Kriptovalūtas atgūšanas krāpšana: kā upuri tiek apzagti divreiz

Kriptovalūtas atgūšanas krāpšana ir vērsta pret cilvēkiem, kuri jau ir zaudējuši naudu. Persona, kas uzdodas par izmeklētāju, juristu, hakeri vai valsts amatpersonu, piedāvā to atgūt. Šis piedāvājums noved pie vēl viena maksājuma, nozagta kriptomaka vai abiem.

FBI 2025. gadā reģistrēja 10,516 sūdzības par atgūšanas krāpšanu un ziņotos zaudējumus $1.4 miljardu apmērā. Šajā kopsummā var būt iekļauti gan sākotnējās krāpšanas, gan atgūšanas krāpšanas radītie zaudējumi. Tā neatspoguļo tikai atgūšanas maksu apmēru.

Dokumentēti gadījumi

Džošs Kerns: atgūšanas piedāvājums viņa ģimenei izmaksāja vēl $41,000

Kolorādo romānu autors Džošs Kerns 2026. gada februārī AARP raidījumā The Perfect Scam pastāstīja par piedzīvoto. Pēc tam, kad kriptovalūtas iepazīšanās un investīciju krāpšanā bija zaudējis aptuveni $100,000, viņš internetā meklēja palīdzību.

Sākotnēji kāds atgūšanas uzņēmums piedāvāja strādāt par daļu no atgūtās summas. Vēlāk uzņēmums apgalvoja, ka nauda ir gatava izmaksai, taču piekļuvei tai jāiemaksā $35,000. Kerns šo summu aizņēmās no saviem pensionētajiem vecākiem.

Kad nauda pazuda, uzņēmums vainoja tehnisku kļūdu un pieprasīja gāzes maksu. Kerna brālis samaksāja aptuveni $3,000 un pēc vēl vienas it kā notikušas kļūdas vēl $3,000. Kerns aprakstīja aptuveni $100,000 savu līdzekļu, $35,000 vecāku naudas un $6,000 brāļa naudas zaudējumu.

Slazds: pakalpojums var solīt, ka priekšapmaksa nav vajadzīga, bet pēc apgalvojuma par veiksmīgu atgūšanu pieprasīt depozītus un pārskaitījumu maksas.

Coin Dispute Network: vairāk nekā 200 klientu ziņoja, ka neko nav atguvuši

2025. gada maijā Manhetenas prokurori paziņoja par apsūdzībām Maiklam Laučlanam un Gerijam Zeidmanam saistībā ar Coin Dispute Network. Prokurori apgalvoja, ka uzņēmums klientu piesaistei izmantojis viltotus izsekošanas pārskatus, nepatiesus ziņu rakstus, algotus aktierus atsauksmēs un izdomātas tiešsaistes identitātes.

Uzņēmums esot apgalvojis, ka aptuveni 80% klientu sešu mēnešu laikā atgūst daļu kriptovalūtas. Klienti maksāja sākotnējo konsultācijas maksu 0.1 ETH apmērā, kam parasti sekoja maksa 10% līdz 15% apmērā no summas, ko viņi vēlējās atgūt.

Pēc prokuroru teiktā, biržas atkārtoti noraidīja uzņēmuma strīdu vēstules, kamēr klienti saņēma nepatiesus ziņojumus par progresu. Izmeklētāji bija runājuši ar vairāk nekā 200 klientiem ASV un Kanādā; neviens no viņiem ar uzņēmuma palīdzību nebija atguvis kriptovalūtu. Tie bija apsūdzības rakstā ietvertie apgalvojumi.

Slazds: izsekošanas pārskats, aktīva atbalsta komanda un pārliecinoši klientu video var būt krāpšanas daļa.

Albānijas zvanu centri: tā pati operācija atkal uzrunāja upurus

Eurojust 2026. gada aprīlī ziņoja, ka Tirānas zvanu centru izmeklēšanas rezultātā aizturētas 10 personas. Varasiestādes plašāko operāciju saistīja ar aizdomām par investīciju krāpšanā radītiem zaudējumiem vairāk nekā €50 miljonu apmērā.

Atgūšanas piedāvājums bija otrais posms. Operatori sazinājās ar cilvēkiem, kuri jau bija zaudējuši naudu krāpnieciskās platformās, un piedāvāja palīdzēt to atgūt. Ieinteresētajiem upuriem lika atvērt kontus kriptovalūtas platformās un veikt sākotnējo €500 iemaksu.

€50 miljonu summa attiecas uz visu iespējamo krāpšanas operāciju. Eurojust nenorādīja, ka visa šī summa būtu zaudējumi tieši atgūšanas krāpšanā.

Slazds: palīdzības piedāvātāji var piederēt tai pašai grupai, kas sākotnēji atņēma naudu. Zināšanas par upura vēsturi palīdz viņiem izklausīties ticamiem.

MyChargeBack, Payback LTD un Claim Justice: FBI izmeklēšana par atgūšanas krāpšanu

2024. gada septembrī FBI paziņoja, ka kriptovalūtas atgūšanas krāpšanas izmeklēšanas laikā ir pārņēmusi MyChargeBack, Payback LTD un Claim Justice tīmekļa domēnus.

Aģentūra meklēja cilvēkus, kuri bija samaksājuši avansā, gaidot tiešu palīdzību līdzekļu atgūšanā, bet saņēmuši apšaubāmus izsekošanas pārskatus un veidlapu vēstules nosūtīšanai finanšu iestādēm. Paziņojumā tika aprakstīta izmeklēšana un aicināti atsaukties iespējamie cietušie; par notiesājošiem spriedumiem netika ziņots.

Slazds: dokumentu saņemšana pēc maksājuma nepierāda, ka veikts noderīgs atgūšanas darbs. Pārskatā jābūt pierādījumiem, ko cits izmeklētājs vai jurists var pārbaudīt.

Ko pētījumi atklāj papildus ierastajiem brīdinājumiem

Pētnieki pārbaudīja šīs shēmas, publicējot izdomātus palīdzības lūgumus un sazinoties ar kontiem, kas uz tiem atbildēja.

Tālāk minētie rezultāti iegūti divos 2024. gada pētījumos: Conning the Crypto Conman, kas publicēts IEEE drošības un privātuma simpozijā, un ScamChatBot, kas izlaists kā zinātniskais pirmpublicējums. Sākotnējās publiskošanas brīdī pirmpublicējums vēl nebija izgājis recenzēšanu.

Pētījuma rezultāts	Ko tas nozīmē lasītājiem
Pētījumā ScamChatBot iespējamie krāpnieki atbildēja uz 6,106 no 12,780 izdomātiem ierakstiem, kuros lūgta palīdzība ar kriptomaku: 47.8%. Izdomāto sociālo tīklu kontu atgūšanas ierakstu rādītājs bija 10.8%.	Publisks lūgums palīdzēt ar kriptovalūtu var piesaistīt daudzus viltus palīdzības piedāvājumus.
Pētījuma Conning the Crypto Conman maku izmēģinājumā krāpnieki pārskaitīja līdzekļus no 35 no 100 makiem, kuru atgūšanas frāzes tika atklātas. Deviņi krāpnieki pieprasīja lielākus depozītus no $500 līdz $3,500.	Prasība iemaksāt naudu makā atgūšanai vai pārbaudei var sagatavot nākamo zādzību.
No 74 e-pasta atbildētājiem šajā pētījumā 27 pieprasīja slepenās atslēgas. Pārējie 47 pieprasīja maksājumu ar PayPal vai kriptovalūtu.	Atgūšanas krāpnieki var nozagt piekļuvi vai iekasēt naudu par neīstu palīdzību. Pazīstams maksājumu pakalpojums nepierāda uzticamību.
Pētījumā ScamChatBot 48 no 156 sākotnējām e-pasta atbildēm tika saņemtas ātrāk nekā vienā sekundē un atzītas par automatizētām.	Tūlītēja, profesionāli formulēta atbilde var būt iepriekš sagatavots scenārijs, kas novirza cilvēkus uz maksājuma vai pikšķerēšanas lapu.

Tie bija kontrolēti eksperimenti ar mānekļa pieprasījumiem. To procentuālās vērtības nav aplēses par to, cik daudz īstu upuru tiek apkrāpti, un neko nepasaka par iespējām atgūt nozagtos līdzekļus.

Kāpēc nākamais krāpnieks jau zina jūsu datus

Krāpnieki pērk, pārdod un apmainās ar sarakstiem, kas satur upuru kontaktinformāciju, krāpšanas veidu un samaksāto summu. Sākotnējie krāpnieki var arī paši vadīt atgūšanas operāciju.

Tas izskaidro, kāpēc zvanītājs var zināt jūsu zaudēto summu, pirms to pasakāt. Tas nepierāda, ka zvanītājs sadarbojas ar policiju vai ir atradis jūsu naudu.

Viltotas ziņošanas vietnes ir vēl viens informācijas avots. 2026. gada jūlijā FBI aprakstīja mākslīgā intelekta ģenerētus video, kas novirzīja upurus uz kopētu IC3 sūdzību vietni. Viltotajā veidlapā tika vākti vārdi, kontaktinformācija, krāpšanas veidi un aptuvenie zaudējumi, pēc tam izsniedzot atsauces numuru.

Lietas numuru ir viegli izdomāt. Pārbaudiet vietni un organizāciju, kas to izsniegusi.

Kā atpazīt kriptovalūtas atgūšanas krāpšanu

1. Pārbaudiet personas identitāti ārpus sarunas

Atrodiet organizāciju neatkarīgā avotā. Zvaniet uz numuru, ko publicējis regulators, juridiskais birojs, policija vai cits oficiāls katalogs. Jautājiet, vai nosauktā persona tur strādā un vai piedāvājums ir īsts.

Krāpnieki kopē īstu uzņēmumu nosaukumus, adreses un reģistrācijas numurus. Salīdziniet vietni, e-pasta adresi, tālruni un apgalvotās atļaujas ar neatkarīga oficiāla reģistra datiem.

Ja kāds apgalvo, ka pārstāv FBI, pārbaudiet to vietējā FBI nodaļā. Tiesībaizsardzības iestādes neiekasē no cietušajiem maksu par noziegumu izmeklēšanu.

2. Jautājiet, kas patiesībā padarītu atgūšanu iespējamu

Uzticamā skaidrojumā jānorāda konkrētas darbības un to ierobežojumi. Jautājiet:

• Kādi pierādījumi sasaista šos darījumus ar maniem zaudējumiem?
• Kas pašlaik kontrolē līdzekļus, un kādi pierādījumi to apliecina?
• Kura birža, tiesa vai cita puse varētu rīkoties?
• Kādu darbu es saņemšu par samaksu, pat ja neko neizdosies atgūt?

Privāti atgūšanas uzņēmumi nevar izdot aktīvu aresta rīkojumus. Biržas iesaldē kontus atbilstoši savām procedūrām vai reaģējot uz juridiskām darbībām.

Shēma, kas parāda naudas kustību, pati par sevi nepierāda, kam pieder saņēmēja konts, vai līdzekļi tajā joprojām atrodas un vai tos var atdot.

Solījums atgūt 100% līdzekļu ir brīdinājuma signāls. Rezultāts ir atkarīgs no pierādījumiem, aktīvu kontroles un iespējamajām tiesiskajām darbībām.

3. Pārbaudiet, par ko tiek prasīts maksāt

Šādām prasībām jāattur no maksājuma:

Prasība	Kāpēc tā ir problēma
Samaksāt nodokli vai atbrīvošanas maksu, lai saņemtu it kā jums atgūtu naudu.	Apgalvojumu par atgūšanu izmanto, lai saņemtu vēl vienu maksājumu. Jebkuru īstu nodokļu saistību pārbaudiet tieši attiecīgajā iestādē.
Iemaksāt vēl kriptovalūtu, lai aktivizētu, sinhronizētu vai apstiprinātu atgūto atlikumu.	Naudas pievienošana nepierāda, ka esošais atlikums ir īsts vai izmantojams.
Samaksāt vēl vienu maksu, jo iepriekšējais atgūšanas solis neizdevās.	Atkārtotas kļūdas var likt upurim turpināt maksāt, kā redzams Kerna stāstā.
Maksāt valsts izmeklētājam vai IC3 pārstāvim.	FBI neiekasē no cietušajiem izmeklēšanas maksu.

Īstiem blokķēdes darījumiem var būt vajadzīgas tīkla maksas. Noskaidrojiet, kuram darījumam tā vajadzīga, un pārbaudiet summu savā maka programmatūrā. Rēķina nosaukšana par gāzes maksu nepierāda, ka atgūtie līdzekļi eksistē.

Likumīgi juristi var iekasēt avansu vai citu saskaņotu atlīdzību. Pirms darba sākuma rakstiski saņemiet darba apjomu un maksas nosacījumus. Profesionāla maksa sedz noteiktu darbu; krāpnieciska atbloķēšanas maksa tiek prasīta, lai atvērtu piekļuvi apsolītam atlikumam. Neatkarīgi pārbaudiet gan pakalpojuma sniedzēju, gan līgumu.

4. Jebkuras pārbaudes laikā aizsargājiet piekļuvi makam

Nozagtu līdzekļu izsekošanā izmanto darījumu ierakstus. Svešiniekam nav vajadzīga jūsu sēklfrāze, privātā atslēga, biržas parole vai vienreizējais pierakstīšanās kods, lai izpētītu šo pēdu.

Sēklfrāze ir maka atgūšanas vārdu kopums. Ikviens, kuram tā ir, var kontrolēt maku. IEEE komanda apstiprināja atslēgu zādzību ar mānekļa makiem.

Izvērtējiet arī jebkuru lūgumu parakstīt darījumu vai ziņojumu. Tokena atļauja var ļaut viedlīgumam pārvietot konkrētus aktīvus no jūsu maka. Atvienošanās no vietnes neatceļ jau piešķirtās atļaujas.

Patstāvīgi atveriet oficiālo maka atbalsta vietni. Neizmantojiet atgūšanas aģenta saiti, lai instalētu programmatūru, atjaunotu maku vai apstiprinātu “verifikācijas” darījumu.

5. Pārbaudiet darījumus, nevis uzticieties ekrānuzņēmumam

Lūdziet darījumu identifikatorus, blokķēdes tīklu un precīzu iesaistīto aktīvu. Pārbaudiet ierakstus blokķēdes pārlūkā, kuru atverat patstāvīgi, nevis atgūšanas pakalpojuma piedāvātā panelī.

Ekrānuzņēmums ar lielu atlikumu nepierāda, ka kāds ir atguvis jūsu naudu. Pat īstam darījumam vajadzīgs skaidrojums, kas to saista ar jūsu zaudējumiem un līdzekļiem, ko likumīgi var atdot.

Nepievienojiet maku un neko neparakstiet tikai tādēļ, lai apskatītu publiskos blokķēdes ierakstus.

6. Uztveriet atsauksmes un pieminējumus medijos kā pārbaudāmus apgalvojumus

Coin Dispute Network, iespējams, izmantoja aktierus, izdomātus sociālo tīklu profilus un viltus ziņu rakstus. Šīs detaļas ir svarīgas, ja vairāki šķietami nesaistīti cilvēki iesaka vienu un to pašu atgūšanas uzņēmumu.

Atgūšanas krāpnieki var izmantot preses relīžu izplatīšanas pakalpojumus, lai ievietotu reklāmas materiālus ziņu vietnēs. Pazīstama izdevuma logotips nepierāda, ka tā žurnālisti ir izmeklējuši uzņēmumu.

Meklējiet pierādījumus ārpus pakalpojuma sniedzēja vietnes: neatkarīgi pārbaudāmu tiesas lietu, apstiprinātu profesionālo identitāti vai klientu, kurš gatavs apspriest faktiski paveikto darbu. Apgalvotam panākumu rādītājam jābūt izskaidrotai aprēķina metodei.

Kā izskatās īsta līdzekļu atgūšana

Īsta atgūšana ir iespējama. Parasti tā ietver atsevišķus posmus:

1. Izsekošana: izmeklētāji noskaidro, kur aktīvi nonākuši.
2. Aktīvu nodrošināšana: birža vai cita aktīvus kontrolējoša puse rīkojas, vai arī iestādes saņem nepieciešamos tiesiskos rīkojumus.
3. Aktīvu atdošana: saskaņā ar piemērojamo procedūru tiek pārbaudītas īpašumtiesības un cietušo prasījumi.

Veiksmīga izsekošana ir tikai viena daļa no šī darba.

Dokumentēts piemērs ir no Ričmondhilas Džordžijas štatā. Kāds iedzīvotājs 2024. gada oktobrī ziņoja par neatļautiem kriptovalūtas pārskaitījumiem aptuveni $124,000 apmērā. FBI izsekoja un konfiscēja aktīvus, kam sekoja federāla civiltiesiska konfiskācijas lieta. 2025. gada novembrī ASV prokuratūra paziņoja, ka pēc konfiskācijas un likvidācijas cietušajam atdoti $84,327.50.

Tā bija daļēja atgūšana, ko nodrošināja izmeklēšana un tiesas process. Tā nenosaka tipisku atgūšanas īpatsvaru un negarantē tādu pašu iznākumu citā lietā.

Ja jau samaksājāt atgūšanas pakalpojumam

1. Pārtrauciet turpmākos maksājumus. Saglabājiet ziņojumus, pirms bloķējat sūtītāju. Nemaksājiet pēdējo atbrīvošanas maksu vai papildu maksu, lai saņemtu atmaksu.
2. Nekavējoties sazinieties ar maksājuma pakalpojuma sniedzēju. Informējiet banku, kartes izdevēju, biržu vai maksājumu lietotni par aizdomām par krāpšanu. Jautājiet, vai maksājumu var apturēt, atsaukt, apstrīdēt vai atzīmēt kā aizdomīgu. Pieejamie risinājumi atkarīgi no maksājuma veida.
3. Saglabājiet pierādījumus par abām krāpšanām. Glabājiet sākotnējās krāpšanas un atgūšanas pakalpojuma materiālus, tostarp kvītis, darījumu identifikatorus, maku adreses, vietnes, e-pastus un sarakstu eksportus.
4. Aizsargājiet atlikušos aktīvus. Ja piešķīrāt aizdomīgas tokenu atļaujas, izmantojiet sava maka pakalpojuma sniedzēja oficiālos norādījumus, lai tās atsauktu. Ar vietnes atvienošanu vien nepietiek.
5. Uzskatiet izpaustu sēklfrāzi par kompromitētu. Ievērojiet oficiālā maka atbalsta norādījumus, lai atlikušos aktīvus pārvietotu uz jaunu maku ar jaunu frāzi. Ja bots iztukšo veco maku, nepievienojiet tam vēl kriptovalūtu gāzes maksai. Atļauju atsaukšana nevar padarīt atklātu frāzi atkal slepenu.
6. Ziņojiet gan par otro, gan par pirmo krāpšanu. Sazinieties ar savas valsts policiju vai kibernoziegumu ziņošanas dienestu. ASV ziņojiet IC3 un FTC. Iekļaujiet informāciju par cilvēkiem, kuri piedāvāja palīdzību atgūšanā.