د کریپټو شتمنیو د بېرته ترلاسه کولو درغلۍ: قربانیان څنګه دوه ځله لوټل کېږي

د کریپټو شتمنیو د بېرته ترلاسه کولو درغلي هغه کسان په نښه کوي چې لا دمخه یې پیسې بایللې وي. یو کس چې ځان پلټونکی، وکیل، هېکر یا دولتي استازی معرفي کوي، د پیسو د بېرته راوړلو وړاندیز کوي. دا وړاندیز د نورو پیسو ورکولو، د والېټ د غلا کېدو، یا دواړو لامل ګرځي.

FBI په 2025 کال کې د پیسو د بېرته ترلاسه کولو د درغلیو 10,516 شکایتونه او د $1.4 میلیارد زیانونو راپورونه ثبت کړل. په دې ټولیز رقم کې د لومړنۍ درغلۍ او د بېرته ترلاسه کولو د درغلۍ دواړو زیانونه شاملېدای شي. دا یوازې د بېرته ترلاسه کولو د فیسونو اندازه نه ده.

مستندې پېښې

Josh Kern: د بېرته ترلاسه کولو یوه وړاندیز یې له کورنۍ څخه نور $41,000 واخیستل

د Colorado ناول لیکونکي Josh Kern د 2026 کال په فبرورۍ کې د AARP د The Perfect Scam په خپرونه کې خپله تجربه بیان کړه. هغه د کریپټو د اړیکو او پانګونې په یوه درغلۍ کې شاوخوا $100,000 بایللي وو او وروسته یې پر انټرنېټ د مرستې لټون وکړ.

د پیسو د بېرته ترلاسه کولو یوه شرکت په پیل کې وړاندیز وکړ چې د راګرځول شویو پیسو په یوه برخه به کار وکړي. بیا یې ادعا وکړه چې د هغه پیسې چمتو دي، خو د لاسرسي لپاره باید $35,000 جمع کړي. Kern دا اندازه له خپلو تقاعد شویو مور او پلار څخه پور واخیسته.

کله چې پیسې ورکې شوې، شرکت تخنیکي تېروتنه پلمه کړه او د ګاز فیس یې وغوښت. د هغه ورور شاوخوا $3,000 ورکړل او بیا یې د یوې بلې ادعا شوې تېروتنې وروسته نور $3,000 هم ورکړل. Kern وویل چې د ده خپلې شاوخوا $100,000، د مور او پلار $35,000 او د ورور $6,000 له لاسه تللي وو.

دام: یو خدمت ښايي په پیل کې د فیس نه اخیستو ژمنه وکړي، خو وروسته له دې چې د پیسو د راګرځولو د بریا ادعا وکړي، د جمع کولو پیسې او د لېږد لګښتونه وغواړي.

Coin Dispute Network: له 200 څخه زیاتو پېرودونکو د پیسو نه راګرځېدل راپور کړل

د 2025 کال په مې کې د Manhattan څارنوالانو د Coin Dispute Network په تړاو پر Michael Lauchlan او Gary Zaydman تورونه اعلان کړل. څارنوالانو ادعا وکړه چې دې کاروبار د پېرودونکو د جلبولو لپاره جعلي د معاملاتو د تعقیب راپورونه، درواغجن خبري مطالب، د شاهدۍ لپاره اجیر لوبغاړي او جوړې شوې انلاین پېژندنې کارولې.

د ادعا له مخې، شرکت ویل چې د شاوخوا شپږو میاشتو په ترڅ کې یې د نږدې 80% مراجعینو یوه اندازه کریپټو بېرته ترلاسه کړې ده. پېرودونکو په پیل کې د مشورې 0.1 ETH فیس ورکاوه او وروسته یې عموماً د بېرته غوښتل شوې اندازې له 10% تر 15% پورې فیسونه ورکول.

څارنوالانو وویل چې اېکسچېنجونو په پرله‌پسې ډول د شرکت د اعتراض لیکونه ردول، خو پېرودونکو ته د پرمختګ ناسم خبرونه ورکول کېدل. پلټونکو په متحده ایالاتو او کاناډا کې له 200 څخه زیاتو پېرودونکو سره خبرې کړې وې؛ هېچا هم د شرکت له لارې کریپټو بېرته نه وه ترلاسه کړې. دا په تورلیک کې مطرح شوې ادعاوې وې.

دام: د معاملاتو د تعقیب راپور، بوخت ملاتړ ټیم او د پېرودونکو قانع کوونکې ویډیوګانې ټولې د درغلۍ برخه کېدای شي.

د البانیا د ټیلیفوني مرکزونو پېښه: هماغې ډلې بیا قربانیانو ته مراجعه وکړه

Eurojust د 2026 کال په اپرېل کې راپور ورکړ چې په Tirana کې د ټیلیفوني مرکزونو پلټنې د 10 کسانو د نیولو لامل شوې. چارواکو پراخ عملیات د پانګونې د شکمنې درغلۍ له €50 میلیون څخه زیاتو زیانونو سره وتړل.

د پیسو د بېرته ترلاسه کولو وړاندیز دویم پړاو و. کارکوونکو له هغو کسانو سره اړیکه ونیوله چې مخکې یې د جعلي پلېټفارمونو له لارې پیسې بایللې وې او د بېرته ترلاسه کولو مرسته یې ورسره ژمنه کړه. لېواله قربانیانو ته ویل کېدل چې د کریپټو پلېټفارمونو حسابونه پرانیزي او په پیل کې €500 جمع کړي.

د €50 میلیون رقم د ادعا شوې پراخې درغلۍ ټول عملیات رانغاړي. Eurojust دا ټوله اندازه د پیسو د بېرته ترلاسه کولو د درغلۍ زیانونه نه دي بللي.

دام: مرسته وړاندې کوونکي کسان ښايي د هماغې ډلې غړي وي چې لومړی یې پیسې اخیستې وې. د قرباني د تېرې تجربې پېژندل د هغوی خبرې د باور وړ ښيي.

MyChargeBack، Payback LTD او Claim Justice: د FBI د بېرته ترلاسه کولو د درغلۍ پلټنه

د 2024 کال په سپتمبر کې FBI اعلان وکړ چې د کریپټو د بېرته ترلاسه کولو د درغلۍ د پلټنې پر مهال یې د MyChargeBack، Payback LTD او Claim Justice اړوند وېب ډومېنونه ضبط کړي دي.

ادارې له هغو کسانو سره د اړیکې غوښتنه وکړه چې د مستقیمې مرستې په تمه یې مخکې پیسې ورکړې وې، خو پر ځای یې د شک وړ د تعقیب راپورونه او مالي ادارو ته د لېږلو لپاره چمتو لیکونه ترلاسه کړي وو. د ادارې خبرتیا د پلټنې په اړه وه او له احتمالي قربانیانو یې د مخې ته راتلو غوښتنه کوله؛ د محکومیتونو اعلان یې نه و کړی.

دام: له پیسو ورکولو وروسته د اسنادو ترلاسه کول نه ثابتوي چې ګټور کار شوی دی. راپور باید داسې شواهد ولري چې بل پلټونکی یا وکیل یې وڅېړلای شي.

څېړنې د معمول خبرداریو سربېره څه ښيي

څېړونکو دا درغلۍ د مرستې د جعلي غوښتنو په خپرولو او ځواب ورکوونکو حسابونو سره د خبرو له لارې ازمویلې دي.

لاندې موندنې د 2024 کال له دوو څېړنو څخه دي: Conning the Crypto Conman چې د IEEE د امنیت او محرمیت په سمپوزیم کې خپره شوه، او ScamChatBot چې د څېړنې د مخکینۍ نسخې په توګه وړاندې شوه. دغه مخکینۍ نسخه د لومړي خپرېدو پر مهال د نورو متخصصانو له ارزونې نه وه تېره شوې.

د څېړنې موندنه	د لوستونکو لپاره یې مانا
په ScamChatBot کې د کریپټو والېټ د مرستې له 12,780 جعلي غوښتنو څخه 6,106 ته احتمالي درغلیو ځوابونه ورکړل: 47.8%. د ټولنیزو حسابونو د بېرته ترلاسه کولو د جعلي غوښتنو لپاره دا کچه 10.8% وه.	په ښکاره توګه د کریپټو مرستې غوښتل د جعلي مرستندویانو ګڼ پیغامونه راجلبولای شي.
د Conning the Crypto Conman د والېټ په ازموینه کې درغلیو له 100 هغو والېټونو څخه چې د بېرته ترلاسه کولو عبارتونه یې ورکړل شوي وو، د 35 والېټونو پیسې ولېږدولې. نهو درغلیو له $500 څخه تر $3,500 پورې لویې زیرمې وغوښتې.	د بېرته ترلاسه کولو یا تایید لپاره والېټ ته د نورو پیسو د اچولو غوښتنه د یوې بلې غلا زمینه برابرولای شي.
په دې څېړنه کې د برېښنالیک له 74 ځواب ورکوونکو څخه 27 د پټو کیليو غوښتنه وکړه. نورو 47 د پیسو غوښتنه وکړه، چې د PayPal او کریپټو له لارې وې.	د بېرته ترلاسه کولو درغلۍ یا لاسرسی غلا کوي یا د جعلي مرستې پیسې اخلي. د پیسو ورکولو پېژندل شوی خدمت د اعتبار ثبوت نه دی.
په ScamChatBot کې له 156 لومړنیو برېښنالیکي ځوابونو څخه 48 په تر یوې ثانیې کم وخت کې ورسېدل او د اتومات ځوابونو په توګه وپېژندل شول.	سمدستي او په ښه بڼه لیکل شوی ځواب ښايي یو چمتو متن وي چې خلک د پیسو ورکولو یا د معلوماتو غلا پاڼې ته بیایي.

دا د طعمه‌يي غوښتنو په کارولو کنټرول شوې تجربې وې. سلنې یې د رښتینو قربانیانو د دوکه کېدو د کچې اټکل نه دي او د غلا شویو پیسو د بېرته ترلاسه کولو د امکان په اړه څه نه وايي.

ولې راتلونکی درغلي کوونکی لا دمخه ستاسې معلومات پېژني

درغلي کوونکي داسې لېستونه پېري، پلوري او تبادله کوي چې د قربانیانو د اړیکو معلومات، د درغلۍ ډول او ورکړل شوې اندازه پکې وي. اصلي درغلي کوونکي پخپله هم د بېرته ترلاسه کولو عملیات چلولای شي.

همدا لامل دی چې زنګ وهونکی ښايي ستاسې د زیان اندازه تر هغې مخکې وپېژني چې تاسې یې ورته ووایئ. دا نه ثابتوي چې هغه له پولیسو سره کار کوي یا یې ستاسې پیسې موندلې دي.

جعلي د شکایت ثبتولو وېبپاڼې د معلوماتو یوه بله سرچینه جوړوي. د 2026 کال په جولای کې FBI د مصنوعي ځیرکتیا جوړې شوې داسې ویډیوګانې بیان کړې چې قربانیان یې د IC3 د شکایت د وېبپاڼې نقل ته رهنمایي کول. جعلي فورم نومونه، د اړیکو معلومات، د درغلۍ ډولونه او اټکلي زیانونه راټولول او وروسته یې د حوالې شمېره ورکوله.

د قضیې شمېره جوړول اسانه دي. هغه وېبپاڼه او اداره تایید کړئ چې شمېره یې ورکړې ده.

د کریپټو د بېرته ترلاسه کولو درغلي څنګه وپېژنئ

1. له خبرو اترو بهر د شخص هویت تایید کړئ

اداره له یوې خپلواکې سرچینې پیدا کړئ. هغه شمېرې ته زنګ ووهئ چې تنظیموونکې ادارې، حقوقي دفتر، پولیسو یا بل رسمي لارښود خپره کړې وي. وپوښتئ چې یاد کس هلته کار کوي او وړاندیز یې رښتینی دی که نه.

درغلي کوونکي د اصلي شرکتونو نومونه، پتې او د ثبت شمېرې کاپي کوي. وګورئ چې وېبپاڼه، برېښنالیک، د ټیلیفون شمېره او ادعا شوې اجازه په خپلواک رسمي لارښود کې له ثبت شویو معلوماتو سره سمون لري که نه.

که څوک ادعا کوي چې د FBI استازی دی، د FBI له سیمه‌ییز دفتره یې تایید وغواړئ. د قانون پلي کوونکې ادارې له قربانیانو د جرمونو د پلټنې فیس نه اخلي.

2. وپوښتئ چې د پیسو بېرته ترلاسه کول په رښتیا څنګه ممکن دي

د باور وړ تشریح باید مشخص ګامونه او د هغو محدودیتونه روښانه کړي. وپوښتئ:

• کوم شواهد دا معاملې زما له زیان سره تړي؟
• اوس پیسې د چا په واک کې دي او کوم شواهد دا پایله تاییدوي؟
• کوم اېکسچېنج، محکمه یا بل اړخ اقدام کولای شي؟
• د فیس په بدل کې به څه کار ترلاسه کړم، که هېڅ پیسې هم بېرته رانشي؟

خصوصي د بېرته ترلاسه کولو شرکتونه د ضبط حکمونه نه شي صادرولای. اېکسچېنجونه د خپلو کړنلارو یا د قانوني اقدام په ځواب کې حسابونه کنګلوي.

یو انځور چې د پیسو د لېږد مسیر ښيي، په یوازې ځان نه ثابتوي چې د ترلاسه کوونکي حساب مالک څوک دی، پیسې لا هم هلته شته، یا بېرته ستنېدای شي.

د 100% بېرته ترلاسه کولو ژمنه د خطر نښه ده. پایله په شواهدو، د شتمنیو په واکمن کس او د ممکنه قانوني اقدام په ډول پورې تړلې ده.

3. وګورئ چې غوښتل شوې پیسې د څه لپاره دي

دا غوښتنې باید تاسې د پیسو له ورکولو راوګرځوي:

غوښتنه	ولې ستونزه ده
د ادعا له مخې ستاسې بېرته ترلاسه شوې پیسې د خوشې کولو لپاره مالیه یا تصفیوي فیس ورکړئ.	د بېرته ترلاسه کولو ادعا د نورو پیسو اخیستو لپاره کارول کېږي. رښتینی مالیاتي مکلفیت له اړوندې ادارې سره په مستقیم ډول تایید کړئ.
د بېرته ترلاسه شوي بیلانس د فعالولو، همغږي کولو یا تایید لپاره نورې کریپټو پیسې جمع کړئ.	د نورو پیسو اچول نه ثابتوي چې شته بیلانس رښتینی دی یا مصرفېدای شي.
بل فیس ورکړئ، ځکه د بېرته ترلاسه کولو پخوانی ګام ناکام شوی دی.	تکراري تېروتنې قرباني پرله‌پسې پیسو ورکولو ته اړ کولای شي، لکه د Kern کیسه چې ښيي.
دولتي پلټونکي یا د IC3 استازي ته پیسې ورکړئ.	FBI د جرم د پلټنې فیس له قربانیانو نه اخلي.

رښتینې بلاکچېن معاملې ښايي د شبکې فیس وغواړي. وپوښتئ چې د کومې معاملې لپاره فیس پکار دی او اندازه یې په خپل والېټ سافټوېر کې وګورئ. د بل نوم «ګاز فیس» ایښودل نه ثابتوي چې بېرته ترلاسه شوې پیسې شته.

قانوني وکیلان د کار د پیل مخکینی فیس یا نور منل شوي فیسونه اخیستلای شي. د کار له پیل مخکې د کار حدود او د فیس تړون په لیکلې بڼه واخلئ. مسلکي فیس د ټاکلي کار بدل دی؛ د خوشې کولو د فیس درغلي له تاسې د ژمنه شوي بیلانس د پرانیستلو پیسې غواړي. د قرارداد ترڅنګ د خدمت وړاندې کوونکی هم په خپلواک ډول تایید کړئ.

4. د هرې ارزونې پر مهال د والېټ لاسرسی خوندي کړئ

د غلا شویو پیسو د مسیر معلومول د معاملاتو ثبتونه کاروي. یو ناپېژندلی کس باید د دې مسیر د کتلو لپاره ستاسې د والېټ د بېرته ترلاسه کولو عبارت، خصوصي کیلي، د اېکسچېنج پټنوم یا یو ځل کارېدونکی د ننوتلو کوډ ته اړتیا ونه لري.

د بېرته ترلاسه کولو عبارت (seed phrase) د والېټ د بیا پرانیستلو د کلمو مجموعه ده. هر څوک چې دا ولري ښايي د والېټ واک ترلاسه کړي. د IEEE ډلې د طعمه‌يي والېټونو په کارولو د کیلیو غلا تایید کړه.

همدارنګه د معاملې یا پیغام د لاسلیک هره غوښتنه وڅېړئ. د ټوکن اجازه یوه قرارداد ته د دې واک ورکولای شي چې له ستاسې والېټه ځینې شتمنۍ ولېږدوي. له وېبپاڼې سره اړیکه پرېکول مخکې ورکړل شوې اجازې نه لغوه کوي.

د والېټ رسمي ملاتړ پخپله پرانیزئ. د سافټوېر نصبولو، والېټ بېرته جوړولو یا د «تایید» معاملې منلو لپاره د بېرته ترلاسه کولو د استازي لینک مه کاروئ.

5. د سکرین‌شاټ پر ځای معاملې تایید کړئ

د معاملې پېژندشمېرې، د بلاکچېن شبکه او اړونده کره شتمني وغواړئ. ثبتونه په داسې بلاک اېکسپلورر کې وګورئ چې تاسې یې پخپله پرانیزئ، نه د خدمت په وړاندې شوي ډشبورډ کې.

د لوی بیلانس سکرین‌شاټ نه ښيي چې چا ستاسې پیسې بېرته ترلاسه کړې دي. حتی رښتینې معامله هم داسې تشریح غواړي چې له ستاسې زیان او قانوناً د ستنېدو وړ پیسو سره یې اړیکه روښانه کړي.

یوازې د عامه بلاکچېن ثبتونو د کتلو لپاره خپل والېټ مه نښلوئ او هېڅ شی مه لاسلیکوئ.

6. د پېرودونکو ستاینې او رسنیزې یادونې د څېړلو وړ ادعاوې وګڼئ

د ادعا له مخې Coin Dispute Network لوبغاړي، جوړ شوي ټولنیز پروفایلونه او درواغجنې خبري لیکنې کارولې. دا جزئیات هغه وخت مهم دي چې څو ظاهراً بې‌اړیکې کسان د بېرته ترلاسه کولو هماغه شرکت سپارښتنه کوي.

د بېرته ترلاسه کولو درغلي کوونکي د مطبوعاتي اعلامیو د خپرولو له خدمتونو کار اخیستلای شي چې تبلیغاتي مواد په خبري وېبپاڼو کې خپاره کړي. د پېژندل شوې رسنۍ لوګو نه ثابتوي چې خبریالانو یې د شرکت پلټنه کړې ده.

د خدمت وړاندې کوونکي له خپلې وېبپاڼې بهر شواهد ولټوئ: داسې محکمه‌يي قضیه چې په خپلواک ډول تاییدېږي، تایید شوی مسلکي هویت، یا داسې پېرودونکی چې د ترسره شوي کار په اړه خبرې وکړي. د ادعا شوې بریا کچه باید د محاسبې څرنګوالی ولري.

رښتینی د پیسو بېرته ترلاسه کول څنګه وي

د پیسو رښتینی بېرته ترلاسه کول ممکن دي. عموماً بېل ګامونه لري:

1. د مسیر موندل: پلټونکي معلوموي چې شتمنۍ چېرته تللې دي.
2. د شتمنیو خوندي کول: اېکسچېنج یا بل واک لرونکی اړخ اقدام کوي، یا چارواکي اړین قانوني حکمونه ترلاسه کوي.
3. د شتمنیو ستنول: مالکیت او د قربانیانو غوښتنې د اړوندې کړنلارې له مخې ارزول کېږي.

بریالی تعقیب د دې کار یوازې یوه برخه ده.

یوه مستنده بېلګه د Georgia ایالت د Richmond Hill له ښار څخه ده. یوه اوسېدونکي د 2024 کال په اکتوبر کې د شاوخوا $124,000 بې اجازې کریپټو لېږدونه راپور کړل. FBI شتمنۍ تعقیب او ضبط کړې او وروسته د فدرالي مدني ضبط قضیه پیل شوه. د 2025 کال په نومبر کې د امریکا د څارنوالۍ دفتر اعلان وکړ چې د ضبط او نغدو پیسو ته د اړولو وروسته $84,327.50 قرباني ته بېرته ورکړل شوي دي.

دا د پلټنې او محکمې د پروسې په مرسته د پیسو یوه برخه بېرته ترلاسه کول وو. دا د بېرته ترلاسه کولو معمول کچه نه ښيي او په بله قضیه کې د ورته پایلې تضمین نه کوي.

که مو د بېرته ترلاسه کولو خدمت ته مخکې پیسې ورکړې وي

1. نورې پیسې مه ورکوئ. د لېږونکي له بندولو مخکې پیغامونه خوندي کړئ. د پیسو د خوشې کولو وروستی لګښت یا د پیسو د بېرته ورکولو لپاره اضافي فیس مه ورکوئ.
2. سمدستي د پیسو د لېږد له خدمت سره اړیکه ونیسئ. خپل بانک، د کارت صادروونکي، اېکسچېنج یا د تادیاتو اپلېکېشن ته ووایئ چې د درغلۍ شک لرئ. وپوښتئ چې ایا پیسې درولای، بېرته راګرځولای، پرې اعتراض کولای یا یې نښه کولای شي. شته لارې د پیسو د ورکولو په طریقې پورې تړلې دي.
3. د دواړو درغلیو شواهد وساتئ. د لومړنۍ درغلۍ او د بېرته ترلاسه کولو د خدمت اسناد خوندي کړئ، لکه رسیدونه، د معاملاتو پېژندشمېرې، د والېټ پتې، وېبپاڼې، برېښنالیکونه او د چټ د خبرو کاپۍ.
4. پاتې شتمنۍ خوندي کړئ. که مو د ټوکن مشکوکې اجازې ورکړې وي، د والېټ د رسمي لارښود له مخې یې لغوه کړئ. یوازې له وېبپاڼې اړیکه پرېکول بسنه نه کوي.
5. افشا شوی seed phrase نور خوندي مه ګڼئ. د والېټ د رسمي ملاتړ لارښوونې تعقیب کړئ څو پاتې شتمنۍ نوي والېټ ته له نوي عبارت سره ولېږدوئ. که یو بوټ له زاړه والېټه پیسې وباسي، د ګاز فیس لپاره نورې کریپټو پیسې مه ورزیاتوئ. د اجازو لغوه کول افشا شوی عبارت بیا پټ نه شي کولای.
6. دویمه درغلي هم د لومړۍ تر څنګ راپور کړئ. د خپل هېواد له پولیسو یا د سایبري جرمونو د راپور ورکولو له ادارې سره اړیکه ونیسئ. په متحده ایالاتو کې IC3 او FTC ته راپور ورکړئ. د هغو کسانو معلومات هم ورزیات کړئ چې د بېرته ترلاسه کولو مرسته یې وړاندې کړې وه.