Mashtrimet e rikuperimit të kriptomonedhave: si grabiten viktimat dy herë

Një mashtrim i rikuperimit të kriptomonedhave synon njerëz që kanë humbur tashmë para. Një person që hiqet si hetues, avokat, haker ose agjent qeveritar ofron t'ua kthejë ato. Oferta çon në një pagesë tjetër, në vjedhjen e një portofoli digjital ose në të dyja.

FBI-ja regjistroi 10,516 ankesa për mashtrime rikuperimi dhe 1.4 miliardë dollarë humbje të raportuara në vitin 2025. Kjo shumë mund të përfshijë humbje si nga mashtrimi fillestar, ashtu edhe nga mashtrimi i rikuperimit. Nuk përfaqëson vetëm tarifat e rikuperimit.

Raste të dokumentuara

Josh Kern: oferta e rikuperimit i kushtoi familjes së tij edhe 41,000 dollarë

Romancieri nga Kolorado, Josh Kern, tregoi përvojën e tij në emisionin e AARP-së The Perfect Scam në shkurt 2026. Pasi humbi rreth 100,000 dollarë në një mashtrim me njohje romantike dhe investime në kriptomonedha, ai kërkoi ndihmë në internet.

Një kompani rikuperimi fillimisht ofroi të punonte kundrejt një pjese të çdo shume që do të kthente. Më pas pretendoi se paratë e tij ishin gati, por duhej të depozitonte 35,000 dollarë për t'i marrë. Kern e mori hua këtë shumë nga prindërit e tij në pension.

Kur paratë u zhdukën, kompania fajësoi një gabim teknik dhe kërkoi një tarifë gas. Vëllai i tij dha rreth 3,000 dollarë, pastaj edhe 3,000 të tjerë pas një gabimi tjetër të pretenduar. Kern përshkroi humbje prej rreth 100,000 dollarësh nga paratë e tij, 35,000 dollarësh nga prindërit dhe 6,000 dollarësh nga vëllai.

Kurthi: një shërbim mund të premtojë se nuk kërkon pagesë paraprake, por më pas të kërkojë depozita dhe tarifa transferimi pasi pretendon se rikuperimi ka pasur sukses.

Coin Dispute Network: mbi 200 klientë raportuan se nuk kishin rikuperuar asgjë

Në maj 2025, prokurorët e Manhatanit njoftuan akuza ndaj Michael Lauchlan dhe Gary Zaydman lidhur me Coin Dispute Network. Prokurorët pretenduan se biznesi përdorte raporte të rreme gjurmimi, artikuj lajmesh të fabrikuar, aktorë të paguar për dëshmi klientësh dhe identitete të shpikura në internet për të tërhequr klientë.

Kompania pretendohej se thoshte se kishte rikuperuar një pjesë të kriptomonedhave për rreth 80% të klientëve brenda afërsisht gjashtë muajve. Klientët paguanin një tarifë fillestare këshillimi prej 0.1 ETH, e ndjekur nga tarifa që zakonisht arrinin në 10% deri në 15% të shumës që donin të rikuperonin.

Prokurorët thanë se bursat e kriptomonedhave i refuzonin vazhdimisht letrat e kundërshtimit të kompanisë, ndërsa klientët merrnin njoftime të rreme për ecurinë. Hetuesit kishin folur me më shumë se 200 klientë në Shtetet e Bashkuara dhe Kanada; asnjëri nuk kishte rikuperuar kriptomonedha përmes kompanisë. Këto ishin pretendime në një aktakuzë.

Kurthi: një raport gjurmimi, një ekip mbështetës shumë aktiv dhe video bindëse të klientëve mund të jenë të gjitha pjesë e mashtrimit.

Qendrat telefonike në Shqipëri: i njëjti operacion iu afrua sërish viktimave

Eurojust-i raportoi në prill 2026 se një hetim mbi qendrat telefonike në Tiranë çoi në 10 arrestime. Autoritetet e lidhën operacionin më të gjerë me mbi 50 milionë euro humbje të dyshuara nga mashtrime investimi.

Oferta e rikuperimit ishte faza e dytë. Operatorët kontaktonin njerëz që kishin humbur më parë para përmes platformave mashtruese dhe ofronin t'i ndihmonin t'i kthenin. Viktimave të interesuara u kërkohej të hapnin llogari në platforma kriptomonedhash dhe të bënin një depozitë fillestare prej 500 eurosh.

Shifra prej 50 milionë eurosh përfshin operacionin më të gjerë të dyshuar të mashtrimit. Eurojust-i nuk e cilësoi të gjithë këtë shumë si humbje nga mashtrimet e rikuperimit.

Kurthi: njerëzit që ofrojnë ndihmë mund të jenë pjesë e operacionit që i mori paratë në fillim. Njohja e historisë së viktimës i bën të tingëllojnë të besueshëm.

MyChargeBack, Payback LTD dhe Claim Justice: një hetim i FBI-së për mashtrime rikuperimi

Në shtator 2024, FBI-ja njoftoi se kishte sekuestruar domenet e internetit që u përkisnin MyChargeBack, Payback LTD dhe Claim Justice gjatë një hetimi për mashtrime në rikuperimin e kriptomonedhave.

Agjencia kërkonte persona që kishin paguar paraprakisht duke pritur ndihmë të drejtpërdrejtë për rikuperim, por në vend të saj kishin marrë raporte të dyshimta gjurmimi dhe letra standarde për t'ua dërguar institucioneve financiare. Njoftimi përshkruante një hetim dhe ftonte viktimat e mundshme të paraqiteshin; nuk njoftonte dënime.

Kurthi: marrja e dokumenteve pas pagesës nuk provon se është kryer punë e dobishme për rikuperimin. Një raport duhet të përmbajë prova që një hetues ose avokat tjetër mund t'i verifikojë.

Çfarë tregojnë kërkimet përtej paralajmërimeve të zakonshme

Studiuesit i kanë testuar këto mashtrime duke publikuar kërkesa të sajuara për ndihmë dhe duke komunikuar me llogaritë që u përgjigjeshin.

Gjetjet e mëposhtme vijnë nga dy studime të vitit 2024: Conning the Crypto Conman, i botuar në IEEE Symposium on Security and Privacy, dhe ScamChatBot, i publikuar si parapublikim kërkimor. Parapublikimi nuk i ishte nënshtruar ende vlerësimit nga studiues të tjerë kur doli për herë të parë.

Gjetja e studimit	Çfarë do të thotë për lexuesit
Në ScamChatBot, 6,106 nga 12,780 postime të sajuara për ndihmë me portofolet e kriptomonedhave morën përgjigje nga mashtrues të mundshëm: 47.8%. Për postimet e sajuara për rikuperimin e llogarive në rrjetet sociale, norma ishte 10.8%.	Kërkimi publik i ndihmës për kriptomonedhat mund të tërheqë shumë oferta të rreme ndihme.
Në testin e portofoleve të Conning the Crypto Conman , mashtruesit zhvendosën fonde nga 35 prej 100 portofoleve, frazat e rikuperimit të të cilëve u ishin dhënë. Nëntë mashtrues kërkuan depozita më të mëdha, nga 500 deri në 3,500 dollarë.	Një kërkesë për të shtuar para në një portofol për rikuperim ose verifikim mund të përgatisë një vjedhje tjetër.
Ndër 74 personat që u përgjigjën me email në atë studim, 27 kërkuan çelësa sekretë. Ndërsa 47 të tjerët kërkuan pagesë, përmes PayPal ose kriptomonedhave.	Mashtrimet e rikuperimit mund të vjedhin aksesin ose të marrin para për ndihmë të rreme. Një shërbim pagese i njohur nuk provon ligjshmërinë.
Në ScamChatBot, 48 nga 156 përgjigjet e para me email mbërritën në më pak se një sekondë dhe u identifikuan si përgjigje automatike.	Një përgjigje e menjëhershme dhe e shkruar mirë mund të jetë tekst i paracaktuar që i drejton njerëzit te një faqe pagese ose phishing-u.

Këto ishin eksperimente të kontrolluara me kërkesa karrem. Përqindjet nuk janë vlerësime të numrit të viktimave reale që mashtrohen dhe nuk tregojnë asgjë për gjasat e rikuperimit të fondeve të vjedhura.

Pse mashtruesi i radhës i di tashmë të dhënat tuaja

Mashtruesit blejnë, shesin dhe shkëmbejnë lista me të dhënat e kontaktit të viktimave, llojin e mashtrimit dhe shumën e paguar. Autorët e mashtrimit fillestar mund ta drejtojnë vetë edhe operacionin e rikuperimit.

Kjo shpjegon pse një telefonues mund ta dijë shumën e humbjes suaj para se t'ia tregoni. Kjo nuk provon se ai punon me policinë ose se i ka gjetur paratë tuaja.

Faqet e rreme për raportimin e mashtrimeve krijojnë një burim tjetër informacioni. Në korrik 2026, FBI-ja përshkroi video të krijuara me inteligjencë artificiale që i drejtonin viktimat te një kopje e faqes së ankesave të IC3. Formulari i rremë mblidhte emra, të dhëna kontakti, lloje mashtrimesh dhe humbje të vlerësuara, pastaj lëshonte një numër reference.

Një numër çështjeje është i lehtë për t'u shpikur. Verifikoni faqen dhe organizatën që e ka lëshuar.

Si ta dalloni një mashtrim të rikuperimit të kriptomonedhave

1. Verifikoni personin jashtë bisedës

Gjeni organizatën nga një burim i pavarur. Telefononi numrin e publikuar nga rregullatori, zyra ligjore, agjencia policore ose një regjistër tjetër zyrtar. Pyesni nëse personi i përmendur punon aty dhe nëse oferta është e vërtetë.

Mashtruesit kopjojnë emrat, adresat dhe numrat e regjistrimit të firmave reale. Kontrolloni nëse faqja e internetit, adresa e emailit, numri i telefonit dhe çdo autorizim i pretenduar përputhen me të dhënat e një regjistri zyrtar të pavarur.

Nëse dikush pretendon se përfaqëson FBI-në, verifikojeni pranë një zyre lokale të FBI-së. Organet e zbatimit të ligjit nuk u marrin tarifa viktimave për hetimin e krimeve.

2. Pyesni çfarë do ta bënte realisht të mundur rikuperimin

Një shpjegim i besueshëm duhet të përshkruajë hapa konkretë dhe kufizimet e tyre. Pyesni:

Cilat prova i lidhin këto transaksione me humbjen time?
Kush i kontrollon aktualisht fondet dhe cilat prova e mbështesin këtë përfundim?
Cila bursë, gjykatë ose palë tjetër mund të ndërmarrë veprime?
Çfarë pune do të marr në këmbim të tarifës edhe nëse nuk rikuperohet asgjë?

Kompanitë private të rikuperimit nuk mund të lëshojnë urdhra sekuestrimi. Bursat ngrijnë llogaritë sipas procedurave të tyre ose si përgjigje ndaj veprimeve ligjore.

Një diagram që tregon ku kanë lëvizur paratë nuk provon vetvetiu se kujt i përket llogaria marrëse, nëse fondet janë ende aty ose nëse mund të kthehen.

Premtimi për rikuperim 100% është sinjal alarmi. Rezultati varet nga provat, nga kush i kontrollon asetet dhe nga veprimet ligjore që janë të mundshme.

3. Kontrolloni çfarë supozohet se blen pagesa

Këto kërkesa duhet t'ju ndalin nga pagesa:

Kërkesa	Pse është problem
Paguani një taksë ose tarifë zhbllokimi për të liruar para që pretendohet se janë rikuperuar për ju.	Rikuperimi i pretenduar përdoret për të marrë një pagesë tjetër. Verifikoni çdo detyrim real tatimor drejtpërdrejt me autoritetin përkatës.
Depozitoni më shumë kriptomonedha për të aktivizuar, sinkronizuar ose verifikuar bilancin e rikuperuar.	Shtimi i parave nuk provon se bilanci ekzistues është real ose i disponueshëm për shpenzim.
Paguani një tarifë tjetër sepse hapi i mëparshëm i rikuperimit dështoi.	Gabimet e përsëritura mund ta mbajnë viktimën duke paguar, siç tregon rrëfimi i Kernit.
Paguani një hetues qeveritar ose përfaqësues të IC3.	FBI-ja nuk u kërkon viktimave tarifë hetimi.

Transaksionet reale në blockchain mund të kërkojnë tarifa rrjeti. Pyesni cili transaksion e kërkon tarifën dhe kontrolloni shumën në programin e portofolit tuaj. Fakti që një faturë quhet tarifë gas nuk provon se fondet e rikuperuara ekzistojnë.

Avokatët legjitimë mund të kërkojnë paradhënie ose tarifa të tjera të dakordësuara. Merrni me shkrim fushën e punës dhe marrëveshjen për tarifat para se të fillojë puna. Një tarifë profesionale paguan për punë të përcaktuar; mashtrimi me tarifën e zhbllokimit ju kërkon para për të çliruar një bilanc të premtuar. Verifikoni në mënyrë të pavarur si ofruesin, ashtu edhe kontratën.

4. Mbroni aksesin në portofol gjatë çdo vlerësimi

Gjurmimi i fondeve të vjedhura përdor regjistrat e transaksioneve. Një i panjohur nuk ka pse të kërkojë frazën tuaj të rikuperimit, çelësin privat, fjalëkalimin e bursës ose kodin njëpërdorimësh të hyrjes për të shqyrtuar këtë gjurmë.

Një frazë rikuperimi (seed phrase) është grupi i fjalëve të rikuperimit të një portofoli. Kushdo që e ka mund ta kontrollojë portofolin. Ekipi i IEEE-së konfirmoi vjedhjen e çelësave duke përdorur portofole karrem.

Shqyrtoni edhe çdo kërkesë për të nënshkruar një transaksion ose mesazh. Miratimi i një tokeni mund t'i lejojë një kontrate të lëvizë asete të caktuara nga portofoli juaj. Shkëputja nga një faqe interneti nuk i anulon miratimet e dhëna më parë.

Hapeni vetë mbështetjen zyrtare të portofolit. Mos përdorni lidhjen e një agjenti rikuperimi për të instaluar programe, rivendosur një portofol ose miratuar një transaksion «verifikimi».

5. Verifikoni transaksionet në vend që t'i besoni një pamjeje ekrani

Kërkoni identifikuesit e transaksioneve, rrjetin blockchain dhe asetin e saktë të përfshirë. Kontrolloni regjistrat me një eksplorues blloqesh që e hapni vetë, jo me panelin e ofruar nga shërbimi i rikuperimit.

Një pamje ekrani me bilanc të madh nuk tregon se dikush ua ka rikuperuar paratë. Edhe një transaksion real kërkon shpjegim që e lidh me humbjen tuaj dhe me fonde që mund të kthehen ligjërisht.

Mos e lidhni portofolin dhe mos nënshkruani asgjë vetëm për të parë regjistrat publikë të blockchain-it.

6. Trajtojini dëshmitë dhe përmendjet në media si pretendime për t'u hetuar

Coin Dispute Network pretendohet se përdorte aktorë, profile sociale të shpikura dhe artikuj lajmesh të rreme. Këto hollësi kanë rëndësi kur disa njerëz që duken të palidhur rekomandojnë të njëjtin biznes rikuperimi.

Mashtruesit e rikuperimit mund të përdorin shërbime shpërndarjeje të njoftimeve për shtyp për të vendosur materiale promovuese në faqe lajmesh. Logoja e një botimi të njohur nuk provon se gazetarët e tij e kanë hetuar kompaninë.

Kërkoni prova jashtë faqes së ofruesit: një çështje gjyqësore që mund të verifikohet në mënyrë të pavarur, një identitet profesional të konfirmuar ose një klient të gatshëm të diskutojë punën reale. Një normë suksesi e pretenduar kërkon shpjegim të mënyrës së llogaritjes.

Si duket rikuperimi i vërtetë

Rikuperimi i vërtetë mund të ndodhë. Zakonisht përfshin hapa të veçantë:

Gjurmimi: hetuesit përcaktojnë ku kanë lëvizur asetet.
Sigurimi i aseteve: një bursë ose palë tjetër që ka kontroll ndërmerr veprime, ose autoritetet marrin urdhrat e nevojshëm ligjorë.
Kthimi i aseteve: pronësia dhe pretendimet e viktimave shqyrtohen sipas procedurës përkatëse.

Një gjurmim i suksesshëm është vetëm një pjesë e kësaj pune.

Një shembull i dokumentuar vjen nga Richmond Hill në Xhorxhia. Një banor raportoi rreth 124,000 dollarë transferta të paautorizuara kriptomonedhash në tetor 2024. FBI-ja gjurmoi dhe sekuestroi asetet, pasuar nga një çështje federale për konfiskim civil. Në nëntor 2025, Zyra e Prokurorit të SHBA-së njoftoi se 84,327.50 dollarë i ishin kthyer viktimës pas konfiskimit dhe likuidimit.

Ishte një rikuperim i pjesshëm i mbështetur nga hetimi dhe procesi gjyqësor. Kjo nuk përcakton një normë tipike rikuperimi dhe nuk garanton të njëjtin rezultat në një rast tjetër.

Nëse keni paguar tashmë një shërbim rikuperimi

Ndaloni pagesat e mëtejshme. Ruani mesazhet përpara se të bllokoni dërguesin. Mos paguani një tarifë përfundimtare zhbllokimi ose tarifë shtesë për të marrë një rimbursim.
Kontaktoni menjëherë ofruesin e pagesës. Njoftoni bankën, lëshuesin e kartës, bursën ose aplikacionin e pagesave se dyshoni për mashtrim. Pyesni nëse mund ta ndalojnë, tërheqin, kundërshtojnë ose shënojnë pagesën. Mjetet e mundshme varen nga mënyra e pagesës.
Ruani provat për të dy mashtrimet. Mbani të dhënat e mashtrimit fillestar dhe të shërbimit të rikuperimit, përfshirë faturat, identifikuesit e transaksioneve, adresat e portofoleve, faqet e internetit, emailet dhe eksportet e bisedave.
Siguroni çdo aset të mbetur. Nëse keni dhënë miratime të dyshimta tokenësh, ndiqni udhëzimet zyrtare të ofruesit të portofolit për t'i revokuar. Vetëm shkëputja nga faqja nuk mjafton.
Trajtojeni si të komprometuar një frazë rikuperimi të zbuluar. Ndiqni udhëzimet e mbështetjes zyrtare të portofolit për t'i transferuar asetet e mbetura në një portofol të ri me frazë të re. Nëse një bot po zbraz portofolin e vjetër, mos shtoni më shumë kriptomonedha për të paguar gas. Revokimi i miratimeve nuk mund ta bëjë sërish sekrete një frazë të ekspozuar.
Raportoni mashtrimin e dytë po ashtu si të parin. Kontaktoni policinë ose shërbimin e raportimit të krimeve kibernetike në vendin tuaj. Në Shtetet e Bashkuara, raportojeni te IC3 dhe te FTC. Përfshini hollësi për personat që ofruan ndihmë për rikuperim.