Estafas de recuperación de criptomoedas: como lles rouban dúas veces ás vítimas
Unha estafa de recuperación de criptomoedas diríxese a persoas que xa perderon cartos. Un suposto investigador, avogado, pirata informático ou axente do Goberno ofrécese a recuperalos. A oferta acaba noutro pagamento, no roubo dunha carteira dixital ou nas dúas cousas.
O FBI rexistrou 10,516 denuncias por estafas de recuperación e $1.4 mil millóns en perdas declaradas en 2025. Esa cifra pode incluír perdas da estafa orixinal e mais da estafa de recuperación. Non mide unicamente as comisións de recuperación.
Casos documentados
Josh Kern: unha oferta de recuperación custoulle á súa familia outros $41,000
O novelista de Colorado Josh Kern contou a súa experiencia en The Perfect Scam, de AARP, en febreiro de 2026. Despois de perder arredor de $100,000 nunha estafa de citas e investimentos con criptomoedas, buscou axuda na internet.
Unha empresa de recuperación ofreceuse inicialmente a traballar a cambio dunha parte do que conseguise recuperar. Despois afirmou que o seu diñeiro xa estaba dispoñible, pero que tiña que depositar $35,000 para acceder a el. Kern pediulles esa cantidade prestada aos seus pais xubilados.
Cando os cartos desapareceron, a empresa botoulle a culpa a un erro técnico e esixiu unha comisión de gas. O seu irmán achegou uns $3,000 e, tras outro suposto erro, outros $3,000. Kern describiu perdas duns $100,000 dos seus propios cartos, $35,000 dos seus pais e $6,000 do seu irmán.
A trampa: un servizo pode prometer que non cobrará por adiantado e logo esixir depósitos e gastos de transferencia tras asegurar que a recuperación tivo éxito.
Coin Dispute Network: máis de 200 clientes declararon non ter recuperado nada
En maio de 2025, a Fiscalía de Manhattan anunciou cargos contra Michael Lauchlan e Gary Zaydman en relación con Coin Dispute Network. Os fiscais alegaron que a empresa empregaba informes falsos de rastrexo, noticias inventadas, actores remunerados nos testemuños e identidades dixitais ficticias para atraer clientes.
A empresa supostamente afirmaba ter recuperado algunhas criptomoedas para arredor do 80% dos clientes nuns seis meses. Os clientes pagaban unha comisión inicial de consulta de 0.1 ETH, seguida de comisións que adoitaban equivaler ao 10% ou ao 15% da cantidade que querían recuperar.
Os fiscais afirmaron que as plataformas de intercambio rexeitaban reiteradamente as cartas de reclamación da empresa, mentres os clientes recibían actualizacións falsas sobre o progreso. Os investigadores falaran con máis de 200 clientes dos Estados Unidos e do Canadá; ningún recuperara criptomoedas por medio da empresa. Eran acusacións recollidas nun escrito de imputación.
A trampa: un informe de rastrexo, un equipo de atención ao cliente moi activo e vídeos convincentes de testemuños poden formar parte da fraude.
Os centros de chamadas albaneses: a mesma operación volveu contactar coas vítimas
Eurojust informou en abril de 2026 de que unha investigación sobre centros de chamadas de Tirana dera lugar a 10 detencións. As autoridades relacionaron a operación máis ampla con máis de €50 millóns en perdas por presuntas fraudes de investimento.
A oferta de recuperación era unha segunda fase. Os operadores contactaban con persoas que xa perderan cartos a través de plataformas fraudulentas e ofrecían axudalas a recuperalos. Indicábanlles ás vítimas interesadas que abrisen contas en plataformas de criptomoedas e fixesen un depósito inicial de €500.
A cifra de €50 millóns abrangue a operación fraudulenta máis ampla baixo sospeita. Eurojust non identificou toda esa cantidade como perdas por estafas de recuperación.
A trampa: quen ofrece axuda pode pertencer á mesma operación que levou os cartos ao principio. Coñecer a historia da vítima axúdalles a parecer cribles.
MyChargeBack, Payback LTD e Claim Justice: unha investigación do FBI sobre fraudes de recuperación
En setembro de 2024, o FBI anunciou que incautara dominios web pertencentes a MyChargeBack, Payback LTD e Claim Justice durante unha investigación sobre fraudes de recuperación de criptomoedas.
A axencia buscaba persoas que pagaran por adiantado esperando axuda directa para recuperar os seus fondos, pero que recibiran informes de rastrexo dubidosos e modelos de cartas para enviar a entidades financeiras. O seu aviso describía unha investigación e pedía ás posibles vítimas que se presentasen; non anunciaba condenas.
A trampa: recibir documentos despois de pagar non demostra que se fixese un traballo de recuperación útil. Un informe debería conter probas que outro investigador ou avogado poida comprobar.
O que revela a investigación máis alá das advertencias habituais
Os investigadores puxeron a proba estas estafas publicando peticións ficticias de axuda e interactuando coas contas que responderon.
Os resultados seguintes proceden de dous estudos de 2024: Conning the Crypto Conman, publicado no IEEE Symposium on Security and Privacy, e ScamChatBot, difundido como prepublicación científica. Esta última aínda non pasara unha revisión por pares cando se publicou por primeira vez.
| Resultado da investigación | Que significa para quen le |
|---|---|
| En ScamChatBot, 6,106 de 12,780 publicacións ficticias pedindo axuda con carteiras de criptomoedas recibiron respostas de posibles estafadores: o 47.8%. A porcentaxe das publicacións ficticias sobre recuperación de contas en redes sociais foi do 10.8%. | Pedir axuda con criptomoedas en público pode atraer unha gran cantidade de ofertas falsas de asistencia. |
| Na proba con carteiras de Conning the Crypto Conman, os estafadores retiraron fondos de 35 das 100 carteiras das que se facilitaran as frases de recuperación. Nove estafadores pediron depósitos maiores, de entre $500 e $3,500. | Unha petición para ingresar cartos nunha carteira co fin de recuperala ou validala pode preparar outro roubo. |
| Entre as 74 persoas que responderon por correo electrónico nese estudo, 27 pediron claves secretas. As outras 47 pediron un pagamento, por PayPal ou criptomoedas. | As estafas de recuperación poden roubar credenciais de acceso ou cobrar por unha axuda falsa. Empregar un servizo de pagamento coñecido non garante a lexitimidade. |
| En ScamChatBot, 48 das 156 primeiras respostas por correo electrónico chegaron en menos dun segundo e identificáronse como respostas automatizadas. | Unha resposta inmediata e ben redactada pode ser un guión que dirixe a xente a unha páxina de pagamento ou de suplantación de identidade. |
Foron experimentos controlados que usaron peticións engado. As súas porcentaxes non estiman cantas vítimas reais sofren estafas nin din nada sobre as posibilidades de recuperar fondos roubados.
Por que o seguinte estafador xa coñece os teus datos
Os estafadores compran, venden e intercambian listaxes cos datos de contacto das vítimas, o tipo de estafa e canto pagaron. Os autores da fraude orixinal tamén poden xestionar eles mesmos a operación de recuperación.
Isto explica por que alguén que chama pode coñecer a cantidade que perdiches antes de que lla digas. Non demostra que colabore coa policía nin que atopase os teus cartos.
Os sitios web falsos para presentar denuncias son outra fonte de información. En xullo de 2026, o FBI describiu vídeos xerados con IA que dirixían as vítimas a unha copia do sitio de denuncias do IC3. O formulario falso recompilaba nomes, datos de contacto, tipos de estafa e perdas estimadas, e despois emitía un número de referencia.
É doado inventar un número de expediente. Verifica o sitio web e a organización que o emitiu.
Como detectar unha estafa de recuperación de criptomoedas
1. Comproba a identidade da persoa fóra da conversa
Busca a organización a través dunha fonte independente. Chama ao número publicado polo organismo regulador, despacho de avogados, corpo policial ou outro directorio oficial. Pregunta se a persoa mencionada traballa alí e se a oferta é auténtica.
Os estafadores copian nomes, enderezos e números de rexistro de empresas reais. Comproba que o sitio web, o enderezo de correo electrónico, o número de teléfono e calquera autorización alegada coincidan cos datos dun directorio oficial independente.
Se alguén asegura representar o FBI, confírmao mediante unha oficina local do FBI. As forzas da orde non lles cobran ás vítimas por investigar delitos.
2. Pregunta que faría realmente posible a recuperación
Unha explicación crible debe identificar medidas concretas e os seus límites. Pregunta:
- Que probas vinculan estas transaccións coa miña perda?
- Quen controla actualmente os fondos e que probas avalan esa conclusión?
- Que plataforma de intercambio, tribunal ou outra entidade podería actuar?
- Que traballo recibirei polo importe pagado aínda que non se recupere nada?
As empresas privadas de recuperación non poden emitir ordes de incautación. As plataformas de intercambio bloquean contas seguindo os seus propios procedementos ou en resposta a actuacións legais.
Un diagrama que amosa por onde se moveron os cartos non demostra, por si só, quen é o propietario da conta receptora, se os fondos continúan alí ou se poden devolverse.
Unha promesa de recuperación do 100% é un sinal de alarma. O resultado depende das probas, de quen controle os activos e das medidas legais posibles.
3. Comproba que se supón que estás pagando
Estas esixencias deberían facerche deter o pagamento:
| Esixencia | Por que é un problema |
|---|---|
| Pagar un imposto ou unha taxa de liberación para recibir uns cartos supostamente recuperados para ti. | A recuperación alegada utilízase para conseguir outro pagamento. Comproba calquera obriga tributaria real directamente coa autoridade competente. |
| Depositar máis criptomoedas para activar, sincronizar ou validar o saldo recuperado. | Engadir cartos non demostra que o saldo existente sexa real nin que se poida utilizar. |
| Pagar outra comisión porque fallou a fase anterior da recuperación. | Os erros repetidos poden facer que unha vítima siga pagando, como ilustra o relato de Kern. |
| Pagar a un investigador do Goberno ou a un representante do IC3. | O FBI non lles cobra ás vítimas por investigar. |
As transaccións reais de blockchain poden requirir comisións de rede. Pregunta que transacción require a comisión e comproba o importe no programa da túa propia carteira. Chamar «comisión de gas» a unha factura non demostra que existan fondos recuperados.
Os avogados lexítimos poden cobrar provisións de fondos ou outros honorarios acordados. Pide por escrito o alcance do traballo e as condicións dos honorarios antes de que comece. Uns honorarios profesionais pagan un traballo definido; unha estafa de taxa de liberación cóbrache por desbloquear un saldo prometido. Verifica de forma independente tanto o prestador como o contrato.
4. Protexe o acceso á carteira durante calquera avaliación
O rastrexo de fondos roubados emprega rexistros de transaccións. Un descoñecido non debería necesitar a túa frase semente, clave privada, contrasinal da plataforma de intercambio nin código de acceso dun só uso para examinar ese rastro.
Unha frase semente é o conxunto de palabras de recuperación dunha carteira. Calquera persoa que a teña pode controlar a carteira. O equipo do IEEE confirmou o roubo de claves usando carteiras engado.
Examina tamén calquera petición para asinar unha transacción ou mensaxe. Unha autorización de token pode permitir que un contrato mova determinados activos da túa carteira. Desconectar un sitio web non anula as autorizacións xa concedidas.
Accede pola túa conta ao soporte oficial da carteira. Non uses unha ligazón dun axente de recuperación para instalar programas, restaurar unha carteira ou aprobar unha transacción de «verificación».
5. Verifica as transaccións en vez de confiar nunha captura de pantalla
Pide os identificadores das transaccións, a rede blockchain e o activo exacto implicado. Comproba os rexistros cun explorador de bloques que abras de forma independente, non cun panel facilitado polo servizo de recuperación.
Unha captura de pantalla dun saldo elevado non demostra que alguén recuperase os teus cartos. Mesmo unha transacción real necesita unha explicación que a vincule coa túa perda e con fondos que poidan devolverse legalmente.
Non conectes a túa carteira nin asines nada só para consultar rexistros públicos da blockchain.
6. Trata os testemuños e as mencións nos medios como afirmacións que cómpre investigar
Coin Dispute Network supostamente utilizou actores, perfís sociais inventados e noticias falsas. Eses detalles importan cando varias persoas que parecen non ter relación entre si recomendan a mesma empresa de recuperación.
Os estafadores da recuperación poden usar servizos de distribución de notas de prensa para colocar material promocional en sitios de noticias. O logotipo dun medio coñecido non demostra que os seus xornalistas investigasen a empresa.
Busca probas fóra da propia web do prestador: un caso xudicial verificable de maneira independente, unha identidade profesional confirmada ou un cliente disposto a falar do traballo realmente realizado. Unha taxa de éxito alegada require unha explicación de como se calculou.
Como é unha recuperación real
Unha recuperación real é posible. Normalmente implica fases distintas:
- Rastrexo: os investigadores determinan a onde se moveron os activos.
- Protección dos activos: unha plataforma de intercambio ou outra parte que os controle actúa, ou as autoridades obteñen as ordes legais necesarias.
- Devolución dos activos: compróbanse a titularidade e as reclamacións das vítimas mediante o procedemento aplicable.
Un rastrexo exitoso é só unha parte dese traballo.
Un exemplo documentado procede de Richmond Hill, Xeorxia. Un residente denunciou transferencias non autorizadas de criptomoedas por uns $124,000 en outubro de 2024. O FBI rastrexou e incautou activos, ao que seguiu un procedemento federal de comiso civil. En novembro de 2025, a Fiscalía Federal dos Estados Unidos anunciou que se lle devolveran $84,327.50 á vítima tras o comiso e a liquidación.
Foi unha recuperación parcial sustentada por unha investigación e un procedemento xudicial. Non establece unha taxa de recuperación habitual nin garante o mesmo resultado noutro caso.
Se xa pagaches por un servizo de recuperación
- Deixa de facer máis pagamentos. Garda as mensaxes antes de bloquear o remitente. Non pagues unha última taxa de liberación nin outra comisión para conseguir un reembolso.
- Contacta inmediatamente co provedor do servizo de pagamento. Indícalle ao teu banco, emisor da tarxeta, plataforma de intercambio ou aplicación de pagamentos que sospeitas dunha fraude. Pregunta se pode deter, recuperar, impugnar ou sinalar o pagamento. As solucións dispoñibles dependen de como pagases.
- Conserva os dous conxuntos de probas. Garda os rexistros da estafa inicial e os do servizo de recuperación, incluídos recibos, identificadores de transaccións, enderezos de carteiras, sitios web, correos electrónicos e conversas exportadas.
- Protexe os activos restantes. Se concediches autorizacións de token sospeitosas, segue as indicacións oficiais do provedor da túa carteira para revogalas. Non abonda con desconectar o sitio web.
- Considera comprometida calquera frase semente que revelases. Sigue as instrucións do soporte oficial da carteira para mover os activos restantes a unha carteira nova cunha frase nova. Se un bot está baleirando a carteira antiga, non engadas máis criptomoedas para pagar gas. Revogar autorizacións non pode facer que unha frase exposta volva ser secreta.
- Denuncia a segunda estafa ademais da primeira. Contacta coa policía ou co servizo de denuncias de ciberdelitos do teu país. Nos Estados Unidos, denuncia ante o IC3 e a FTC. Inclúe información sobre as persoas que ofreceron axuda para recuperar os cartos.