Kriptovaluta-visszaszerzési csalások: hogyan fosztják ki kétszer az áldozatokat

A kriptovaluták visszaszerzésére épülő csalások azokat célozzák, akik már elveszítettek pénzt. Egy állítólagos nyomozó, ügyvéd, hacker vagy állami tisztviselő felajánlja, hogy visszaszerzi azt. Az ajánlatból újabb fizetés, ellopott kriptotárca vagy mindkettő lesz.

Az FBI 2025-ben 10,516 visszaszerzési csalással kapcsolatos bejelentést és 1.4 milliárd dollárnyi bejelentett veszteséget rögzített. Ez az összeg az eredeti csalásból és a visszaszerzési csalásból eredő veszteségeket egyaránt tartalmazhatja. Nem kizárólag a visszaszerzésért felszámított díjakat jelenti.

Dokumentált esetek

Josh Kern: a visszaszerzési ajánlat további $41,000 veszteséget okozott a családjának

Josh Kern coloradói regényíró 2026 februárjában beszélt a történetéről az AARP The Perfect Scam című műsorában. Miután egy kriptovalutás társkeresési és befektetési csalásban körülbelül $100,000 összeget veszített, az interneten keresett segítséget.

Egy visszaszerzéssel foglalkozó cég eleinte azt ajánlotta, hogy a visszaszerzett összeg egy részéért dolgozik. Később azt állította, hogy a pénze már rendelkezésre áll, de a hozzáféréshez $35,000 összeget kell befizetnie. Kern ezt az összeget nyugdíjas szüleitől kérte kölcsön.

Amikor a pénz eltűnt, a cég műszaki hibára hivatkozott, és gasdíjat követelt. Kern testvére körülbelül $3,000 összeget adott, majd egy újabb állítólagos hiba után további $3,000 összeget. Kern elmondása szerint a saját pénzéből körülbelül $100,000, szülei pénzéből $35,000, testvére pénzéből pedig $6,000 veszett el.

A csapda: a szolgáltató megígérheti, hogy nem kér előleget, majd a sikeres visszaszerzésre hivatkozva befizetéseket és átutalási díjakat vezethet be.

Coin Dispute Network: több mint 200 ügyfél számolt be arról, hogy semmit sem szerzett vissza

2025 májusában a manhattani ügyészek bejelentették, hogy vádat emeltek Michael Lauchlan és Gary Zaydman ellen a Coin Dispute Network ügyében. Az ügyészség szerint a vállalkozás hamis pénzkövetési jelentésekkel, álhírekkel, ügyfélbeszámolókban szereplő fizetett színészekkel és kitalált online személyazonosságokkal szerzett ügyfeleket.

Az állítások szerint a cég azt hirdette, hogy az ügyfelek mintegy 80%-ának körülbelül hat hónapon belül visszaszerzi a kriptovalutája egy részét. Az ügyfelek kezdetben 0.1 ETH konzultációs díjat fizettek, majd rendszerint a visszaszerezni kívánt összeg 10% és 15% közötti részének megfelelő díjakat.

Az ügyészek szerint a kriptotőzsdék rendre elutasították a vállalat vitatással kapcsolatos leveleit, miközben az ügyfelek hamis előrehaladási tájékoztatókat kaptak. A nyomozók több mint 200 ügyféllel beszéltek az Egyesült Államokban és Kanadában; egyikük sem szerzett vissza kriptovalutát a cég segítségével. Ezek a vádiratban szereplő állítások voltak.

A csapda: a pénzkövetési jelentés, a látszólag elfoglalt ügyfélszolgálat és a meggyőző ügyfélvideók egyaránt a csalás részei lehetnek.

Az albán telefonos központok: ugyanaz a hálózat újra megkereste az áldozatokat

Az Eurojust 2026 áprilisában arról számolt be, hogy a tiranai telefonos központok ellen folytatott nyomozás 10 letartóztatáshoz vezetett. A hatóságok a szélesebb körű műveletet több mint €50 millió értékű, feltételezett befektetési csalási veszteséggel hozták összefüggésbe.

A visszaszerzési ajánlat a második szakasz volt. Az ügyintézők olyan embereket kerestek meg, akik már veszítettek pénzt csalárd platformokon, és felajánlották, hogy segítenek visszaszerezni azt. Az érdeklődő áldozatokat arra kérték, hogy nyissanak számlát kriptovaluta-platformokon, és fizessenek be kezdetben €500 összeget.

Az €50 milliós adat a teljes feltételezett csalási műveletre vonatkozik. Az Eurojust nem állította, hogy ennek teljes összege visszaszerzési csalásokból eredő veszteség lett volna.

A csapda: a segítséget felajánló emberek ugyanahhoz a hálózathoz tartozhatnak, amely eredetileg elvette a pénzt. Mivel ismerik az áldozat történetét, hitelesnek tűnhetnek.

MyChargeBack, Payback LTD és Claim Justice: az FBI vizsgálata visszaszerzési csalások ügyében

2024 szeptemberében az FBI bejelentette, hogy egy kriptovaluta-visszaszerzési csalással kapcsolatos nyomozás során lefoglalta a MyChargeBack, a Payback LTD és a Claim Justice webes domainjeit.

A hatóság olyan személyeket keresett, akik előre fizettek közvetlen visszaszerzési segítség reményében, ehelyett azonban kétséges pénzkövetési jelentéseket és pénzintézeteknek küldendő formaleveleket kaptak. A közlemény nyomozásról szólt, és a lehetséges áldozatok jelentkezését kérte; elítélésekről nem számolt be.

A csapda: a fizetés után kapott dokumentumok nem bizonyítják, hogy valóban hasznos visszaszerzési munka történt. A jelentésnek olyan bizonyítékokat kell tartalmaznia, amelyeket más nyomozó vagy ügyvéd is ellenőrizhet.

Mit mutatnak a kutatások a szokásos figyelmeztetéseken túl?

A kutatók kitalált segítségkérő üzenetek közzétételével és a válaszoló fiókokkal folytatott beszélgetésekkel tesztelték ezeket a csalásokat.

Az alábbi eredmények két 2024-es tanulmányból származnak: az IEEE biztonsági és adatvédelmi szimpóziumán bemutatott Conning the Crypto Conman kutatásból, valamint a kutatási előnyomatként megjelent ScamChatBot tanulmányból. Utóbbi az első megjelenésekor még nem esett át szakértői lektoráláson.

Kutatási eredmény	Mit jelent ez az olvasóknak?
A ScamChatBot kutatásban a 12,780 kitalált kriptotárcás segítségkérő bejegyzés közül 6,106 kapott választ lehetséges csalóktól: 47.8%. A kitalált közösségimédia-fiók-helyreállítási bejegyzéseknél ez az arány 10.8% volt.	A kriptovalutával kapcsolatos nyilvános segítségkérés a hamis segítségnyújtási ajánlatok sűrű áradatát vonzhatja.
A Conning the Crypto Conman tárcatesztjében a csalók 100 olyan tárcából 35-ből mozgattak át pénzt, amelyek helyreállító kifejezését megadták. Kilenc csaló nagyobb, $500 és $3,500 közötti befizetést kért.	Ha a helyreállításhoz vagy ellenőrzéshez további pénz befizetését kérik egy tárcába, az újabb lopást készíthet elő.
A tanulmány 74 e-mailes válaszadója közül 27 titkos kulcsokat kért. A másik 47 fizetést kért, PayPalon vagy kriptovalutában.	A visszaszerzési csalások hozzáférést lophatnak, vagy hamis segítségért kérhetnek díjat. Egy ismert fizetési szolgáltatás nem bizonyítja a hitelességet.
A ScamChatBot kutatásban 156 első e-mailes válasz közül 48 kevesebb mint egy másodperc alatt érkezett meg, és automatizált válaszként azonosították őket.	Az azonnali, gördülékenyen megfogalmazott válasz lehet előre megírt szöveg, amely fizetési vagy adathalász oldalra irányítja az embereket.

Ezek ellenőrzött kísérletek voltak, amelyek csaliként szolgáló segítségkéréseket használtak. A százalékok nem azt becsülik, hogy a valódi áldozatok közül hányat csalnak meg újra, és semmit sem mondanak arról, mekkora eséllyel lehet visszaszerezni az ellopott pénzt.

Miért ismeri már a következő csaló az adataidat?

A csalók áldozatlistákat vásárolnak, adnak el és cserélnek, amelyek elérhetőségeket, a csalás típusát és a kifizetett összeget tartalmazzák. Az eredeti elkövetők maguk is működtethetik a visszaszerzési szolgáltatást.

Ez megmagyarázza, miért tudhatja a telefonáló a veszteséged összegét, mielőtt elmondanád neki. Nem bizonyítja viszont, hogy a rendőrséggel dolgozik, vagy megtalálta a pénzedet.

A hamis bejelentő weboldalak újabb információforrást jelentenek. Az FBI 2026 júliusában olyan, mesterséges intelligenciával előállított videókról számolt be, amelyek egy lemásolt IC3-panaszbejelentő oldalra irányították az áldozatokat. A hamis űrlap neveket, elérhetőségeket, csalástípusokat és becsült veszteségeket gyűjtött, majd ügyszámot adott ki.

Ügyszámot könnyű kitalálni. Ellenőrizd az azt kiadó weboldalt és szervezetet.

Hogyan ismerhető fel a kriptovaluta-visszaszerzési csalás?

1. A beszélgetéstől függetlenül ellenőrizd a személyt

Független forrásból keresd meg a szervezetet. Hívd a felügyeleti hatóság, ügyvédi iroda, rendőrség vagy más hivatalos nyilvántartás által közzétett számot. Kérdezd meg, hogy az illető valóban ott dolgozik-e, és az ajánlat valódi-e.

A csalók lemásolják valódi cégek neveit, címeit és nyilvántartási számait. Ellenőrizd, hogy a weboldal, az e-mail-cím, a telefonszám és az állítólagos engedélyek megegyeznek-e egy független hivatalos nyilvántartás adataival.

Ha valaki az FBI képviselőjének mondja magát, ellenőrizd ezt egy helyi FBI-irodán keresztül. A bűnüldöző szervek nem kérnek pénzt az áldozatoktól a bűncselekmények kivizsgálásáért.

2. Kérdezd meg, mitől lenne ténylegesen lehetséges a visszaszerzés

A hiteles magyarázat konkrét lépéseket és azok korlátait mutatja be. Kérdezd meg:

• Milyen bizonyíték köti ezeket a tranzakciókat az én veszteségemhez?
• Jelenleg ki rendelkezik a pénz felett, és milyen bizonyíték támasztja ezt alá?
• Melyik tőzsde, bíróság vagy más szereplő tudna intézkedni?
• Milyen munkát kapok a díjért, akkor is, ha semmit sem sikerül visszaszerezni?

A magánkézben lévő visszaszerző cégek nem adhatnak ki lefoglalási végzést. A tőzsdék saját eljárásaik keretében vagy jogi intézkedésre reagálva fagyasztanak be számlákat.

Egy pénzmozgásokat bemutató ábra önmagában nem bizonyítja, kié a fogadó számla, rajta vannak-e még az összegek, vagy visszaadhatók-e.

A 100%-os visszaszerzés ígérete figyelmeztető jel. Az eredmény a bizonyítékoktól, az eszközök felett rendelkezőtől és a lehetséges jogi lépésektől függ.

3. Ellenőrizd, hogy pontosan miért kellene fizetni

Az alábbi követeléseknél ne fizess:

Követelés	Miért problémás?
Fizess adót vagy felszabadítási díjat az állítólag visszaszerzett pénz kiadásáért.	Az állítólagos visszaszerzéssel próbálnak újabb fizetést kicsikarni. A tényleges adókötelezettséget közvetlenül az illetékes hatóságnál ellenőrizd.
Fizess be további kriptovalutát a visszaszerzett egyenleg aktiválásához, szinkronizálásához vagy hitelesítéséhez.	A pénz hozzáadása nem bizonyítja, hogy a meglévő egyenleg valódi vagy elkölthető.
Fizess újabb díjat, mert az előző visszaszerzési lépés sikertelen volt.	Az ismétlődő hibákkal folyamatos fizetésre vehetik rá az áldozatot, ahogy Kern története mutatja.
Fizess egy állami nyomozónak vagy az IC3 képviselőjének.	Az FBI nem szed nyomozási díjat az áldozatoktól.

A valódi blokklánc-tranzakciókhoz szükség lehet hálózati díjakra. Kérdezd meg, melyik tranzakcióhoz kell a díj, és ellenőrizd az összegét a saját tárcaszoftveredben. Attól, hogy egy számlát gasdíjnak neveznek, még nem bizonyított a visszaszerzett pénz létezése.

A valódi ügyvédek kérhetnek megbízási előleget vagy más, megállapodás szerinti díjat. A munka megkezdése előtt írásban rögzítsétek a feladatokat és a díjazást. A szakmai díj meghatározott munkát fedez; a felszabadítási díjra épülő csalás egy ígért egyenleg feloldásáért kér pénzt. A szerződés mellett a szolgáltatót is függetlenül ellenőrizd.

4. Minden vizsgálat során védd a tárcádhoz való hozzáférést

Az ellopott pénz nyomon követése tranzakciós adatokon alapul. Egy idegennek ehhez nem kell a helyreállító kifejezésed, a privát kulcsod, a tőzsdei jelszavad vagy az egyszer használatos bejelentkezési kódod.

A helyreállító kifejezés a tárca helyreállító szavainak sorozata. Aki ezt ismeri, átveheti a tárca feletti irányítást. Az IEEE kutatócsoportja csalitárcákkal igazolta a kulcslopást.

Minden tranzakció vagy üzenet aláírására irányuló kérést is vizsgálj meg. Egy tokenengedély lehetővé teheti, hogy egy okosszerződés bizonyos eszközöket átmozgasson a tárcádból. Egy weboldal leválasztása nem vonja vissza a korábban megadott engedélyeket.

Te magad nyisd meg a tárcaszolgáltató hivatalos ügyféltámogatását. Ne egy visszaszerzési ügynök linkjéről telepíts szoftvert, állíts helyre tárcát vagy hagyj jóvá „ellenőrző” tranzakciót.

5. Képernyőkép helyett ellenőrizd a tranzakciókat

Kérd el a tranzakcióazonosítókat, a blokklánchálózat nevét és az érintett eszköz pontos megnevezését. Az adatokat egy saját magad által megnyitott blokkláncböngészőben ellenőrizd, ne a visszaszerzési szolgáltató irányítópultján.

Egy nagy egyenleget mutató képernyőkép nem bizonyítja, hogy bárki visszaszerezte a pénzedet. Még egy valódi tranzakciónál is meg kell magyarázni, hogyan kapcsolódik a veszteségedhez és a jogszerűen visszaadható pénzhez.

Ne csatlakoztasd a tárcádat, és ne írj alá semmit pusztán azért, hogy nyilvános blokkláncadatokat nézz meg.

6. Az ajánlásokat és médiamegjelenéseket is ellenőrizendő állításként kezeld

A vádak szerint a Coin Dispute Network színészeket, kitalált közösségi profilokat és hamis hírcikkeket használt. Ez különösen fontos, ha több, látszólag egymástól független ember ugyanazt a visszaszerzési céget ajánlja.

A visszaszerzési csalók sajtóközlemény-terjesztő szolgáltatásokkal reklámanyagokat helyezhetnek el hírportálokon. Egy ismert lap logója nem bizonyítja, hogy az újságírói megvizsgálták a céget.

A szolgáltató weboldalán kívül keress bizonyítékokat: függetlenül ellenőrizhető bírósági ügyet, igazolt szakmai személyazonosságot vagy olyan ügyfelet, aki hajlandó beszélni a tényleges munkáról. Az állított sikerességi arányhoz a számítási módszer magyarázata is szükséges.

Így néz ki a valódi visszaszerzés

Valóban lehetséges visszaszerezni pénzt. Ez általában különálló lépésekből áll:

1. Nyomon követés: a nyomozók megállapítják, hová kerültek az eszközök.
2. Az eszközök biztosítása: az eszközök felett rendelkező tőzsde vagy más szereplő intézkedik, illetve a hatóságok megszerzik a szükséges jogi végzéseket.
3. Az eszközök visszaadása: az alkalmazandó eljárásban ellenőrzik a tulajdonjogot és az áldozatok igényeit.

A sikeres nyomon követés csak egy része ennek a munkának.

Dokumentált példa a Georgia állambeli Richmond Hillből származik. Egy lakos 2024 októberében körülbelül $124,000 értékű, jogosulatlan kriptovaluta-átutalást jelentett. Az FBI felkutatta és lefoglalta az eszközöket, majd szövetségi polgári vagyonelkobzási eljárás következett. Az amerikai ügyészség 2025 novemberében bejelentette, hogy az elkobzás és értékesítés után $84,327.50 összeget visszajuttattak az áldozatnak.

Ez nyomozáson és bírósági eljáráson alapuló részleges visszaszerzés volt. Nem mutatja meg a szokásos visszaszerzési arányt, és más esetben nem garantál ugyanilyen eredményt.

Ha már fizettél egy visszaszerzési szolgáltatásnak

1. Ne fizess többet. Mentsd el az üzeneteket, mielőtt letiltod a küldőt. Ne fizess utolsó felszabadítási díjat vagy további díjat a visszatérítés reményében.
2. Azonnal vedd fel a kapcsolatot a fizetési szolgáltatóval. Mondd el a bankodnak, a kártyakibocsátónak, a kriptotőzsdének vagy a fizetési alkalmazásnak, hogy csalásra gyanakszol. Kérdezd meg, meg tudják-e állítani, visszahívni, vitatni vagy megjelölni a fizetést. A lehetőségek a fizetés módjától függenek.
3. Őrizd meg mindkét csalás bizonyítékait. Tartsd meg az eredeti csalás és a visszaszerzési szolgáltatás adatait, köztük a bizonylatokat, tranzakcióazonosítókat, tárcacímeket, weboldalakat, e-maileket és exportált beszélgetéseket.
4. Védd meg a megmaradt eszközöket. Ha gyanús tokenengedélyeket adtál, a tárcaszolgáltatód hivatalos útmutatója alapján vond vissza őket. Önmagában a weboldal leválasztása nem elegendő.
5. A kiadott helyreállító kifejezést tekintsd kompromittáltnak. A tárcaszolgáltató hivatalos útmutatásait követve helyezd át a megmaradt eszközöket új helyreállító kifejezéssel létrehozott tárcába. Ha egy bot üríti a régi tárcát, ne tegyél bele több kriptovalutát a gasdíjhoz. Az engedélyek visszavonása nem teheti újra titkossá a már nyilvánosságra került kifejezést.
6. A második csalást is jelentsd, ne csak az elsőt. Fordulj az országod rendőrségéhez vagy kiberbűnözési bejelentő szolgálatához. Az Egyesült Államokban az IC3 és az FTC felé tegyél bejelentést. Add meg a visszaszerzési segítséget felajánló személyek adatait is.