暗号資産の回収詐欺：被害者が二度だまし取られる仕組み
暗号資産の回収詐欺は、すでにお金を失った人を狙います。調査員、弁護士、ハッカー、政府職員などを名乗る人物が、失ったお金を取り戻すと申し出ます。その結果、追加の支払いをさせられたり、ウォレットを盗まれたり、その両方の被害に遭ったりします。
FBIには、2025年に回収詐欺に関する10,516件の苦情と、$1.4 billionの被害額が報告されました。この総額には、最初の詐欺と回収詐欺の両方による損失が含まれる可能性があります。回収手数料だけの金額ではありません。
記録された事例
Josh Kern：回収の申し出により家族がさらに$41,000を失った事例
コロラド州の小説家Josh Kernは、2026年2月にAARPのThe Perfect Scamで自身の体験を語りました。恋愛関係と投資を利用した暗号資産詐欺で約$100,000を失った後、インターネットで助けを探しました。
ある回収業者は当初、取り戻した金額の一部を報酬として受け取る条件で仕事をすると提案しました。その後、資金は回収できたが引き出すには$35,000の入金が必要だと主張しました。Kernは退職した両親からその金額を借りました。
そのお金が消えると、業者は技術的なエラーを理由にガス代を要求しました。弟は約$3,000を出し、別のエラーを告げられた後、さらに$3,000を支払いました。Kernが説明した損失は、自分の資金約$100,000、両親からの$35,000、弟からの$6,000でした。
落とし穴：業者は前払い不要と約束しながら、回収に成功したと主張した後に保証金や送金手数料を要求することがあります。
Coin Dispute Network：200人を超える顧客が回収できなかったと報告
2025年5月、マンハッタンの検察当局はCoin Dispute Networkをめぐり、Michael LauchlanとGary Zaydmanを起訴したと発表しました。検察は、同社が虚偽の追跡報告書、偽ニュース記事、顧客の体験談を演じる有償の俳優、架空のオンライン上の身元を使って顧客を集めたと主張しました。
同社は約80%の顧客について、およそ6か月以内に暗号資産の一部を回収したと宣伝していたとされます。顧客は最初に0.1 ETHの相談料を支払い、続いて希望回収額の通常10%～15%に相当する手数料を支払いました。
検察によると、暗号資産取引所は同社の異議申立書を繰り返し却下していた一方、顧客には虚偽の進捗報告が送られていました。捜査当局は米国とカナダの200人を超える顧客から話を聞き、同社を通じて暗号資産を回収できた人は一人もいませんでした。これらは起訴状に記載された申し立てです。
落とし穴：資金追跡の報告書、忙しそうなサポートチーム、説得力のある顧客動画は、いずれも詐欺の一部である可能性があります。
アルバニアのコールセンター：同じ組織が被害者に再び接触
Eurojustは2026年4月、ティラナのコールセンターを対象とした捜査で10人が逮捕されたと報告しました。当局は、より広範な組織の活動を、投資詐欺による疑いのある€50 million超の損失と関連付けました。
回収の勧誘は第2段階でした。担当者は、詐欺的なプラットフォームですでにお金を失った人に連絡し、取り戻すのを手伝うと申し出ました。関心を示した被害者には、暗号資産プラットフォームで口座を開き、最初に€500を入金するよう指示しました。
€50 millionという数字は、疑惑のある詐欺活動全体に関するものです。Eurojustはその全額を回収詐欺による損失と認定したわけではありません。
落とし穴：助けを申し出る人が、最初にお金を奪った組織の一員である場合があります。被害者の事情を知っていれば、信用できる人物に見せかけやすくなります。
MyChargeBack、Payback LTD、Claim Justice：FBIによる回収詐欺の捜査
2024年9月、FBIは暗号資産の回収詐欺に関する捜査で、MyChargeBack、Payback LTD、Claim Justiceが所有するウェブドメインを押収したと発表しました。
当局は、直接的な回収支援を期待して前払いしたものの、実際には疑わしい追跡報告書や金融機関宛ての定型文書しか受け取らなかった人々を探していました。発表は捜査について説明し、心当たりのある被害者に申し出るよう求めたもので、有罪判決を発表したわけではありません。
落とし穴：支払い後に書類を受け取ったからといって、有効な回収作業が行われたとは限りません。報告書には別の調査員や弁護士が確認できる証拠が必要です。
一般的な注意喚起を超えて研究が示すこと
研究者は架空の救済依頼を投稿し、返信してきたアカウントとやり取りすることで、こうした詐欺を検証しました。
以下の結果は2024年の2つの研究に基づいています。IEEE Symposium on Security and Privacyで発表されたConning the Crypto Conmanと、研究プレプリントとして公開されたScamChatBotです。後者は初公開の時点では査読を受けていませんでした。
| 研究結果 | 読者にとっての意味 |
|---|---|
| ScamChatBotでは、暗号資産ウォレットについて支援を求める架空の投稿12,780件のうち6,106件に、詐欺の疑いがある人物から返信がありました。割合は47.8%です。SNSアカウントの回復についての架空の投稿では10.8%でした。 | 暗号資産について公開の場で助けを求めると、偽の支援の申し出が集中する可能性があります。 |
| Conning the Crypto Conmanのウォレット実験では、詐欺師にリカバリーフレーズを渡した100個のウォレットのうち35個から資金が移されました。9人の詐欺師は、$500～$3,500の追加の高額入金を求めました。 | 回収や確認のためにウォレットへ資金を追加するよう求められることは、新たな窃盗の準備かもしれません。 |
| 同研究でメールに返信した74人のうち、27人は秘密鍵を要求しました。残る47人は支払いを要求し、支払い方法はPayPalと暗号資産に分かれていました。 | 回収詐欺ではアクセス権を盗まれたり、偽の支援に料金を請求されたりします。なじみのある決済サービスが使われていても、正当性の証明にはなりません。 |
| ScamChatBotでは、最初のメール返信156件のうち48件が1秒未満で届き、自動返信と判定されました。 | 即座に届く整った文章の返信は、支払いページやフィッシングページへ誘導する定型メッセージかもしれません。 |
これらはおとりの依頼を使った統制実験です。示された割合は、実際の被害者のうち何人が詐欺に遭うかを推定するものではなく、盗まれた資金を回収できる確率についても何も示しません。
次の詐欺師がすでにあなたの情報を知っている理由
詐欺師は、被害者の連絡先、詐欺の種類、支払った金額を記したリストを売買・交換しています。最初の詐欺の実行犯が、自ら回収活動を運営することもあります。
だからこそ、電話をかけてきた相手が、こちらから伝える前に被害額を知っている場合があります。それは、相手が警察と協力していることや、あなたの資金を発見したことの証拠ではありません。
偽の被害報告サイトも情報源になります。2026年7月、FBIはAI生成動画を使い、IC3の苦情申告サイトの偽コピーへ被害者を誘導する手口を説明しました。偽フォームは氏名、連絡先、詐欺の種類、推定被害額を収集し、受付番号を発行していました。
事件番号はいくらでも捏造できます。発行元のウェブサイトと組織を確認してください。
暗号資産の回収詐欺を見抜く方法
1. やり取りとは別の経路で相手を確認する
独立した情報源から組織を探してください。規制当局、法律事務所、警察機関などの公式名簿に記載された番号に電話し、名乗っている人物が在籍しているか、申し出が本物かを尋ねてください。
詐欺師は実在する会社の名称、住所、登録番号をコピーします。ウェブサイト、メールアドレス、電話番号、主張する認可の情報が、独立した公式名簿の情報と一致するか確認してください。
FBIの関係者を名乗る場合は、地元のFBI支局を通じて確認してください。法執行機関は犯罪捜査のために被害者から料金を徴収しません。
2. 何によって実際に回収が可能になるのか尋ねる
信頼できる説明なら、具体的な手順とその限界を示せるはずです。次の点を尋ねてください。
- これらの取引が私の損失に結び付く証拠は何ですか？
- 現在、誰が資金を管理しており、それを裏付ける証拠は何ですか？
- どの取引所、裁判所、その他の当事者が対応できますか？
- 何も回収できなくても、手数料に対してどのような作業を受けられますか？
民間の回収業者は押収命令を出せません。取引所は独自の手続き、または法的措置への対応によって口座を凍結します。
資金の移動先を示す図だけでは、受取口座の所有者、資金がまだそこにあるかどうか、返還が可能かどうかを判断できません。
100%回収できるという約束は危険信号です。結果は証拠、資産の管理者、実行可能な法的措置によって変わります。
3. 支払いで何を得られるのか確認する
次のような要求があれば、支払いをやめてください。
| 要求内容 | 問題である理由 |
|---|---|
| 回収済みとされる資金を引き出すために、税金や解除手数料を支払う。 | 回収できたという主張が、さらなる支払いを引き出すために利用されています。本当に納税義務があるかは関係当局に直接確認してください。 |
| 回収した残高を有効化、同期、認証するために暗号資産を追加で入金する。 | 資金を追加しても、表示された残高が実在し、使用可能であることの証明にはなりません。 |
| 前の回収手続きが失敗したため、追加料金を支払う。 | Kernの証言が示すように、エラーを繰り返し持ち出すことで被害者に払い続けさせることができます。 |
| 政府の捜査官やIC3の担当者に支払う。 | FBIは被害者に捜査費用を請求しません。 |
実際のブロックチェーン取引にはネットワーク手数料が必要な場合があります。どの取引に必要な手数料なのかを尋ね、自分のウォレットソフトウェアで金額を確認してください。請求書を「ガス代」と呼ぶだけでは、回収資金が存在する証拠にはなりません。
正規の弁護士は着手金や合意したその他の料金を請求できます。業務開始前に、作業範囲と料金の取り決めを書面で確認してください。専門家への報酬は定められた業務への対価です。解除手数料詐欺は、約束された残高を引き出すために料金を請求します。契約内容と同様に、提供者も独立して確認してください。
4. 調査を受ける間もウォレットへのアクセスを守る
盗まれた資金の追跡には取引記録を使います。その経路を調べるために、見知らぬ相手がシードフレーズ、秘密鍵、取引所のパスワード、ワンタイムログインコードを必要とするはずはありません。
シードフレーズとは、ウォレットの復元に使う単語の組み合わせです。これを知る人は誰でもウォレットを管理できる可能性があります。IEEEの研究チームは、おとりウォレットで秘密鍵の窃取を確認しました。
取引やメッセージへの署名要求にも注意してください。トークンの承認によって、スマートコントラクトがウォレット内の特定の資産を移動できる場合があります。ウェブサイトとの接続を解除しても、付与済みの承認は取り消されません。
ウォレットの公式サポートには自分でアクセスしてください。回収担当者のリンクを使ってソフトウェアをインストールしたり、ウォレットを復元したり、「確認」取引を承認したりしないでください。
5. スクリーンショットを信じず取引を検証する
取引ID、ブロックチェーンのネットワーク、対象資産の正確な種類を尋ねてください。回収業者の提供するダッシュボードではなく、自分で開いたブロックエクスプローラーで記録を確認してください。
多額の残高を示すスクリーンショットだけでは、資金が回収されたとはいえません。実在する取引であっても、それがあなたの損失や合法的に返還できる資金とどう結び付くかの説明が必要です。
公開ブロックチェーンの記録を見るだけなら、ウォレットを接続したり何かに署名したりする必要はありません。
6. 顧客の証言やメディア掲載は検証すべき主張と考える
Coin Dispute Networkは、俳優、架空のSNSプロフィール、偽のニュース記事を使ったとされています。一見無関係な複数の人物が同じ回収業者を推薦している場合、こうした点が重要になります。
回収詐欺師はプレスリリース配信サービスを利用してニュースサイトに宣伝記事を載せることがあります。有名なメディアのロゴがあっても、記者がその会社を調査した証拠にはなりません。
提供者自身のサイト以外で証拠を探してください。第三者が確認できる裁判記録、確認済みの専門家としての身元、実際の作業内容について話してくれる顧客などです。成功率を主張するなら、その算出方法の説明が必要です。
実際の資金回収はどのように行われるか
実際に回収できる場合もあります。通常は別々の段階を経ます。
- 追跡：調査員が資産の移動先を特定します。
- 資産の確保：資産を管理する取引所やその他の当事者が対応するか、当局が必要な法的命令を取得します。
- 資産の返還：適用される手続きに従って、所有権と被害者からの請求を確認します。
資金の追跡に成功することは、この作業の一部分にすぎません。
記録に残る例として、ジョージア州Richmond Hillの事案があります。2024年10月、住民が約$124,000相当の暗号資産を無断で送金されたと報告しました。FBIは資産を追跡して押収し、その後、連邦の民事没収手続きが行われました。2025年11月、米国連邦検事局は、没収と換金を経て$84,327.50が被害者に返還されたと発表しました。
これは捜査と裁判所の手続きに裏付けられた一部回収の事例です。一般的な回収率を示すものではなく、別の事件で同じ結果になる保証もありません。
すでに回収業者へ支払ってしまった場合
- 追加の支払いを止める。送信者をブロックする前にメッセージを保存してください。返金を受けるためと称する最終解除料や追加料金を払わないでください。
- 直ちに決済事業者へ連絡する。銀行、カード発行会社、取引所、決済アプリに詐欺の疑いを伝え、支払いの停止、組み戻し、異議申立て、注意登録が可能か尋ねてください。利用できる救済手段は支払い方法によって異なります。
- 両方の詐欺の証拠を残す。最初の詐欺と回収業者の記録を、領収書、取引ID、ウォレットアドレス、ウェブサイト、メール、チャットのエクスポートを含めて保存してください。
- 残っている資産を保護する。疑わしいトークン承認を与えた場合は、ウォレット提供元の公式案内に従って取り消してください。サイトとの接続解除だけでは不十分です。
- 漏えいしたシードフレーズは危険にさらされたものとみなす。公式ウォレットサポートの指示に従い、新しいフレーズの新しいウォレットへ残りの資産を移してください。ボットが古いウォレットから資金を流出させている場合、ガス代として暗号資産を追加しないでください。承認を取り消しても、漏えいしたフレーズを再び秘密にはできません。
- 最初の詐欺だけでなく2度目の詐欺も通報する。自国の警察またはサイバー犯罪通報窓口に連絡してください。米国ではIC3とFTCに通報します。回収支援を申し出た人物の詳細も含めてください。