عمليات الاحتيال لاسترداد العملات المشفرة: كيف يتعرض الضحايا للسرقة مرتين

تستهدف عمليات الاحتيال لاسترداد العملات المشفرة أشخاصًا خسروا أموالهم بالفعل. ويعرض محقق أو محامٍ أو مخترق أو موظف حكومي مزعوم استعادتها. وينتهي العرض بدفع مبلغ آخر أو سرقة محفظة رقمية أو كليهما.

سجل مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) 10,516 شكوى بشأن احتيال الاسترداد وخسائر مُبلّغًا عنها بقيمة $1.4 مليار في عام 2025. وقد يشمل هذا الإجمالي خسائر الاحتيال الأصلي إلى جانب احتيال الاسترداد. ولا يمثل مقياسًا لرسوم الاسترداد وحدها.

حالات موثقة

جوش كيرن: عرض استرداد كلّف أسرته $41,000 إضافية

روى الروائي جوش كيرن من كولورادو تجربته في برنامج The Perfect Scam التابع لمنظمة AARP في فبراير 2026. وبعد أن خسر نحو $100,000 في احتيال جمع بين المواعدة والاستثمار بالعملات المشفرة، بحث عبر الإنترنت عن مساعدة.

عرضت شركة استرداد في البداية العمل مقابل حصة مما تتمكن من استعادته. ثم زعمت أن أمواله أصبحت جاهزة، لكنه يحتاج إلى إيداع $35,000 للوصول إليها. واقترض كيرن ذلك المبلغ من والديه المتقاعدين.

وعندما اختفت الأموال، ألقت الشركة باللوم على خطأ تقني وطالبت برسوم غاز. وقدّم شقيقه نحو $3,000، ثم $3,000 أخرى بعد ادعاء وقوع خطأ جديد. ووصف كيرن خسائر بلغت نحو $100,000 من ماله الخاص، و$35,000 من والديه، و$6,000 من شقيقه.

الفخ: قد تعد خدمة بعدم تقاضي رسوم مقدمًا، ثم تفرض إيداعات ورسوم تحويل بعد الادعاء بأن عملية الاسترداد نجحت.

Coin Dispute Network: أكثر من 200 عميل أبلغوا عن عدم استرداد أي أموال

في مايو 2025، أعلن مدّعو مانهاتن توجيه اتهامات إلى مايكل لاوكلان وغاري زايدمان على خلفية شركة Coin Dispute Network. وزعم الادعاء أن الشركة استخدمت تقارير تتبع زائفة ومقالات إخبارية مزيفة وممثلين مدفوعي الأجر في شهادات العملاء وهويات مختلقة على الإنترنت لاستقطاب العملاء.

وزُعم أن الشركة كانت تدّعي استرداد بعض العملات المشفرة لما يقارب 80% من العملاء خلال نحو ستة أشهر. ودفع العملاء رسوم استشارة أولية قدرها 0.1 ETH، تلتها رسوم تعادل عادةً 10% إلى 15% من المبلغ الذي أرادوا استرداده.

وقال المدّعون إن منصات التداول رفضت مرارًا رسائل الاعتراض التي أرسلتها الشركة، بينما تلقى العملاء تحديثات كاذبة عن سير العمل. وكان المحققون قد تحدثوا إلى أكثر من 200 عميل في الولايات المتحدة وكندا؛ ولم يسترد أي منهم عملات مشفرة عبر الشركة. وكانت هذه ادعاءات واردة في لائحة اتهام.

الفخ: يمكن أن يكون تقرير التتبع وفريق الدعم كثير النشاط ومقاطع الفيديو المقنعة للعملاء جزءًا من الاحتيال.

مراكز الاتصال الألبانية: العملية نفسها عاودت التواصل مع الضحايا

أفادت وكالة يوروجست في أبريل 2026 بأن تحقيقًا في مراكز اتصال بمدينة تيرانا أدى إلى اعتقال 10 أشخاص. وربطت السلطات العملية الأوسع بخسائر مشتبه بها من الاحتيال الاستثماري تجاوزت €50 مليون.

كان عرض الاسترداد مرحلة ثانية. فقد اتصل العاملون بأشخاص خسروا أموالهم بالفعل عبر منصات احتيالية وعرضوا مساعدتهم في استعادتها. وطُلب من الضحايا المهتمين فتح حسابات على منصات للعملات المشفرة وإيداع مبلغ أولي قدره €500.

يشمل مبلغ €50 مليون عملية الاحتيال الأوسع نطاقًا المزعومة. ولم تصنّف يوروجست هذا المبلغ بكامله على أنه خسائر ناتجة عن احتيال الاسترداد.

الفخ: قد يكون من يعرضون المساعدة جزءًا من العملية التي استولت على المال أولًا. ومعرفتهم بتاريخ الضحية تجعلهم يبدون جديرين بالثقة.

MyChargeBack وPayback LTD وClaim Justice: تحقيق لمكتب التحقيقات الفيدرالي في احتيال الاسترداد

في سبتمبر 2024، أعلن مكتب التحقيقات الفيدرالي أنه صادر نطاقات مواقع إلكترونية تابعة لـ MyChargeBack وPayback LTD وClaim Justice خلال تحقيق في احتيال استرداد العملات المشفرة.

وسعت الوكالة للتواصل مع أشخاص دفعوا مقدمًا توقعًا لمساعدة مباشرة في الاسترداد، لكنهم تلقوا بدلًا من ذلك تقارير تتبع مشكوكًا فيها ورسائل نموذجية لإرسالها إلى مؤسسات مالية. ووصف إعلانها تحقيقًا ودعا الضحايا المحتملين إلى التواصل؛ ولم يعلن عن أي إدانات.

الفخ: تسلّم مستندات بعد الدفع لا يثبت أن عملًا مفيدًا للاسترداد قد أُنجز. ينبغي أن يتضمن التقرير أدلة يستطيع محقق أو محامٍ آخر التحقق منها.

ما تكشفه الأبحاث بما يتجاوز التحذيرات المعتادة

اختبر الباحثون عمليات الاحتيال هذه عبر نشر طلبات مساعدة مختلقة والتواصل مع الحسابات التي ردّت عليها.

تستند النتائج التالية إلى دراستين من عام 2024: Conning the Crypto Conman التي نُشرت في ندوة IEEE للأمن والخصوصية، وScamChatBot التي صدرت بوصفها مسودة بحثية أولية. ولم تكن المسودة قد خضعت لمراجعة الأقران عند إصدارها لأول مرة.

نتيجة البحث	ماذا تعني للقراء
في دراسة ScamChatBot، تلقت 6,106 من أصل 12,780 منشورًا مختلقًا يطلب المساعدة بشأن محافظ العملات المشفرة ردودًا من محتالين محتملين، أي 47.8%. وبلغت النسبة في المنشورات المختلقة لاسترداد حسابات التواصل الاجتماعي 10.8%.	قد يجذب طلب المساعدة العلني بشأن العملات المشفرة سيلًا كثيفًا من عروض المساعدة الزائفة.
في اختبار المحافظ ضمن Conning the Crypto Conman، نقل المحتالون أموالًا من 35 محفظة من أصل 100 محفظة قُدمت عبارات استردادها. وطلب تسعة محتالين إيداعات أكبر تتراوح بين $500 و$3,500.	قد يكون طلب إضافة أموال إلى محفظة بهدف الاسترداد أو التحقق تمهيدًا لسرقة أخرى.
من بين 74 شخصًا ردوا بالبريد الإلكتروني في تلك الدراسة، طلب 27 مفاتيح سرية، بينما طلب الـ47 الآخرون دفع أموال، إما عبر PayPal أو بالعملات المشفرة.	قد تسرق عمليات احتيال الاسترداد وسائل الوصول أو تتقاضى رسومًا مقابل مساعدة وهمية. ولا تثبت خدمة دفع مألوفة أن العرض مشروع.
في ScamChatBot، وصل 48 من أصل 156 ردًا أوليًا عبر البريد الإلكتروني خلال أقل من ثانية واحدة، وتبيّن أنها ردود آلية.	قد يكون الرد الفوري المصاغ بإتقان نصًا آليًا يوجّه الأشخاص إلى صفحة دفع أو تصيّد احتيالي.

كانت هذه تجارب مضبوطة استخدمت طلبات وهمية. ولا تمثل نسبها تقديرات لعدد الضحايا الحقيقيين الذين يتعرضون للاحتيال، ولا تفيد بشيء عن فرص استرداد الأموال المسروقة.

لماذا يعرف المحتال التالي تفاصيلك مسبقًا

يشتري المحتالون قوائم تتضمن بيانات اتصال الضحايا ونوع الاحتيال والمبالغ التي دفعوها، ويبيعونها ويتبادلونها. وقد يدير المحتالون الأصليون عملية الاسترداد بأنفسهم أيضًا.

وهذا يفسر كيف قد يعرف المتصل مقدار خسارتك قبل أن تخبره به. لكنه لا يثبت أنه يعمل مع الشرطة أو أنه عثر على أموالك.

وتشكل مواقع الإبلاغ المزيفة مصدرًا آخر للمعلومات. ففي يوليو 2026، وصف مكتب التحقيقات الفيدرالي مقاطع فيديو مولّدة بالذكاء الاصطناعي توجّه الضحايا إلى نسخة مقلدة من موقع تقديم شكاوى IC3. وجمع النموذج المزيف الأسماء وبيانات الاتصال وأنواع الاحتيال والخسائر المقدرة، ثم أصدر رقمًا مرجعيًا.

من السهل اختلاق رقم قضية. تحقق من الموقع الإلكتروني والجهة التي أصدرته.

كيفية اكتشاف احتيال استرداد العملات المشفرة

1. تحقق من هوية الشخص خارج المحادثة

ابحث عن المؤسسة عبر مصدر مستقل. واتصل بالرقم المنشور لدى الجهة التنظيمية أو مكتب المحاماة أو جهاز الشرطة أو دليل رسمي آخر. واسأل عما إذا كان الشخص المذكور يعمل هناك وما إذا كان العرض حقيقيًا.

ينسخ المحتالون أسماء الشركات الحقيقية وعناوينها وأرقام تسجيلها. تحقق من تطابق الموقع الإلكتروني وعنوان البريد الإلكتروني ورقم الهاتف وأي تصريح يدّعونه مع البيانات الواردة في دليل رسمي مستقل.

إذا ادعى شخص تمثيل مكتب التحقيقات الفيدرالي، فتحقق من ذلك عبر مكتب محلي تابع له. ولا تتقاضى جهات إنفاذ القانون رسومًا من الضحايا للتحقيق في الجرائم.

2. اسأل عمّا قد يجعل الاسترداد ممكنًا بالفعل

ينبغي أن يحدد التفسير الموثوق خطوات ملموسة وحدودها. اسأل:

• ما الأدلة التي تربط هذه المعاملات بخسارتي؟
• من يسيطر حاليًا على الأموال، وما الأدلة التي تدعم هذا الاستنتاج؟
• أي منصة تداول أو محكمة أو جهة أخرى تستطيع اتخاذ إجراء؟
• ما العمل الذي سأتلقاه مقابل الرسوم حتى إذا لم يُسترد شيء؟

لا تستطيع شركات الاسترداد الخاصة إصدار أوامر مصادرة. وتجمّد منصات التداول الحسابات وفق إجراءاتها الخاصة أو استجابةً لإجراءات قانونية.

لا يثبت رسم تخطيطي يوضح حركة الأموال، بمفرده، هوية مالك الحساب المستقبِل أو ما إذا كانت الأموال لا تزال فيه أو يمكن إعادتها.

يُعد الوعد باسترداد 100% علامة تحذير. فالنتيجة تعتمد على الأدلة والجهة التي تسيطر على الأصول والإجراءات القانونية الممكنة.

3. تحقق مما يفترض أن تحصل عليه مقابل الدفع

هذه المطالب يجب أن تدفعك إلى وقف الدفع:

المطلب	سبب كونه مشكلة
دفع ضريبة أو رسوم تخليص للإفراج عن أموال يُزعم استردادها لصالحك.	يُستخدم الادعاء بالاسترداد للحصول على دفعة أخرى. تحقق من أي التزام ضريبي حقيقي مباشرةً مع السلطة المختصة.
إيداع مزيد من العملات المشفرة لتفعيل الرصيد المسترد أو مزامنته أو التحقق منه.	إضافة أموال لا تثبت أن الرصيد الموجود حقيقي أو قابل للاستخدام.
دفع رسوم أخرى لأن خطوة الاسترداد السابقة فشلت.	قد تُبقي الأخطاء المتكررة الضحية في دوامة دفع مستمرة، كما يوضح سرد كيرن.
دفع أموال إلى محقق حكومي أو ممثل عن IC3.	لا يفرض مكتب التحقيقات الفيدرالي رسوم تحقيق على الضحايا.

قد تتطلب معاملات البلوك تشين الحقيقية رسوم شبكة. اسأل عن المعاملة التي تحتاج إلى الرسوم وتحقق من قيمتها في برنامج محفظتك الخاص. وتسمية فاتورة بأنها رسوم غاز لا تثبت وجود أموال مستردة.

يمكن للمحامين الشرعيين تقاضي أتعاب مقدمة أو رسوم أخرى متفق عليها. احصل على نطاق العمل وترتيبات الأتعاب مكتوبة قبل بدء العمل. الأتعاب المهنية مقابل عمل محدد؛ أما احتيال رسوم الإفراج فيتقاضى مالًا لفك حجز رصيد موعود. تحقق بصورة مستقلة من مقدم الخدمة وكذلك من العقد.

4. احمِ إمكانية الوصول إلى محفظتك أثناء أي تقييم

يعتمد تتبع الأموال المسروقة على سجلات المعاملات. ولا ينبغي أن يحتاج شخص غريب إلى عبارة الاسترداد أو المفتاح الخاص أو كلمة مرور منصة التداول أو رمز تسجيل الدخول لمرة واحدة لفحص ذلك المسار.

عبارة الاسترداد (seed phrase) هي مجموعة كلمات استعادة المحفظة. وقد يتمكن أي شخص يمتلكها من التحكم بالمحفظة. وأكد فريق IEEE سرقة المفاتيح باستخدام محافظ طُعم.

افحص أيضًا أي طلب لتوقيع معاملة أو رسالة. فقد يسمح تفويض رمز مميز لعقد ذكي بنقل أصول معينة من محفظتك. قطع اتصال موقع إلكتروني لا يلغي التفويضات الممنوحة مسبقًا.

افتح بنفسك قنوات الدعم الرسمية للمحفظة. ولا تستخدم رابطًا يقدمه وكيل استرداد لتثبيت برنامج أو استعادة محفظة أو الموافقة على معاملة «تحقق».

5. تحقق من المعاملات بدلًا من الثقة بلقطة شاشة

اطلب معرّفات المعاملات وشبكة البلوك تشين والأصل المحدد المعني. وتحقق من السجلات باستخدام مستكشف كتل تفتحه بنفسك، بدلًا من لوحة معلومات تقدمها خدمة الاسترداد.

لقطة شاشة تُظهر رصيدًا كبيرًا لا تثبت أن أحدًا استرد أموالك. وحتى المعاملة الحقيقية تحتاج إلى تفسير يربطها بخسارتك وبأموال يمكن إعادتها بصورة قانونية.

لا تربط محفظتك ولا توقّع أي شيء لمجرد الاطلاع على سجلات البلوك تشين العامة.

6. تعامل مع شهادات العملاء والإشارات الإعلامية كادعاءات تحتاج إلى تحقق

يُزعم أن Coin Dispute Network استخدمت ممثلين وحسابات اجتماعية مختلقة ومقالات إخبارية مزيفة. وتكتسب هذه التفاصيل أهمية حين يوصي عدة أشخاص يُفترض أنهم غير مرتبطين ببعضهم بشركة الاسترداد نفسها.

يمكن لمحتالي الاسترداد استخدام خدمات توزيع البيانات الصحفية لنشر مواد ترويجية على مواقع إخبارية. وشعار مطبوعة مألوفة لا يثبت أن صحفييها حققوا في الشركة.

ابحث عن أدلة خارج موقع مقدم الخدمة نفسه: قضية قضائية يمكن التحقق منها بشكل مستقل، أو هوية مهنية مؤكدة، أو عميل مستعد لمناقشة العمل الفعلي. وأي نسبة نجاح مزعومة تحتاج إلى توضيح طريقة احتسابها.

كيف يبدو الاسترداد الحقيقي

قد يحدث استرداد حقيقي. وعادةً ما يتضمن خطوات منفصلة:

1. التتبع: يحدد المحققون أين انتقلت الأصول.
2. تأمين الأصول: تتخذ منصة تداول أو جهة أخرى تملك السيطرة إجراءً، أو تحصل السلطات على الأوامر القانونية اللازمة.
3. إعادة الأصول: تُفحص الملكية ومطالبات الضحايا عبر الإجراءات المعمول بها.

نجاح التتبع ليس سوى جزء واحد من ذلك العمل.

هناك مثال موثق من ريتشموند هيل بولاية جورجيا. ففي أكتوبر 2024، أبلغ أحد السكان عن تحويلات غير مصرح بها لعملات مشفرة بقيمة تقارب $124,000. وتتبع مكتب التحقيقات الفيدرالي الأصول وصادرها، ثم أعقب ذلك إجراء مصادرة مدنية في محكمة اتحادية. وفي نوفمبر 2025، أعلن مكتب المدعي العام الأمريكي أن $84,327.50 أُعيدت إلى الضحية بعد المصادرة وتصفية الأصول.

كان ذلك استردادًا جزئيًا مدعومًا بتحقيق وإجراءات قضائية. وهو لا يحدد معدل استرداد نموذجيًا ولا يضمن النتيجة نفسها في قضية أخرى.

إذا كنت قد دفعت بالفعل لخدمة استرداد

1. أوقف أي مدفوعات إضافية. احفظ الرسائل قبل حظر المرسل. ولا تدفع رسوم إفراج نهائية أو مبلغًا إضافيًا للحصول على رد للمبلغ.
2. اتصل بمقدم خدمة الدفع فورًا. أخبر مصرفك أو جهة إصدار بطاقتك أو منصة التداول أو تطبيق الدفع بأنك تشتبه في وقوع احتيال. واسأل عما إذا كان بإمكانه إيقاف الدفعة أو استرجاعها أو الاعتراض عليها أو وضع علامة تحذيرية بشأنها. وتعتمد الحلول المتاحة على طريقة الدفع.
3. احتفظ بأدلة العمليتين. احتفظ بسجلات الاحتيال الأصلي وسجلات خدمة الاسترداد، بما فيها الإيصالات ومعرّفات المعاملات وعناوين المحافظ والمواقع الإلكترونية ورسائل البريد الإلكتروني ونسخ المحادثات المصدّرة.
4. أمّن أي أصول متبقية. إذا منحت تفويضات مشبوهة لرموز مميزة، فاتبع إرشادات مزود محفظتك الرسمية لإلغائها. ولا يكفي قطع الاتصال بالموقع وحده.
5. اعتبر عبارة الاسترداد التي كشفت عنها مكشوفة للخطر. اتبع إرشادات الدعم الرسمية للمحفظة لنقل الأصول المتبقية إلى محفظة جديدة بعبارة استرداد جديدة. وإذا كان روبوت يستنزف المحفظة القديمة، فلا تضف مزيدًا من العملات المشفرة لدفع رسوم الغاز. فإلغاء التفويضات لا يجعل العبارة المكشوفة سرية من جديد.
6. أبلغ عن الاحتيال الثاني إلى جانب الأول. اتصل بالشرطة أو خدمة الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية في بلدك. وفي الولايات المتحدة، قدّم بلاغًا إلى IC3 وإلى FTC. وأدرج تفاصيل الأشخاص الذين عرضوا مساعدتك في الاسترداد.