suka yi ritaya.
Da kuɗin suka ɓace, kamfanin ya ɗora laifi kan matsalar fasaha kuma ya nemi kuɗin gas. Ɗan'uwansa ya ba da kusan $3,000, sannan ya ƙara wani $3,000 bayan wata matsalar da aka yi iƙirarin ta faru. Kern ya bayyana asarar kusan $100,000 na kansa, $35,000 na iyayensa, da $6,000 na ɗan'uwansa.
Tarkon: wata hidima za ta iya yin alƙawarin cewa ba a biyan kuɗi tun farko, sannan ta nemi ajiya da kuɗin canja wuri bayan ta ce an yi nasarar dawo da kuɗin.
Coin Dispute Network: fiye da kwastomomi 200 sun ce ba a dawo musu da komai ba
A Mayu 2025, masu gabatar da ƙara a Manhattan sun sanar da tuhumar Michael Lauchlan da Gary Zaydman game da Coin Dispute Network. Sun yi zargin cewa kamfanin ya yi amfani da rahotannin bin diddigin kuɗi na ƙarya, labaran ƙarya, 'yan wasan kwaikwayo da aka biya don ba da shaidar kwastomomi, da ƙirƙirarrun sunaye a intanet don jawo kwastomomi.
Ana zargin kamfanin ya ce ya dawo da wasu kuɗin crypto ga kusan 80% na kwastomomi cikin kimanin watanni shida. Kwastomomi sun fara biyan kuɗin shawara na 0.1 ETH, sannan suka biya kuɗaɗen da yawanci suka kai 10% zuwa 15% na kuɗin da suke son a dawo musu da su.
Masu gabatar da ƙara sun ce dandamalin musayar crypto sun sha ƙin amincewa da wasiƙun korafin kamfanin, amma ana aika wa kwastomomi rahotannin ci gaba na ƙarya. Masu bincike sun tattauna da fiye da kwastomomi 200 a Amurka da Kanada; babu ko ɗaya da ya dawo da cryptocurrency ta hannun kamfanin. Waɗannan zarge-zarge ne a cikin takardar tuhuma.
Tarkon: rahoton bin diddigin kuɗi, ƙungiyar taimakon kwastomomi da ke yawan aiki, da bidiyon shaidar kwastomomi masu gamsarwa duk na iya zama ɓangaren damfarar.
Cibiyoyin kiran waya na Albania: ƙungiyar nan ɗaya ta sake tuntuɓar waɗanda ta cuta
Eurojust ta ba da rahoto a Afrilu 2026 cewa bincike kan cibiyoyin kiran waya a Tirana ya kai ga kama mutane 10. Hukumomi sun danganta babban aikin da zargin asarar fiye da €50 miliyan a damfarar saka hannun jari.
Tayin dawo da kuɗi shi ne mataki na biyu. Ma'aikatan sun tuntuɓi mutanen da suka riga suka yi asarar kuɗi ta dandamalin yaudara, suka ce za su taimaka musu su dawo da kuɗin. An umurci waɗanda suka nuna sha'awa su buɗe asusu a dandamalin cryptocurrency sannan su fara ajiye €500.
Adadin €50 miliyan ya shafi dukkan babban aikin damfarar da ake zargi. Eurojust ba ta ce duka adadin asarar damfarar dawo da kuɗi ba ne.
Tarkon: mutanen da ke ba da taimako wataƙila suna cikin ƙungiyar da ta karɓi kuɗin tun farko. Sanin tarihin wanda aka cuta yana sa su zama kamar abin dogaro.
MyChargeBack, Payback LTD da Claim Justice: binciken FBI kan damfarar dawo da kuɗi
A Satumba 2024, FBI ta sanar da cewa ta ƙwace sunayen yankunan yanar gizo na MyChargeBack, Payback LTD da Claim Justice yayin binciken damfarar dawo da cryptocurrency.
Hukumar ta nemi mutanen da suka biya kuɗi tun farko suna tsammanin taimakon dawo da kuɗi kai tsaye, amma a maimakon haka aka ba su rahotannin bin diddigi masu shakku da samfurin wasiƙu da za su aika wa cibiyoyin kuɗi. Sanarwarta ta bayyana bincike kuma ta nemi yiwuwar waɗanda aka cuta su fito; ba ta sanar da yanke wa kowa hukunci ba.
Tarkon: samun takardu bayan biyan kuɗi ba ya tabbatar da cewa an yi aiki mai amfani don dawo da kuɗi. Rahoto ya kamata ya ƙunshi hujjojin da wani mai bincike ko lauya zai iya tantancewa.
Abin da bincike ya nuna fiye da gargaɗin da aka saba ji
Masu bincike sun gwada waɗannan damfarori ta hanyar wallafa buƙatun taimako na ƙirƙira da tattaunawa da asusun da suka ba da amsa.
Sakamakon da ke ƙasa ya fito daga bincike biyu na 2024: Conning the Crypto Conman, da aka wallafa a taron IEEE Symposium on Security and Privacy, da ScamChatBot, da aka fitar a matsayin takardar bincike ta farko. Lokacin da aka fara fitar da takardar farko, ba a riga an yi mata bitar masana ba.
| Sakamakon bincike | Abin da yake nufi ga masu karatu |
|---|---|
| A ScamChatBot, daga saƙonnin neman taimakon walat ɗin crypto na ƙirƙira guda 12,780, guda 6,106 sun sami amsa daga masu yiwuwar damfara: 47.8%. A saƙonnin ƙirƙira na neman dawo da asusun kafofin sada zumunta, adadin ya kasance 10.8%. | Neman taimakon crypto a bainar jama'a na iya jawo tarin tayin taimako na ƙarya. |
| A gwajin walat na Conning the Crypto Conman, masu damfara sun kwashe kuɗi daga walat 35 cikin 100 da aka ba su kalmomin dawo da walat ɗinsu. Masu damfara tara sun nemi ajiya mafi girma, daga $500 zuwa $3,500. | Buƙatar a ƙara kuɗi cikin walat don dawo da kuɗi ko tabbatarwa na iya zama shirin wata sabuwar sata. |
| Daga mutane 74 da suka amsa ta imel a wannan binciken, 27 sun nemi maɓallan sirri. Sauran 47 sun nemi a biya kuɗi, ta PayPal ko cryptocurrency. | Damfarar dawo da kuɗi na iya sace damar shiga asusu ko karɓar kuɗi don taimakon ƙarya. Amfani da sanannen tsarin biyan kuɗi ba ya tabbatar da sahihanci. |
| A ScamChatBot, amsoshin imel na farko guda 48 cikin 156 sun iso cikin ƙasa da daƙiƙa ɗaya, kuma an gano cewa na'urori ne suka aika da su ta atomatik. | Amsa mai sauri da aka tsara sosai na iya zama rubutaccen saƙo da ke tura mutane zuwa shafin biyan kuɗi ko shafin satar bayanai. |
Waɗannan gwaje-gwaje ne da aka sarrafa ta amfani da buƙatun tarko. Kason da aka samu ba hasashen yawan ainihin waɗanda aka cuta da ke faɗawa damfara ba ne, kuma ba ya nuna yiwuwar dawo da kuɗin da aka sace.
Dalilin da ya sa mai damfara na gaba ya riga ya san bayananka
Masu damfara suna saya, sayarwa da musayar jerin sunayen da ke ƙunshe da bayanan tuntuɓar waɗanda aka cuta, nau'in damfara da kuɗin da suka biya. Masu damfarar farko ma na iya gudanar da aikin dawo da kuɗin da kansu.
Wannan yana bayyana yadda mai kira zai iya sanin adadin kuɗin da ka rasa kafin ka gaya masa. Ba ya tabbatar da cewa yana aiki da 'yan sanda ko ya gano kuɗinka.
Shafukan yanar gizo na rahoton ƙarya su ma wata hanyar tattara bayanai ce. A Yuli 2026, FBI ta bayyana bidiyoyin da AI ta ƙirƙira suna jagorantar waɗanda aka cuta zuwa kwafin shafin shigar da ƙorafi na IC3. Fom ɗin ƙaryar ya tattara sunaye, bayanan tuntuɓa, nau'in damfara da hasashen asara, sannan ya ba da lambar shaida.
Ƙirƙirar lambar shari'a abu ne mai sauƙi. Ka tabbatar da shafin yanar gizon da ƙungiyar da ta bayar da ita.
Yadda za a gane damfarar dawo da kuɗin crypto
1. Tabbatar da mutumin ta wata hanya dabam da tattaunawarku
Nemo ƙungiyar ta wata majiya mai zaman kanta. Kira lambar da hukumar sa ido, ofishin lauyoyi, hukumar 'yan sanda ko wani kundin bayanai na hukuma ya wallafa. Tambayi ko mutumin da aka ambata yana aiki a wurin kuma ko tayin gaskiya ne.
Masu damfara suna kwafe sunaye, adireshi da lambobin rajista na kamfanoni na gaske. Duba ko shafin yanar gizo, adireshin imel, lambar waya da duk wani izini da ake da'awa sun yi daidai da bayanan da ke cikin kundin hukuma mai zaman kansa.
Idan wani ya ce shi wakilin FBI ne, tabbatar da hakan ta ofishin FBI na yankinku. Hukumomin tabbatar da doka ba sa karɓar kuɗin binciken laifi daga waɗanda aka cuta.
2. Tambayi abin da zai sa dawo da kuɗin ya yiwu da gaske
Bayani mai sahihanci ya kamata ya bayyana matakai na zahiri da iyakokinsu. Yi tambayoyi kamar haka:
- Wace hujja ce ta haɗa waɗannan ma'amaloli da asarata?
- Wane ne ke da ikon sarrafa kuɗin yanzu, kuma wace hujja ce ta goyi bayan hakan?
- Wane dandamalin musaya, kotu ko wani ɓangare ne zai iya ɗaukar mataki?
- Wane aiki zan samu a madadin kuɗin hidimar, ko da ba a dawo da komai ba?
Kamfanonin dawo da kuɗi masu zaman kansu ba za su iya bayar da umarnin ƙwace kadarori ba. Dandamalin musaya suna daskarar da asusu ta tsarin aikinsu ko sakamakon matakin shari'a.
Zanen da ke nuna inda aka tura kuɗi ba ya tabbatar da kansa cewa wanene mamallakin asusun da ya karɓa, ko kuɗin suna nan, ko za a iya dawo da su.
Alƙawarin dawo da kuɗi 100% alamar haɗari ce. Sakamakon ya dogara da hujjoji, wanda ke da ikon sarrafa kadarorin da kuma matakin doka da zai yiwu.
3. Bincika ainihin abin da ake neman kuɗin biya
Waɗannan buƙatun ya kamata su sa ka daina biyan kuɗi:
| Buƙata | Dalilin da ya sa take da matsala |
|---|---|
| Biya haraji ko kuɗin sakin kadarori domin a ba ka kuɗin da ake ikirarin an dawo da su. | Ana amfani da iƙirarin dawo da kuɗi domin samun wata biyan kuɗi. Tabbatar da duk wani haraji na gaske kai tsaye daga hukumar da ta dace. |
| Saka ƙarin crypto domin kunna, daidaita ko tabbatar da kuɗin da ake cewa an dawo da su. | Ƙara kuɗi ba ya tabbatar da cewa kuɗin da aka nuna na gaske ne ko za a iya kashe su. |
| Biya wani ƙarin kuɗi saboda matakin dawo da kuɗin da ya gabata bai yi nasara ba. | Matsalolin da ake ta maimaitawa na iya sa wanda aka cuta ya ci gaba da biya, kamar yadda labarin Kern ya nuna. |
| Biya mai binciken gwamnati ko wakilin IC3. | FBI ba ta karɓar kuɗin bincike daga waɗanda aka cuta. |
Ma'amalolin blockchain na gaske na iya buƙatar kuɗin hanyar sadarwa. Tambayi wace ma'amala ce take buƙatar kuɗin, sannan duba adadin a manhajar walat ɗinka. Kiran takardar biyan kuɗi da suna kuɗin gas ba ya tabbatar da cewa akwai kuɗin da aka dawo da su.
Lauyoyi na halal na iya karɓar kuɗin riƙon aiki ko wasu kuɗaɗen da aka amince da su. Sami rubutacciyar yarjejeniya game da iyakar aiki da yadda za a biya kafin fara aikin. Kuɗin ƙwararre biyan aiki ne da aka fayyace; damfarar kuɗin sakin kadara tana karɓar kuɗi don buɗe adadin da aka yi maka alƙawari. Ka tabbatar da mai ba da hidimar da kwangilar ta hanya mai zaman kanta.
4. Kare damar shiga walat yayin kowace tantancewa
Bin diddigin kuɗin da aka sace yana amfani da bayanan ma'amaloli. Bai kamata baƙo ya buƙaci kalmomin dawo da walat ɗinka, maɓallin sirri, kalmar sirrin asusun musaya ko lambar shiga ta lokaci ɗaya domin ya binciki tafiyar kuɗin ba.
Kalmomin dawo da walat (seed phrase) su ne jerin kalmomin da ake amfani da su don dawo da walat. Duk wanda yake da su na iya mallakar ikon walat ɗin. Ƙungiyar IEEE ta tabbatar da satar maɓallan sirri ta amfani da walat ɗin tarko.
Ka kuma binciki duk wata buƙatar sanya hannu kan ma'amala ko saƙo. Amincewar token na iya ba kwangilar damar tura wasu kadarori daga walat ɗinka. Cire haɗin shafin yanar gizo ba ya soke izinin da aka riga aka bayar.
Ka buɗe shafin tallafin walat na hukuma da kanka. Kada ka yi amfani da hanyar haɗin da wakilin dawo da kuɗi ya bayar don shigar da manhaja, dawo da walat ko amincewa da ma'amalar “tabbatarwa”.
5. Tabbatar da ma'amaloli maimakon amincewa da hoton allo
Nemi lambobin tantance ma'amala, hanyar sadarwar blockchain da takamaiman kadarar da abin ya shafa. Bincika bayanan ta na'urar binciken tubalan blockchain da ka buɗe da kanka, ba ta allon bayanan da hidimar dawo da kuɗi ta ba ka ba.
Hoton allo da ke nuna babban adadin kuɗi ba ya nuna cewa wani ya dawo da kuɗinka. Ko ma'amala ta gaske tana buƙatar bayani da ke haɗa ta da asararka da kuɗin da doka ta ba da damar a dawo da su.
Kada ka haɗa walat ɗinka ko ka sa hannu kan wani abu kawai don ganin bayanan blockchain na jama'a.
6. Ɗauki shaidar kwastomomi da ambaton kafofin watsa labarai a matsayin iƙirarin da za a bincika
Ana zargin Coin Dispute Network ta yi amfani da 'yan wasan kwaikwayo, ƙirƙirarrun bayanan martaba a kafofin sada zumunta da labaran ƙarya. Waɗannan bayanai suna da muhimmanci idan mutane da ake ganin ba su da alaƙa suna yaba wa kamfanin dawo da kuɗi ɗaya.
Masu damfarar dawo da kuɗi na iya amfani da ayyukan rarraba sanarwar manema labarai don saka tallace-tallace a shafukan labarai. Tambarin sanannen gidan jarida ba ya tabbatar da cewa manemansa sun binciki kamfanin.
Nemi hujjoji daga wajen shafin mai ba da hidimar: shari'ar kotu da za a iya tabbatar da ita kai tsaye, ainihin ƙwararren da aka tabbatar da shi, ko kwastoman da ya yarda ya tattauna aikin da aka yi. Idan aka yi iƙirarin wani kaso na nasara, sai a bayyana yadda aka ƙididdige shi.
Yadda dawo da kuɗi na gaske yake
Za a iya dawo da kuɗi da gaske. Yawanci yana buƙatar matakai daban-daban:
- Bin diddigi: masu bincike suna gano inda aka tura kadarorin.
- Tsare kadarori: dandamalin musaya ko wani mai iko ya ɗauki mataki, ko kuma hukumomi su sami umarnin doka da ake buƙata.
- Mayar da kadarori: ana tantance mallaka da buƙatun waɗanda aka cuta ta tsarin da ya dace.
Nasarar bin diddigi sashe ɗaya ne kawai na wannan aiki.
Wani misali da aka rubuta yana daga Richmond Hill, Georgia. Wani mazaunin garin ya ba da rahoton canja wurin crypto ba tare da izininsa ba na kusan $124,000 a Oktoba 2024. FBI ta bi diddigin kadarorin kuma ta ƙwace su, sannan aka gudanar da shari'ar ƙwace kadarori ta farar hula a matakin tarayya. A Nuwamba 2025, Ofishin Lauyan Gwamnatin Amurka ya sanar da cewa an mayar wa wanda aka cuta $84,327.50 bayan ƙwacewa da mayar da kadarorin kuɗi.
Wannan wani ɓangare ne na kuɗin da aka dawo da shi tare da taimakon bincike da tsarin kotu. Ba ya nuna matsakaicin adadin kuɗin da ake dawo da shi ko tabbatar da sakamako iri ɗaya a wata shari'a.
Idan ka riga ka biya wata hidimar dawo da kuɗi
- Daina ƙarin biyan kuɗi. Ajiye saƙonnin kafin ka toshe mai aika su. Kada ka biya kuɗin sakin kadarori na ƙarshe ko wani ƙarin kuɗi don samun ramawa.
- Tuntuɓi mai gudanar da biyan kuɗin nan take. Faɗa wa bankinka, mai ba da katinka, dandamalin musaya ko manhajar biyan kuɗi cewa kana zargin damfara. Tambayi ko za su iya dakatarwa, janye, ƙalubalantar ko yi wa biyan kuɗin alama. Hanyoyin da ake da su sun dogara ga yadda ka biya.
- Ajiye hujjojin damfarorin biyu. Riƙe bayanan damfarar farko da na hidimar dawo da kuɗi, ciki har da rasit, lambobin ma'amala, adireshin walat, shafukan yanar gizo, imel da bayanan tattaunawa da aka fitar.
- Kare kadarorin da suka rage. Idan ka bayar da izinin token mai shakku, yi amfani da umarnin hukuma na mai samar da walat ɗinka don soke su. Cire haɗin shafin kaɗai bai isa ba.
- Ɗauki kalmomin dawo da walat da aka bayyana a matsayin waɗanda aka fallasa. Bi umarnin tallafin walat na hukuma don tura sauran kadarori zuwa sabon walat mai sabbin kalmomi. Idan bot yana kwashe tsohon walat, kada ka ƙara crypto don biyan gas. Soke izini ba zai iya sake ɓoye kalmomin da aka riga aka fallasa ba.
- Ka kai rahoton damfara ta biyu kamar yadda ka kai ta farko. Tuntuɓi 'yan sandan ƙasarka ko sashen karɓar rahoton laifukan intanet. A Amurka, kai rahoto ga IC3 da FTC. Haɗa bayanan mutanen da suka yi tayin taimakon dawo da kuɗi.