Mga Panloloko sa Pagbawi ng Crypto: Paano Dalawang Beses Ninakawan ang mga Biktima

Pinupuntirya ng panloloko sa pagbawi ng crypto ang mga taong nawalan na ng pera. May nagpapakilalang imbestigador, abogado, hacker, o ahente ng gobyerno na nag-aalok na maibalik iyon. Nauuwi ang alok sa panibagong pagbabayad, pagnanakaw ng wallet, o pareho.

Naitala ng FBI ang 10,516 reklamo tungkol sa panloloko sa pagbawi at $1.4 bilyon na iniulat na pagkalugi noong 2025. Maaaring kabilang sa kabuuang iyon ang pagkalugi sa orihinal na panloloko at sa panloloko sa pagbawi. Hindi lamang ito sukatan ng mga bayarin sa pagbawi.

Mga dokumentadong kaso

Josh Kern: nagkakahalaga ng karagdagang $41,000 sa pamilya niya ang isang alok sa pagbawi

Ikinuwento ng nobelistang si Josh Kern mula Colorado ang kaniyang karanasan sa The Perfect Scam ng AARP noong Pebrero 2026. Matapos mawalan ng humigit-kumulang $100,000 sa isang panloloko sa pakikipag-date at pamumuhunan sa crypto, naghanap siya ng tulong online.

Sa simula, nag-alok ang isang kompanya ng pagbawi na magtrabaho kapalit ng bahagi ng anumang mababawi nito. Pagkatapos, sinabi nitong handa na ang pera niya ngunit kailangan niyang magdeposito ng $35,000 para makuha iyon. Hiniram ni Kern ang halagang iyon sa kaniyang mga magulang na retirado na.

Nang mawala ang pera, isinisisi ng kompanya ito sa teknikal na problema at humingi ng gas fee. Nagbigay ang kaniyang kapatid ng mga $3,000, at pagkatapos ay isa pang $3,000 kasunod ng panibagong sinasabing error. Ayon kay Kern, humigit-kumulang $100,000 ang nawala sa sarili niyang pera, $35,000 sa kaniyang mga magulang, at $6,000 sa kaniyang kapatid.

Ang bitag: maaaring mangako ang isang serbisyo na walang paunang bayad, saka manghingi ng mga deposito at singil sa paglilipat matapos sabihing matagumpay ang pagbawi.

Coin Dispute Network: mahigit 200 customer ang nag-ulat na walang nabawi

Noong Mayo 2025, inanunsiyo ng mga tagausig sa Manhattan ang mga sakdal laban kina Michael Lauchlan at Gary Zaydman kaugnay ng Coin Dispute Network. Ayon sa mga tagausig, gumamit ang negosyo ng mga pekeng ulat sa pagsubaybay, huwad na artikulo sa balita, mga binayarang aktor sa testimonial, at inimbentong online na pagkakakilanlan upang makahikayat ng customer.

Inaangkin umano ng kompanya na nakabawi ito ng ilang crypto para sa humigit-kumulang 80% ng mga kliyente sa loob ng mga anim na buwan. Nagbabayad muna ang mga customer ng 0.1 ETH na bayad sa konsultasyon, kasunod ang mga singil na karaniwang katumbas ng 10% hanggang 15% ng halagang gusto nilang mabawi.

Sinabi ng mga tagausig na paulit-ulit na tinanggihan ng mga exchange ang mga liham ng pagtutol ng kompanya, habang nakatatanggap ang mga customer ng mga pekeng update sa progreso. Nakausap na ng mga imbestigador ang mahigit 200 customer sa United States at Canada; wala ni isa ang nakabawi ng cryptocurrency sa pamamagitan ng kompanya. Mga alegasyon ito sa isang sakdal.

Ang bitag: maaaring bahagi ng pandaraya ang ulat sa pagsubaybay, isang abalang support team, at kapani-paniwalang video ng mga customer.

Mga call center sa Albania: muling nilapitan ng parehong operasyon ang mga biktima

Iniulat ng Eurojust noong Abril 2026 na humantong sa 10 pag-aresto ang imbestigasyon sa mga call center sa Tirana. Iniugnay ng mga awtoridad ang mas malawak na operasyon sa mahigit €50 milyon na pinaghihinalaang pagkalugi sa pandaraya sa pamumuhunan.

Ikalawang yugto ang alok na pagbawi. Nakipag-ugnayan ang mga operator sa mga taong nawalan na ng pera sa mga mapanlinlang na platform at nag-alok na tulungan silang mabawi ito. Sinabihan ang mga interesadong biktima na magbukas ng account sa mga cryptocurrency platform at magdeposito muna ng €500.

Saklaw ng halagang €50 milyon ang mas malawak na pinaghihinalaang operasyon ng pandaraya. Hindi sinabi ng Eurojust na ang buong halagang iyon ay pagkalugi mula sa mga panloloko sa pagbawi.

Ang bitag: maaaring kabilang sa orihinal na grupong kumuha ng pera ang mga taong nag-aalok ng tulong. Nagmumukha silang kapani-paniwala dahil alam nila ang kasaysayan ng biktima.

MyChargeBack, Payback LTD, at Claim Justice: imbestigasyon ng FBI sa pandaraya sa pagbawi

Noong Setyembre 2024, inanunsiyo ng FBI na nasamsam nito ang mga web domain ng MyChargeBack, Payback LTD, at Claim Justice habang iniimbestigahan ang pandaraya sa pagbawi ng cryptocurrency.

Hinahanap ng ahensiya ang mga taong nagbayad nang pauna sa pag-asang direktang matutulungang makabawi, ngunit sa halip ay nakatanggap ng kaduda-dudang mga ulat sa pagsubaybay at mga pormang liham na ipapadala sa mga institusyong pinansyal. Inilarawan sa abiso ang imbestigasyon at hinikayat ang mga posibleng biktima na magsalita; wala itong inanunsiyong hatol na pagkakasala.

Ang bitag: ang pagtanggap ng mga dokumento matapos magbayad ay hindi patunay na may nagawang kapaki-pakinabang na trabaho para sa pagbawi. Dapat may ebidensiyang maaaring suriin ng ibang imbestigador o abogado ang isang ulat.

Ano ang ipinapakita ng pananaliksik bukod sa karaniwang mga babala

Sinubukan ng mga mananaliksik ang mga panlolokong ito sa pamamagitan ng pag-post ng mga inimbentong paghingi ng tulong at pakikipag-usap sa mga account na tumugon.

Ang mga natuklasan sa ibaba ay mula sa dalawang pag-aaral noong 2024: Conning the Crypto Conman, na inilathala sa IEEE Symposium on Security and Privacy, at ScamChatBot, na inilabas bilang research preprint. Hindi pa sumasailalim sa peer review ang preprint noong una itong inilabas.

Natuklasan sa pananaliksik	Kahulugan nito para sa mga mambabasa
Sa ScamChatBot, 6,106 sa 12,780 inimbentong post na humihingi ng tulong para sa crypto wallet ang nakatanggap ng tugon mula sa mga posibleng scammer: 47.8%. Ang porsiyento para sa mga inimbentong post tungkol sa pagbawi ng social account ay 10.8%.	Ang pampublikong paghingi ng tulong tungkol sa crypto ay maaaring makaakit ng sunod-sunod na pekeng alok ng tulong.
Sa pagsubok sa wallet sa Conning the Crypto Conman, naglipat ng pondo ang mga scammer mula sa 35 sa 100 wallet na ibinigay ang mga recovery phrase. Siyam na scammer ang humiling ng mas malalaking deposito, mula $500 hanggang $3,500.	Ang kahilingang magdagdag ng pera sa wallet para sa pagbawi o pagpapatunay ay maaaring magbukas ng pagkakataon para sa isa pang pagnanakaw.
Sa 74 na tumugon sa email sa pag-aaral na iyon, 27 ang humingi ng mga sikretong key. Ang natitirang 47 ay humingi ng bayad, sa pamamagitan ng PayPal o cryptocurrency.	Maaaring nakawin ng mga panloloko sa pagbawi ang access o maningil para sa pekeng tulong. Hindi patunay ng pagiging lehitimo ang isang kilalang serbisyo sa pagbabayad.
Sa ScamChatBot, 48 sa 156 paunang tugon sa email ang dumating nang wala pang isang segundo at natukoy na mga awtomatikong sagot.	Ang agarang at maayos na sagot ay maaaring nakahandang script na nagtutulak sa mga tao papunta sa pahina ng pagbabayad o phishing.

Mga kontroladong eksperimento ang mga ito gamit ang mga pain na kahilingan. Hindi pagtataya sa dami ng totoong biktimang naloloko ang mga porsiyento, at wala rin itong sinasabi tungkol sa posibilidad na mabawi ang ninakaw na pondo.

Bakit alam na ng susunod na scammer ang iyong mga detalye

Bumibili, nagbebenta, at nagpapalitan ang mga scammer ng listahang may contact details ng mga biktima, uri ng panloloko, at halagang ibinayad nila. Maaari ring ang mga orihinal na manloloko mismo ang nagpapatakbo ng operasyon sa pagbawi.

Iyan ang dahilan kung bakit maaaring alam na ng tumatawag ang halagang nawala sa iyo bago mo pa ito sabihin. Hindi nito pinatutunayang katrabaho niya ang pulisya o nahanap na niya ang iyong pera.

Isa pang pinagmumulan ng impormasyon ang mga pekeng website para sa pag-uulat. Noong Hulyo 2026, inilarawan ng FBI ang mga video na ginawa gamit ang AI na nagdidirekta sa mga biktima sa kinopyang site ng IC3 para sa reklamo. Kinokolekta ng pekeng form ang mga pangalan, contact details, uri ng panloloko, at tinatayang pagkalugi, pagkatapos ay nagbibigay ng reference number.

Madaling mag-imbento ng case number. Suriin ang website at organisasyong nagbigay nito.

Paano matukoy ang panloloko sa pagbawi ng crypto

1. I-verify ang tao sa labas ng inyong pag-uusap

Hanapin ang organisasyon sa pamamagitan ng hiwalay at mapagkakatiwalaang sanggunian. Tawagan ang numerong inilathala ng regulator, law firm, ahensiya ng pulisya, o iba pang opisyal na direktoryo. Itanong kung nagtatrabaho roon ang pinangalanang tao at kung tunay ang alok.

Kinokopya ng mga scammer ang mga pangalan, address, at registration number ng totoong kompanya. Tingnan kung tugma ang website, email address, numero ng telepono, at anumang inaangking awtorisasyon sa impormasyon sa hiwalay na opisyal na direktoryo.

Kung may nagsasabing kinakatawan niya ang FBI, i-verify iyon sa lokal na field office ng FBI. Hindi naniningil ang mga tagapagpatupad ng batas sa mga biktima para mag-imbestiga ng krimen.

2. Itanong kung ano talaga ang magpapahintulot sa pagbawi

Dapat tukuyin ng kapani-paniwalang paliwanag ang mga kongkretong hakbang at limitasyon ng mga ito. Itanong:

Anong ebidensiya ang nag-uugnay sa mga transaksiyong ito sa nawala kong pera?
Sino ang kasalukuyang may kontrol sa pondo, at anong ebidensiya ang sumusuporta rito?
Aling exchange, hukuman, o ibang partido ang maaaring kumilos?
Anong trabaho o serbisyo ang matatanggap ko kapalit ng bayad kahit walang mabawi?

Hindi maaaring maglabas ng utos sa pagsamsam ang mga pribadong kompanya ng pagbawi. Nagpi-freeze ng account ang mga exchange sa sarili nilang proseso o bilang tugon sa legal na aksiyon.

Ang diagram na nagpapakita kung saan nailipat ang pera ay hindi sapat na patunay kung sino ang may-ari ng tumanggap na account, kung nandoon pa ang pondo, o kung maaari itong maibalik.

Babala ang pangakong 100% na pagbawi. Nakasalalay ang resulta sa ebidensiya, sa may kontrol sa mga asset, at sa posibleng legal na aksiyon.

3. Suriin kung para saan talaga ang bayad

Dapat maging dahilan ang mga sumusunod na kahilingan upang ihinto ang pagbabayad:

Kahilingan	Bakit ito problema
Magbayad ng buwis o clearance fee para mailabas ang perang sinasabing nabawi para sa iyo.	Ginagamit ang sinasabing pagbawi upang makahingi ng panibagong bayad. Direktang kumpirmahin sa kaukulang awtoridad ang anumang totoong obligasyon sa buwis.
Magdeposito ng mas maraming crypto para i-activate, i-synchronize, o i-validate ang nabawing balanse.	Hindi pinatutunayan ng pagdaragdag ng pera na totoo ang kasalukuyang balanse o maaari itong gastusin.
Magbayad ng isa pang singil dahil nabigo ang naunang hakbang sa pagbawi.	Maaaring patuloy na mapabayad ang biktima dahil sa paulit-ulit na error, gaya ng ipinapakita ng karanasan ni Kern.
Magbayad sa isang imbestigador ng gobyerno o kinatawan ng IC3.	Hindi naniningil ang FBI ng investigation fee sa mga biktima.

Maaaring mangailangan ng network fee ang totoong mga transaksiyon sa blockchain. Itanong kung aling transaksiyon ang nangangailangan ng bayad at tingnan ang halaga sa sarili mong wallet software. Hindi patunay na may nabawing pondo ang pagtawag sa isang singil na gas fee.

Maaaring maningil ng retainer o iba pang napagkasunduang bayad ang mga lehitimong abogado. Kunin nang nakasulat ang saklaw ng trabaho at kasunduan sa bayad bago magsimula. Ang propesyonal na bayad ay para sa tiyak na trabaho; ang panloloko sa release fee ay naniningil para ma-unlock ang ipinangakong balanse. Hiwalay na i-verify ang provider at ang kontrata.

4. Protektahan ang access sa wallet sa anumang pagsusuri

Gumagamit ng mga tala ng transaksiyon ang pagsubaybay sa ninakaw na pondo. Hindi dapat kailanganin ng isang estranghero ang iyong seed phrase, private key, password sa exchange, o one-time login code upang suriin ang mga transaksiyong iyon.

Ang seed phrase ay hanay ng mga salitang ginagamit upang mabawi ang wallet. Maaaring makontrol ng sinumang may hawak nito ang wallet. Kinumpirma ng IEEE team ang pagnanakaw ng mga key gamit ang mga wallet na pain.

Suriin din ang anumang kahilingang pumirma sa transaksiyon o mensahe. Maaaring pahintulutan ng token approval ang isang contract na maglipat ng ilang asset mula sa iyong wallet. Ang pagdiskonekta sa isang website ay hindi nagkakansela ng mga naibigay nang pahintulot.

Ikaw mismo ang magbukas ng opisyal na wallet support. Huwag gumamit ng link mula sa recovery agent para mag-install ng software, mag-restore ng wallet, o mag-apruba ng transaksiyon para sa “verification.”

5. I-verify ang mga transaksiyon sa halip na magtiwala sa screenshot

Hingin ang mga transaction ID, blockchain network, at eksaktong asset na sangkot. Suriin ang mga tala sa block explorer na ikaw mismo ang nagbukas, hindi sa dashboard na ibinigay ng serbisyo sa pagbawi.

Hindi ipinapakita ng screenshot ng malaking balanse na may nakabawi sa iyong pera. Kahit ang totoong transaksiyon ay nangangailangan ng paliwanag kung paano ito nauugnay sa nawala sa iyo at sa pondong legal na maaaring ibalik.

Huwag ikonekta ang iyong wallet o pumirma ng anuman para lamang makita ang mga pampublikong tala ng blockchain.

6. Ituring ang mga testimonial at pagbanggit sa media bilang mga pahayag na dapat suriin

Gumamit umano ang Coin Dispute Network ng mga aktor, inimbentong social profile, at pekeng artikulo sa balita. Mahalaga ang mga detalyeng ito kapag maraming taong tila walang kaugnayan sa isa't isa ang nagrerekomenda ng iisang kompanya ng pagbawi.

Maaaring gumamit ang mga recovery scammer ng mga serbisyong namamahagi ng press release upang maglagay ng materyal na pang-promosyon sa mga website ng balita. Hindi patunay na inimbestigahan ng mga reporter ang kompanya ang logo ng isang kilalang publikasyon.

Maghanap ng ebidensiya sa labas ng sariling website ng provider: kasong maaaring independiyenteng mapatunayan sa hukuman, kumpirmadong propesyonal na pagkakakilanlan, o kliyenteng handang talakayin ang aktuwal na trabaho. Dapat ipaliwanag kung paano kinalkula ang inaangking success rate.

Ano ang hitsura ng totoong pagbawi

Posible ang tunay na pagbawi. Karaniwan itong may magkakahiwalay na hakbang:

Pagsubaybay: tinutukoy ng mga imbestigador kung saan nailipat ang mga asset.
Pagse-secure ng mga asset: kumikilos ang exchange o ibang partidong may kontrol, o kumukuha ang mga awtoridad ng kinakailangang legal na utos.
Pagbabalik ng mga asset: sinusuri ang pagmamay-ari at mga claim ng biktima sa naaangkop na proseso.

Isang bahagi lamang ng trabahong iyon ang matagumpay na pagsubaybay.

May dokumentadong halimbawa mula sa Richmond Hill, Georgia. Noong Oktubre 2024, nag-ulat ang isang residente ng humigit-kumulang $124,000 na hindi awtorisadong paglilipat ng crypto. Natunton at nasamsam ng FBI ang mga asset, at sinundan ito ng isang pederal na kasong civil forfeiture. Noong Nobyembre 2025, inanunsiyo ng U.S. Attorney's Office na $84,327.50 ang naibalik sa biktima matapos ang forfeiture at liquidation.

Bahagyang pagbawi iyon na sinuportahan ng imbestigasyon at proseso sa hukuman. Hindi ito batayan ng karaniwang recovery rate o garantiya ng kaparehong resulta sa ibang kaso.

Kung nagbayad ka na sa isang serbisyo sa pagbawi

Itigil ang mga karagdagang bayad. I-save ang mga mensahe bago i-block ang nagpadala. Huwag magbayad ng panghuling release charge o dagdag na singil para makakuha ng refund.
Makipag-ugnayan agad sa provider ng pagbabayad. Sabihin sa bangko, card issuer, exchange, o payment app na pinaghihinalaan mong may pandaraya. Itanong kung maaari nitong ihinto, bawiin, kuwestiyunin, o i-flag ang pagbabayad. Nakasalalay sa paraan ng pagbabayad ang mga posibleng remedyo.
Panatilihin ang ebidensiya mula sa parehong panloloko. Itago ang mga rekord ng orihinal na panloloko at ng serbisyo sa pagbawi, kabilang ang mga resibo, transaction ID, wallet address, website, email, at mga na-export na chat.
Protektahan ang anumang natitirang asset. Kung nagbigay ka ng kahina-hinalang token approval, sundin ang opisyal na gabay ng wallet provider sa pagbawi ng mga pahintulot na iyon. Hindi sapat ang pagdiskonekta lamang sa site.
Ituring na nakompromiso ang seed phrase na naibunyag. Sundin ang opisyal na tagubilin ng wallet support sa paglilipat ng natitirang asset sa bagong wallet na may bagong phrase. Kung inuubos ng bot ang laman ng lumang wallet, huwag magdagdag ng crypto para sa gas. Hindi na muling magiging sikreto ang nalantad na phrase sa pamamagitan lamang ng pagbawi ng mga approval.
Iulat ang pangalawang panloloko pati ang una. Makipag-ugnayan sa pulisya o serbisyo sa pag-uulat ng cybercrime sa iyong bansa. Sa United States, mag-ulat sa IC3 at FTC. Isama ang detalye ng mga taong nag-alok na tumulong sa pagbawi.