加密货币追回骗局：受害者如何再次遭到诈骗
加密货币追回骗局专门针对已经损失钱财的人。自称调查员、律师、黑客或政府工作人员的人声称能够帮他们追回资金。结果往往是受害者又付了一笔钱、加密钱包被盗，或两者兼有。
FBI记录显示，2025年共收到10,516起追回骗局投诉，报告损失达14亿美元。这一总额可能同时包含最初骗局和追回骗局造成的损失，并非仅指追回服务费。
有记录的案例
Josh Kern：一次资金追回提议让他的家人又损失了41,000美元
2026年2月，科罗拉多州小说家Josh Kern在AARP的The Perfect Scam节目中讲述了自己的经历。他先是在一场涉及加密货币的交友及投资骗局中损失约100,000美元，随后上网寻找帮助。
一家资金追回公司起初提出，只从追回的金额中抽取一定比例作为报酬。随后该公司声称资金已准备就绪，但他需要先存入35,000美元才能取回。Kern向已经退休的父母借了这笔钱。
钱款消失后，该公司归咎于技术错误，并要求支付Gas费。他的兄弟先提供了约3,000美元，随后又因另一次所谓的错误支付了3,000美元。Kern表示，自己损失约100,000美元，父母损失35,000美元，兄弟损失6,000美元。
骗局的陷阱：服务商可以先承诺不收取预付费用，等声称追回成功后，再要求支付保证金和转账费用。
Coin Dispute Network：超过200名客户报告未能追回资金
2025年5月，曼哈顿检察官宣布就Coin Dispute Network一案起诉Michael Lauchlan和Gary Zaydman。检方指控，该公司利用虚假的资金追踪报告、伪造的新闻文章、付费演员录制的客户证言及虚构的网络身份吸引客户。
据指控，该公司宣称能在约六个月内为大约80%的客户追回部分加密货币。客户先支付0.1 ETH的初次咨询费，随后通常还需支付相当于希望追回金额10%至15%的费用。
检方称，交易所多次拒绝该公司的争议申诉函，但客户却不断收到虚假的进度更新。调查人员已与美国和加拿大的200多名客户交谈，其中没有一人通过该公司追回加密货币。这些都是起诉书中的指控。
骗局的陷阱：资金追踪报告、忙碌的客服团队和令人信服的客户视频，都可能是骗局的一部分。
阿尔巴尼亚呼叫中心：同一团伙再次接触受害者
Eurojust于2026年4月报告称，对地拉那呼叫中心的调查导致10人被捕。当局将这一更大范围的活动与涉嫌投资诈骗造成的逾5,000万欧元损失联系起来。
所谓的追回服务是骗局的第二阶段。运营人员联系曾在欺诈平台上损失钱财的人，提出帮助追回资金。有意接受帮助的受害者被要求在加密货币平台上开设账户，并先存入500欧元。
5,000万欧元这一数字涵盖涉嫌诈骗活动的整体规模。Eurojust并未表示这笔钱全部属于追回骗局造成的损失。
骗局的陷阱：提供帮助的人可能正是最初骗走钱财的团伙成员。熟悉受害者的经历能让他们显得可信。
MyChargeBack、Payback LTD和Claim Justice：FBI的一项资金追回诈骗调查
2024年9月，FBI宣布在加密货币追回诈骗调查中查扣了属于MyChargeBack、Payback LTD和Claim Justice的网站域名。
该机构征集相关人员的线索：他们曾预先付费，期待获得直接的资金追回帮助，得到的却是存疑的追踪报告和需要自行寄给金融机构的模板信函。公告说明了调查情况，并呼吁潜在受害者提供信息；公告并未宣布有人被定罪。
骗局的陷阱：付款后收到文件，并不证明对方进行了有效的资金追回工作。报告应包含其他调查员或律师能够核查的证据。
研究揭示了常见警告之外的什么问题
研究人员通过发布虚构的求助信息，并与回复这些信息的账户互动，对此类骗局进行了测试。
以下发现来自2024年的两项研究：发表于IEEE安全与隐私研讨会的Conning the Crypto Conman，以及以研究预印本形式发布的ScamChatBot。后一篇预印本首次发布时尚未经过同行评审。
| 研究发现 | 对读者意味着什么 |
|---|---|
| 在ScamChatBot研究中，12,780条虚构的加密钱包求助帖中，有6,106条收到了潜在诈骗者的回复，占47.8%。虚构的社交媒体账户恢复求助帖的对应比例为10.8%。 | 公开寻求加密货币方面的帮助，可能引来大量集中出现的虚假援助信息。 |
| 在Conning the Crypto Conman的钱包测试中，诈骗者从100个提供了恢复助记词的钱包中的35个转走了资金。另有9名诈骗者要求受害者存入更多资金，金额从500美元到3,500美元不等。 | 要求向钱包存入资金以便追回或验证资产，可能是在为下一次盗窃做准备。 |
| 在该研究的74名电子邮件回复者中，27人索要私密密钥，其余47人要求付款，付款方式包括PayPal和加密货币。 | 追回骗局既可能窃取账户控制权，也可能收取虚假服务费。使用人们熟悉的支付服务并不能证明其合法性。 |
| 在ScamChatBot研究中，156封最初的电子邮件回复中有48封在不到一秒内送达，并被认定为自动回复。 | 即时且措辞精致的回复可能是预设脚本，目的是把人引向支付页面或钓鱼网站。 |
这些是使用诱饵求助信息开展的受控实验。其百分比不能用来估算真实受害者中有多少人被骗，也不能说明被盗资金有多大机会追回。
为什么下一个骗子已经知道你的详细信息
诈骗者会买卖、交换包含受害者联系方式、受骗类型以及付款金额的名单。最初的诈骗者也可能亲自经营所谓的追回服务。
这就解释了为什么来电者可能在你开口前就知道你的损失金额。但这不代表对方与警方合作，也不证明他们找到了你的钱。
虚假的举报网站是另一种信息来源。2026年7月，FBI描述了利用AI生成的视频将受害者引导至仿冒的IC3投诉网站的做法。假表单收集姓名、联系方式、诈骗类型及估计损失，然后给出一个案件编号。
案件编号很容易伪造。务必核实签发编号的网站和机构。
如何识别加密货币追回骗局
1. 在聊天渠道之外核实对方身份
通过独立来源查找有关机构。拨打监管机构、律师事务所、警方或其他官方名录公开的电话号码。询问具名人员是否在那里任职，以及所提供的服务是否真实。
诈骗者会冒用真实公司的名称、地址及注册号码。检查网站、电子邮箱、电话号码及声称拥有的授权是否与独立官方名录中的资料一致。
如果有人自称代表FBI，请向当地FBI办事处核实。执法机构不会向受害者收取刑事案件调查费。
2. 询问究竟有哪些条件能使资金追回成为可能
可信的说明应列出具体步骤及其局限。可以问：
- 有哪些证据证明这些交易与我的损失有关？
- 目前谁控制这些资金？有什么证据支持这一判断？
- 哪家交易所、法院或其他机构有权采取行动？
- 即使最终无法追回资金，我支付费用后能获得哪些具体工作成果？
私人资金追回公司无权签发扣押令。交易所会按照自身流程或依据法律行动冻结账户。
显示资金流向的图表，本身并不能证明收款账户归谁所有、资金是否仍在账户中，或资金是否能够返还。
保证100%追回资金是一个危险信号。结果取决于证据、谁控制资产，以及可以采取何种法律措施。
3. 核实付款究竟购买了什么服务
遇到以下要求，应停止付款：
| 付款要求 | 为什么有问题 |
|---|---|
| 缴纳税款或清算费用，以解锁据称已为你追回的资金。 | 所谓的追回成果被用来索取另一笔付款。任何真实的纳税义务都应直接向相关主管机关核实。 |
| 继续存入加密货币，以激活、同步或验证追回的余额。 | 追加资金不能证明现有余额真实存在或可以使用。 |
| 因为之前的追回步骤失败而再付一次费用。 | 反复出现的错误会让受害者不断付款，Kern的经历就说明了这一点。 |
| 向政府调查员或IC3代表付款。 | FBI不会向受害者收取调查费。 |
真实的区块链交易可能需要支付网络费用。应询问哪笔交易需要这项费用，并在自己的钱包软件中核对金额。将账单称为Gas费，并不能证明追回的资金确实存在。
正规的律师可以收取预聘费或其他约定费用。开始工作前，应以书面形式明确工作范围及收费安排。专业服务费对应明确的工作；而所谓的解锁费骗局，是让你付钱解锁承诺存在的余额。还应独立核查服务提供者和合同。
4. 在任何评估过程中保护钱包访问权限
追踪被盗资金需要的是交易记录。陌生人无需你的助记词、私钥、交易所密码或一次性登录验证码，就能检查资金流向。
助记词是钱包的一组恢复用词。掌握它的人可能控制钱包。IEEE研究团队使用诱饵钱包证实了密钥被盗的情况。
还应审查任何要求签署交易或消息的请求。代币授权可能允许某个合约转移钱包中的特定资产。断开与网站的连接并不会撤销之前已授予的权限。
请自行打开钱包的官方支持渠道。不要通过追回代理发来的链接安装软件、恢复钱包或批准所谓的“验证”交易。
5. 核查交易，不要只相信截图
索取交易ID、区块链网络名称以及涉及的确切资产。使用自己独立打开的区块链浏览器核查记录，不要依赖追回服务提供的仪表盘。
显示巨额余额的截图并不能说明有人追回了你的钱。即便交易真实存在，也必须有证据说明它与你的损失有何关联，以及相关资金能否合法返还。
仅为查看公开的区块链记录，无需连接钱包或签署任何内容。
6. 将客户证言和媒体提及视为需要调查的说法
据指控，Coin Dispute Network使用演员、虚构的社交媒体个人资料和假新闻文章。如果几个看似互不相关的人都推荐同一家追回公司，这些细节就非常重要。
追回骗局的操作者可能利用新闻稿分发服务，将宣传材料刊登在新闻网站上。出现知名媒体的标志，并不代表该媒体的记者调查过这家公司。
寻找服务商自己的网站之外的证据，例如可以独立核实的法院案件、已确认的专业身份，或愿意谈论实际工作内容的客户。对于声称的成功率，应要求说明其计算方式。
真正的资金追回是什么样的
真正追回资金是有可能的，通常包括几个不同的步骤：
- 追踪资金：调查人员确定资产转移到了哪里。
- 控制资产：有控制权的交易所或其他方采取行动，或当局取得必要的法律命令。
- 返还资产：通过适用的程序核查所有权和受害者的申索。
成功追踪资金只是其中一个环节。
美国佐治亚州Richmond Hill有一个记录在案的案例。2024年10月，一名居民报告未经授权转走了约124,000美元的加密货币。FBI追踪并扣押了相关资产，随后启动了联邦民事没收程序。2025年11月，美国联邦检察官办公室宣布，经过没收和变现，84,327.50美元已返还给受害者。
这只是通过调查和法院程序实现的部分追回。它既不代表通常的追回比例，也不保证其他案件能够取得相同结果。
如果你已经向资金追回服务付款
- 停止继续付款。在屏蔽发送者之前保存消息。不要为获得退款而支付最后一笔解锁费或额外费用。
- 立即联系支付服务提供者。告诉银行、发卡机构、交易所或支付应用，你怀疑自己遭遇诈骗。询问能否阻止、撤回、提出争议或标记该笔付款。可用的补救措施取决于支付方式。
- 保存两次骗局的证据。保留最初骗局以及追回服务的记录，包括收据、交易ID、钱包地址、网站、电子邮件及聊天记录导出文件。
- 保护剩余资产。如果你授予了可疑的代币权限，请按照钱包提供商的官方指引撤销授权。仅断开网站连接是不够的。
- 将已泄露的助记词视为失密。按照钱包官方支持指引，将剩余资产转移到使用新助记词的新钱包。如果机器人正在清空旧钱包，不要为支付Gas费而继续存入加密货币。撤销授权也无法让已经泄露的助记词重新保密。
- 同时举报第一次和第二次骗局。联系所在国家的警方或网络犯罪举报机构。在美国，可向IC3和FTC举报。提供声称能帮你追回资金的人员的详细信息。