Криптовалютаны қайтару алаяқтығы: жәбірленушілер қалай екі рет тоналады
Криптовалютаны қайтарып береміз дейтін алаяқтар ақшасынан айырылып үлгерген адамдарды нысанаға алады. Өзін тергеуші, адвокат, хакер немесе мемлекеттік қызметкер деп таныстырған адам жоғалған ақшаны қайтаруды ұсынады. Мұның соңы тағы бір төлемге, криптоәмиянның ұрлануына немесе екеуіне қатар әкеледі.
ФБР дерегіне сәйкес, 2025 жылы ақшаны қайтару алаяқтығына қатысты 10,516 шағым тіркеліп, мәлімделген шығын $1.4 миллиардқа жеткен. Бұл сомаға бастапқы алаяқтықтан да, ақшаны қайтару алаяқтығынан да келген шығындар кіруі мүмкін. Ол тек қайтару қызметіне төленген ақыны білдірмейді.
Құжатталған оқиғалар
Josh Kern: ақшаны қайтару ұсынысы оның отбасына тағы $41,000 шығын әкелді
Колорадо штатының жазушысы Josh Kern 2026 жылғы ақпанда AARP ұйымының The Perfect Scam бағдарламасында басынан өткенін айтып берді. Ол криптовалютаға байланысты танысу және инвестиция алаяқтығынан шамамен $100,000 жоғалтқаннан кейін интернеттен көмек іздеген.
Ақшаны қайтарумен айналысатын компания әуелде қайтарылған соманың белгілі бір үлесіне жұмыс істеуді ұсынған. Кейін ақшаңыз дайын деп мәлімдеп, оған қол жеткізу үшін $35,000 салу керек екенін айтқан. Kern бұл соманы зейнетке шыққан ата-анасынан қарызға алған.
Ақша жоғалған кезде компания техникалық ақауды сылтауратып, газ ақысын талап еткен. Оның бауыры шамамен $3,000 берген, ал тағы бір ақау болды дегеннен кейін қосымша $3,000 берген. Kern өз ақшасынан шамамен $100,000, ата-анасының ақшасынан $35,000, бауырының ақшасынан $6,000 жоғалғанын айтқан.
Тұзақ: қызмет бастапқы төлем алынбайды деп уәде беріп, кейін ақша сәтті қайтарылды деген желеумен депозит пен аударым ақысын талап ете алады.
Coin Dispute Network: 200-ден астам клиент ештеңе қайтара алмағанын хабарлады
2025 жылғы мамырда Манхэттен прокурорлары Coin Dispute Network ісі бойынша Michael Lauchlan мен Gary Zaydman-ға айып тағылғанын жариялады. Прокурорлардың мәлімдеуінше, компания клиент тарту үшін қаражатты қадағалау туралы жалған есептерді, жалған жаңалықтарды, пікір бейнелерінде ойнаған ақылы актерлерді және ойдан шығарылған интернеттегі тұлғаларды пайдаланған.
Айыптауға сәйкес, компания шамамен алты ай ішінде клиенттердің 80%-ына криптовалютасының бір бөлігін қайтарып береміз деп мәлімдеген. Клиенттер алдымен кеңес үшін 0.1 ETH төлеген, кейін қайтарғысы келген соманың әдетте 10%-ынан 15%-ына дейінгі мөлшерде ақы төлеген.
Прокурорлардың айтуынша, биржалар компанияның даулы операциялар туралы хаттарын қайта-қайта қабылдамаған, ал клиенттерге жұмыс барысы жөнінде жалған мәлімет берілген. Тергеушілер АҚШ пен Канададағы 200-ден астам клиентпен сөйлескен; олардың ешқайсысы осы компания арқылы криптовалюта қайтара алмаған. Бұлар айыптау қорытындысында келтірілген айыптаулар болатын.
Тұзақ: қаражатты қадағалау есебі, қарбалас қолдау қызметі мен сенімді көрінетін клиент бейнелері алаяқтықтың бір бөлігі болуы мүмкін.
Албаниядағы байланыс орталықтары: сол бір топ жәбірленушілерге қайта хабарласқан
Eurojust 2026 жылғы сәуірде Тиранадағы байланыс орталықтарына жүргізілген тергеу нәтижесінде 10 адам ұсталғанын хабарлады. Билік бұл кең ауқымды әрекетті инвестициялық алаяқтықтан келген €50 миллионнан астам болжамды шығынмен байланыстырды.
Ақшаны қайтару туралы ұсыныс екінші кезең болған. Операторлар алаяқтық платформаларда ақшасын жоғалтқан адамдарға хабарласып, ақшаны қайтаруға көмектесуді ұсынған. Қызығушылық танытқан жәбірленушілерге криптовалюта платформаларында шот ашып, бастапқы €500 депозит салу тапсырылған.
€50 миллион деген сан болжамды алаяқтық әрекеттің жалпы ауқымын қамтиды. Eurojust бұл соманың барлығын ақшаны қайтару алаяқтығынан келген шығын деп көрсеткен жоқ.
Тұзақ: көмек ұсынып отырған адамдар ақшаны алғаш ұрлаған топтың өз мүшелері болуы мүмкін. Жәбірленушінің тарихын білу олардың сөзін сенімді етеді.
MyChargeBack, Payback LTD және Claim Justice: ФБР-дің қайтару алаяқтығын тергеуі
2024 жылғы қыркүйекте ФБР криптовалютаны қайтару алаяқтығын тергеу барысында MyChargeBack, Payback LTD және Claim Justice компанияларына тиесілі веб-домендер тәркіленгенін хабарлады.
Ведомство ақшасын тікелей қайтаруға көмектеседі деп алдын ала ақы төлеген, бірақ оның орнына күмәнді қадағалау есептері мен қаржы ұйымдарына жолдауға арналған үлгі хаттар алған адамдарды іздеді. Хабарламада тергеу сипатталып, ықтимал жәбірленушілерге байланысқа шығу ұсынылды; сотталғандар туралы жарияланған жоқ.
Тұзақ: төлемнен кейін құжат алу ақшаны қайтаруға пайдалы жұмыс атқарылғанын дәлелдемейді. Есепте басқа тергеуші немесе адвокат тексере алатын дәлелдер болуы керек.
Зерттеулер әдеттегі ескертулерден бөлек нені көрсетеді
Зерттеушілер ойдан шығарылған көмек сұрауларын жариялап, жауап берген аккаунттармен сөйлесу арқылы мұндай алаяқтықтарды сынап көрді.
Төмендегі нәтижелер 2024 жылғы екі зерттеуден алынған: IEEE қауіпсіздік және құпиялылық симпозиумында жарияланған Conning the Crypto Conman және зерттеудің алдын ала нұсқасы ретінде шыққан ScamChatBot. Соңғысы алғаш жарияланған кезде ғылыми рецензиялаудан өтпеген еді.
| Зерттеу нәтижесі | Оқырмандар үшін мағынасы |
|---|---|
| ScamChatBot зерттеуінде криптоәмиянға көмек сұраған 12,780 ойдан шығарылған жазбаның 6,106-сына ықтимал алаяқтар жауап берген: 47.8%. Әлеуметтік желідегі аккаунтты қалпына келтіруге арналған ойдан шығарылған жазбаларда бұл көрсеткіш 10.8% болды. | Криптовалюта жөнінде көпшілік алдында көмек сұрау жалған көмек ұсыныстарының шоғырланған ағынын тартуы мүмкін. |
| Conning the Crypto Conman зерттеуіндегі әмиян сынағында алаяқтар қалпына келтіру сөздері берілген 100 әмиянның 35-інен қаражат аударып алған. Тоғыз алаяқ $500-ден $3,500-ге дейінгі ірілеу депозиттерді сұраған. | Қайтару немесе растау үшін әмиянға ақша қосу талабы тағы бір ұрлыққа жол ашуы мүмкін. |
| Сол зерттеуде электрондық пошта арқылы жауап берген 74 адамның 27-сі құпия кілттерді сұраған. Қалған 47-сі төлем талап еткен, олар PayPal мен криптовалюта арқылы төлеуді ұсынған. | Ақшаны қайтару алаяқтығы қолжетімділікті ұрлауы немесе жалған көмек үшін ақы алуы мүмкін. Таныс төлем қызметін пайдалану заңдылықтың дәлелі емес. |
| ScamChatBot зерттеуінде алғашқы 156 электрондық жауаптың 48-і бір секундқа жетпей келіп түскен және автоматтандырылған жауап екені анықталған. | Дереу келген, жатық жазылған жауап адамдарды төлем жасау не фишинг бетіне апаратын дайын мәтін болуы мүмкін. |
Бұлар алдамшы көмек сұрауларымен жүргізілген бақыланатын тәжірибелер болатын. Көрсетілген пайыздар нақты жәбірленушілердің қаншасы тағы алданып қалатынын бағаламайды және ұрланған қаражатты қайтару ықтималдығы туралы ештеңе айтпайды.
Келесі алаяқ сіздің деректеріңізді неге алдын ала біледі
Алаяқтар жәбірленушілердің байланыс деректері, алаяқтық түрі және қанша төлегені көрсетілген тізімдерді сатып алады, сатады және айырбастайды. Бастапқы алаяқтар қайтару қызметін өздері де ұйымдастыруы мүмкін.
Сондықтан қоңырау шалушы сіз айтпай тұрып-ақ қанша ақша жоғалтқаныңызды білуі мүмкін. Бірақ бұл оның полициямен бірге жұмыс істейтінін немесе ақшаңызды тапқанын дәлелдемейді.
Жалған шағым қабылдау сайттары да ақпарат көзіне айналады. 2026 жылғы шілдеде ФБР жасанды интеллект жасаған бейнелер арқылы жәбірленушілерді IC3 шағым беру сайтының көшірмесіне бағыттау тәсілін сипаттады. Жалған нысан аты-жөндерді, байланыс деректерін, алаяқтық түрлерін және болжамды шығындарды жинап, кейін тіркеу нөмірін берген.
Іс нөмірін ойдан шығару оңай. Оны берген сайт пен ұйымды тексеріңіз.
Криптовалютаны қайтару алаяқтығын қалай анықтауға болады
1. Адамның кім екенін сөйлесуден тыс тәуелсіз тексеріңіз
Ұйымды тәуелсіз дереккөзден табыңыз. Реттеуші, заң фирмасы, полиция мекемесі немесе басқа ресми анықтамалық жариялаған нөмірге қоңырау шалыңыз. Аталған адамның сол жерде жұмыс істейтінін және ұсыныстың шынайы екенін сұраңыз.
Алаяқтар шынайы фирмалардың атауларын, мекенжайларын және тіркеу нөмірлерін көшіріп алады. Сайт, электрондық пошта мекенжайы, телефон нөмірі және мәлімделген рұқсаттардың тәуелсіз ресми анықтамалықтағы мәліметтермен сәйкес келетінін тексеріңіз.
Біреу өзін ФБР өкілімін десе, оны жергілікті ФБР бөлімшесі арқылы растаңыз. Құқық қорғау органдары қылмысты тергегені үшін жәбірленушілерден ақы алмайды.
2. Ақшаны қайтаруды нақты не мүмкін ететінін сұраңыз
Сенімді түсіндірмеде нақты қадамдар мен олардың шектеулері көрсетілуі керек. Мыналарды сұраңыз:
- Осы транзакциялардың менің шығыныма қатысы барын қандай дәлел көрсетеді?
- Қаражат қазір кімнің бақылауында және оны қандай дәлел растайды?
- Қай биржа, сот немесе басқа тарап әрекет ете алады?
- Ештеңе қайтарылмаса да, төлеген ақым үшін қандай жұмыс нәтижесін аламын?
Жеке меншік қайтару компаниялары тәркілеу туралы бұйрық шығара алмайды. Биржалар шоттарды өз рәсімдері бойынша немесе заңды шараларға жауап ретінде бұғаттайды.
Ақшаның қайда аударылғанын көрсететін сызба өздігінен қабылдаушы шоттың кімге тиесілі екенін, ақшаның әлі сол жерде екенін немесе оның қайтарылатынын дәлелдемейді.
100% қайтаруға уәде беру — қауіпті белгі. Нәтиже дәлелдерге, активтерді кім бақылайтынына және қандай заңды шаралар мүмкін екеніне байланысты.
3. Төлемнің нақты не үшін сұралып жатқанын анықтаңыз
Мынадай талаптар төлемді тоқтатуға себеп болуы керек:
| Талап | Неліктен бұл күмәнді |
|---|---|
| Сіз үшін қайтарылды делінген ақшаны босату үшін салық немесе ресімдеу ақысын төлеу. | Қайтарылған ақша туралы мәлімдеме тағы бір төлем алу үшін пайдаланылады. Нақты салық міндеттемесін тиісті органнан тікелей тексеріңіз. |
| Қайтарылған теңгерімді белсендіру, синхрондау немесе растау үшін көбірек криптовалюта салу. | Қосымша ақша салу бұрыннан көрсетілген теңгерімнің шынайы немесе жұмсауға жарамды екенін дәлелдемейді. |
| Алдыңғы қайтару қадамы сәтсіз болғандықтан тағы бір ақы төлеу. | Kern оқиғасындағыдай, қайталанатын қателер жәбірленушіні қайта-қайта төлеуге мәжбүр етуі мүмкін. |
| Мемлекеттік тергеушіге немесе IC3 өкіліне ақша төлеу. | ФБР жәбірленушілерден тергеу ақысын алмайды. |
Шынайы блокчейн транзакцияларына желілік комиссия қажет болуы мүмкін. Қай транзакцияға төлем керектігін сұрап, оның мөлшерін өз әмияныңыздың бағдарламасында тексеріңіз. Шоттағы соманы «газ ақысы» деп атау қайтарылған қаражаттың бар екенін дәлелдемейді.
Заңды жұмыс істейтін адвокаттар алдын ала гонорар немесе келісілген басқа ақы ала алады. Жұмыс басталғанша атқарылатын жұмыстың ауқымы мен ақы төлеу тәртібін жазбаша рәсімдеңіз. Кәсіби ақы нақты белгіленген жұмыс үшін төленеді; ал босату ақысына құрылған алаяқтық уәде етілген теңгерімді ашу үшін ақша талап етеді. Шартты да, қызмет көрсетушіні де тәуелсіз тексеріңіз.
4. Кез келген тексеру кезінде әмияныңызға қолжетімділікті қорғаңыз
Ұрланған қаражатты қадағалау үшін транзакция жазбалары пайдаланылады. Бөтен адамға бұл ізді зерттеу үшін сіздің seed phrase қалпына келтіру сөздеріңіз, жеке кілтіңіз, биржа құпиясөзіңіз немесе бір реттік кіру кодыңыз қажет емес.
Seed phrase (қалпына келтіру сөздер тізбегі) — әмиянды қалпына келтіруге арналған сөздер жиынтығы. Оны алған кез келген адам әмиянды басқара алады. IEEE тобы алдамшы әмияндарды пайдаланып, кілт ұрланғанын растады.
Транзакцияға не хабарламаға қол қою туралы кез келген сұрауды да тексеріңіз. Токенге берілген рұқсат смарт-келісімшартқа әмияныңыздағы белгілі бір активтерді жылжытуға мүмкіндік беруі мүмкін. Сайтпен байланысты үзу бұрын берілген рұқсаттарды жоймайды.
Әмиянның ресми қолдау қызметін өзіңіз ашыңыз. Бағдарламаны орнату, әмиянды қалпына келтіру немесе «тексеру» транзакциясын мақұлдау үшін қайтару агенті жіберген сілтемені пайдаланбаңыз.
5. Скриншотқа сенбей, транзакцияларды тексеріңіз
Транзакция идентификаторларын, блокчейн желісін және нақты қандай актив қатысқанын сұраңыз. Жазбаларды қайтару қызметі ұсынған бақылау тақтасынан емес, өзіңіз тәуелсіз ашқан блокчейн шолғышынан тексеріңіз.
Үлкен теңгерім көрсетілген скриншот біреудің ақшаңызды қайтарғанын білдірмейді. Тіпті шынайы транзакцияның өзі сіздің шығыныңызға және заңды түрде қайтаруға болатын қаражатқа қалай қатысы барын түсіндіруді қажет етеді.
Жария блокчейн жазбаларын көру үшін ғана әмияныңызды қоспаңыз және ештеңеге қол қоймаңыз.
6. Пікірлер мен БАҚ-тағы аталымдарды тексеруді қажет ететін мәлімдеме деп қараңыз
Айыптауға сәйкес, Coin Dispute Network актерлерді, жалған әлеуметтік желі профильдерін және жалған жаңалық мақалаларын қолданған. Бір-біріне қатысы жоқтай көрінетін бірнеше адам бір қайтару компаниясын ұсынғанда, бұл жайттардың маңызы зор.
Қайтару алаяқтары жаңалық сайттарына жарнамалық материалдарын орналастыру үшін баспасөз хабарламаларын тарату қызметтерін қолдана алады. Танымал басылымның логотипі оның журналистері компанияны тексергенін дәлелдемейді.
Қызмет көрсетушінің өз сайтынан тыс дәлелдерді іздеңіз: тәуелсіз растауға болатын сот ісін, тексерілген кәсіби тұлғаны немесе нақты атқарылған жұмысты талқылауға дайын клиентті. Мәлімделген табыстылық пайызы қалай есептелгені түсіндірілуі керек.
Қаражатты шын мәнінде қайтару қалай жүреді
Қаражатты қайтару шынымен мүмкін. Әдетте ол бірнеше бөлек кезеңнен тұрады:
- Ізін қадағалау: тергеушілер активтердің қайда аударылғанын анықтайды.
- Активтерді қорғау: оларды бақылайтын биржа немесе басқа тарап шара қолданады, не билік қажетті сот қаулыларын алады.
- Активтерді қайтару: тиісті рәсім аясында меншік құқығы мен жәбірленушілердің талаптары тексеріледі.
Қаражат ізін сәтті табу — осы жұмыстың бір бөлігі ғана.
Құжатталған бір мысал АҚШ-тың Джорджия штатындағы Richmond Hill қаласынан алынған. 2024 жылғы қазанда тұрғын криптовалютадағы шамамен $124,000 көлеміндегі рұқсатсыз аударымдар туралы хабарлаған. ФБР активтердің ізін тауып, тәркілеген, одан кейін федералдық азаматтық тәркілеу ісі қозғалған. 2025 жылғы қарашада АҚШ прокуратурасы тәркілеу және активтерді ақшаға айналдыру рәсімінен кейін жәбірленушіге $84,327.50 қайтарылғанын хабарлады.
Бұл тергеу мен сот рәсіміне сүйенген ішінара қайтару болды. Ол әдеттегі қайтару үлесін көрсетпейді және басқа істе дәл сондай нәтиже болатынына кепілдік бермейді.
Егер қайтару қызметіне ақша төлеп қойған болсаңыз
- Қосымша төлемдерді тоқтатыңыз. Жіберушіні бұғаттамас бұрын хабарламаларды сақтап қойыңыз. Ақшаны қайтарып алу үшін соңғы босату ақысын да, қосымша ақыны да төлемеңіз.
- Төлем қызметіне дереу хабарласыңыз. Банкіңізге, карта шығарушыға, биржаға немесе төлем қолданбасына алаяқтықтан күдіктенетініңізді айтыңыз. Төлемді тоқтатуға, кері қайтаруға, даулауға немесе күмәнді деп белгілеуге болатынын сұраңыз. Қолжетімді шаралар төлем әдісіне байланысты.
- Екі алаяқтықтың да дәлелдерін сақтаңыз. Бастапқы алаяқтық пен қайтару қызметінің жазбаларын, соның ішінде түбіртектерді, транзакция идентификаторларын, әмиян мекенжайларын, сайттарды, электрондық хаттарды және чат көшірмелерін сақтаңыз.
- Қалған активтерді қорғаңыз. Егер күмәнді токен рұқсаттарын берген болсаңыз, оларды қайтарып алу үшін әмиян қызметінің ресми нұсқаулығын орындаңыз. Сайтпен байланысты үзудің өзі жеткіліксіз.
- Жария етілген seed phrase сөздерін бұзылған құпия деп есептеңіз. Қалған активтерді жаңа қалпына келтіру сөздері бар жаңа әмиянға көшіру үшін ресми әмиян қолдау қызметінің нұсқауларын орындаңыз. Егер бот ескі әмиянды босатып жатса, газ ақысын төлеу үшін оған қосымша криптовалюта салмаңыз. Рұқсаттарды қайтарып алу бұрын жария болған сөздерді қайтадан құпия етпейді.
- Алғашқы алаяқтықпен қатар екіншісін де хабарлаңыз. Өз еліңіздегі полицияға немесе киберқылмысты хабарлау қызметіне жүгініңіз. АҚШ-та IC3 және FTC органдарына хабарлаңыз. Ақшаны қайтаруға көмектесеміз деген адамдар туралы да мәлімет беріңіз.