Криптовалютаны кайтарып берүү шылуундуктары: жабырлануучулар кантип эки жолу тонолот
Криптовалютаны кайтарып берүү шылуундугу буга чейин акчасынан айрылган адамдарды бутага алат. Өзүн тергөөчү, юрист, хакер же мамлекеттик кызматкер катары көрсөткөн адам акчаны кайтарып берүүнү сунуштайт. Мунун аягы дагы акча төлөөгө, криптокапчыктын уурдалышына же экөөнө тең алып келет.
ФБР 2025-жылы акчаны кайтаруу шылуундугу боюнча 10,516 арызды жана $1.4 миллиард өлчөмүндө билдирилген чыгымды каттаган. Бул жалпы сумма алгачкы алдамчылыктан да, андан кийинки кайтаруу шылуундугунан да келген чыгымды камтышы мүмкүн. Бул кайтарып берүү кызматына төлөнгөн акылардын гана суммасы эмес.
Документ менен тастыкталган окуялар
Josh Kern: акчаны кайтаруу сунушу анын үй-бүлөсүнө дагы $41,000 чыгым алып келген
Колорадо штатынан чыккан жазуучу Josh Kern 2026-жылдын февралында AARP уюмунун The Perfect Scam берүүсүндө башынан өткөнүн айтып берген. Криптовалютага байланыштуу таанышуу жана инвестициялык алдамчылык аркылуу болжол менен $100,000 жоготкондон кийин ал интернеттен жардам издеген.
Кайтарып берүү компаниясы башында кайтарылган акчанын белгилүү бир үлүшүн алууга макул болуп иштөөнү сунуштаган. Андан соң акчасы даяр экенин, бирок ага жетүү үчүн $35,000 депозит салуу керектигин айткан. Kern бул сумманы пенсиядагы ата-энесинен карызга алган.
Акча жоголгондо компания техникалык катаны шылтоолоп, газ акысын талап кылган. Анын бир тууганы болжол менен $3,000, андан кийин дагы бир жалган катадан соң дагы $3,000 берген. Kern өзүнүн болжол менен $100,000, ата-энесинин $35,000 жана бир тууганынын $6,000 акчасы жоголгонун баяндаган.
Тузак: кызмат алгач алдын ала акы албайбыз деп убада берип, кийин акча кайтарылды деген шылтоо менен депозиттерди жана которуу төлөмдөрүн талап кылышы мүмкүн.
Coin Dispute Network: 200дөн ашык кардар эч нерсе кайтарылбаганын билдирген
2025-жылдын майында Манхэттендин прокурорлору Coin Dispute Network компаниясына байланыштуу Michael Lauchlan менен Gary Zaydmanга айып коюлганын жарыялашкан. Прокурорлор компания кардарларды тартуу үчүн жасалма транзакцияларды көзөмөлдөө отчетторун, жалган жаңылыктарды, пикир калтырган акы төлөнүүчү актерлорду жана ойдон чыгарылган интернеттеги инсандык маалыматтарды колдонгон деп ырасташкан.
Компания болжол менен алты айдын ичинде кардарларынын 80%ына криптовалютасынын бир бөлүгүн кайтарып бергенин айтып жүргөн имиш. Кардарлар адегенде 0.1 ETH консультация акысын, андан кийин адатта кайтарууну каалаган сумманын 10%ынан 15%ына чейинки төлөмдөрдү беришкен.
Прокурорлордун айтымында, биржалар компаниянын талаш каттарын кайра-кайра четке кагышкан, ал эми кардарларга иштин жүрүшү тууралуу жалган маалымат берилип турган. Тергөөчүлөр АКШ менен Канададагы 200дөн ашык кардар менен сүйлөшкөн; алардын эч кимиси бул компания аркылуу криптовалютасын кайтарып ала алган эмес. Булар айыптоо корутундусундагы дооматтар болгон.
Тузак: транзакцияларды көзөмөлдөө отчёту, тынымсыз иштеп жаткан колдоо тобу жана ишендирген кардар видеолору да алдамчылыктын бөлүгү болушу мүмкүн.
Албаниядагы колл-борборлор: ошол эле топ жабырлануучуларга кайра кайрылган
Eurojust 2026-жылдын апрелинде Тиранадагы колл-борборлор боюнча иликтөө 10 кишинин камалышына алып келгенин кабарлаган. Бийликтер бул кеңири операцияны инвестициялык алдамчылыктан келди деп шектелген €50 миллиондон ашуун чыгым менен байланыштырган.
Акчаны кайтаруу сунушу экинчи баскыч болгон. Операторлор алдамчы платформалардан мурда эле акчасын жоготкон адамдарга байланышып, аны кайтарып берүүгө жардам сунушташкан. Кызыккан жабырлануучуларга криптовалюта платформаларында эсеп ачып, баштапкы €500 депозит салуу айтылган.
€50 миллион деген сан шектелген кеңири алдамчылык операциясына тиешелүү. Eurojust бул сумманын баарын акчаны кайтаруу шылуундугунун чыгымы деп атаган эмес.
Тузак: жардам сунуштагандар акчаны биринчи уурдаган топтун эле мүчөлөрү болушу мүмкүн. Жабырлануучунун тарыхын билишкени аларды ишенимдүү көрсөтөт.
MyChargeBack, Payback LTD жана Claim Justice: ФБРдин кайтаруу шылуундугу боюнча иликтөөсү
2024-жылдын сентябрында ФБР криптовалютаны кайтарып берүү шылуундугу боюнча иликтөөнүн алкагында MyChargeBack, Payback LTD жана Claim Justice компанияларына таандык веб-домендерди тартып алганын жарыялаган.
Мекеме акчаны түздөн-түз кайтарууга жардам алам деп алдын ала төлөгөн, бирок анын ордуна күмөндүү көзөмөлдөө отчетторун жана каржы мекемелерине жөнөтүлүүчү үлгү каттарды алган адамдарды издеген. Билдирүүдө тергөө сүрөттөлүп, ыктымал жабырлануучулар кайрылууга чакырылган; соттолгондор тууралуу жарыяланган эмес.
Тузак: акча төлөгөндөн кийин документ алуу пайдалуу кайтаруу иши аткарылганын далилдебейт. Отчетто башка тергөөчү же юрист текшере ала турган далилдер болушу керек.
Кадимки эскертүүлөрдөн тышкары изилдөөлөр эмнени көрсөтөт
Изилдөөчүлөр жардам сураган жасалма билдирүүлөрдү жарыялап, жооп берген аккаунттар менен сүйлөшүү аркылуу бул шылуундуктарды сынашкан.
Төмөнкү жыйынтыктар 2024-жылдагы эки изилдөөдөн алынган: IEEE уюмунун Коопсуздук жана купуялуулук симпозиумунда жарыяланган Conning the Crypto Conman жана алдын ала илимий эмгек катары чыккан ScamChatBot. Экинчи эмгек алгач жарыяланганда көз карандысыз илимий рецензиядан өтө элек болчу.
| Изилдөөнүн жыйынтыгы | Окурмандар үчүн мааниси |
|---|---|
| ScamChatBot изилдөөсүндө криптокапчык боюнча жардам сураган 12,780 жасалма билдирүүнүн 6,106сына потенциалдуу шылуундар жооп беришкен: 47.8%. Социалдык тармактагы аккаунтту калыбына келтирүү тууралуу жасалма билдирүүлөрдө бул көрсөткүч 10.8% болгон. | Криптовалюта боюнча ачык жардам сурасаңыз, жасалма жардам сунуштары көп келиши мүмкүн. |
| Conning the Crypto Conman капчык сынагында шылуундар калыбына келтирүү сөздөрү берилген 100 капчыктын 35инен каражат которуп кетишкен. Тогуз шылуун $500дөн $3,500гө чейинки ири депозиттерди талап кылган. | Капчыкты калыбына келтирүү же текшерүү үчүн ага дагы акча кошуу талабы кезектеги уурулукка жол ачышы мүмкүн. |
| Ал изилдөөдө электрондук катка жооп берген 74 адамдын 27си купуя ачкычтарды талап кылган. Калган 47си төлөм сураган, алардын бир бөлүгү PayPal, башкалары криптовалюта аркылуу төлөөнү каалаган. | Кайтаруу шылуундугунда капчыкка кирүү укугу уурдалышы же жалган жардам үчүн акы алынышы мүмкүн. Тааныш төлөм кызматы колдонулганы анын мыйзамдуу экенин далилдебейт. |
| ScamChatBot изилдөөсүндө алгачкы 156 электрондук жооптун 48и бир секундга жетпей келген жана автоматташтырылган жооп деп табылган. | Дароо келген, жакшы жазылган жооп адамдарды төлөм же фишинг барагына багыттаган даяр текст болушу мүмкүн. |
Булар жасалма жардам өтүнүчтөрү менен жүргүзүлгөн көзөмөлдүү эксперименттер болгон. Бул пайыздар чыныгы жабырлануучулардын канчасы алданарын баалабайт жана уурдалган каражатты кайтаруу ыктымалдыгы жөнүндө эч нерсе айтпайт.
Эмне үчүн кийинки шылуун сиздин маалыматыңызды алдын ала билет
Шылуундар жабырлануучулардын байланыш маалыматтары, алдамчылыктын түрү жана төлөнгөн сумма жазылган тизмелерди сатып алышат, сатышат жана алмашышат. Акчаны алгач уурдаган шылуундар кайтаруу операциясын өздөрү да жүргүзүшү мүмкүн.
Ошондуктан телефон чалган адам сиз айта электе канча жоготконуңузду билиши мүмкүн. Бирок бул анын полиция менен иштешин же акчаңызды тапканын далилдебейт.
Жасалма арыз берүү сайттары да маалымат булагы болот. 2026-жылдын июлунда ФБР жасалма интеллект түзгөн видеолор жабырлануучуларды IC3 арыз сайтынын көчүрмөсүнө багыттаганын билдирген. Жасалма форма ысымдарды, байланыш маалыматтарын, алдамчылыктын түрүн жана болжолдуу чыгымды чогултуп, анан каттоо номерин берген.
Иштин номерин ойлоп табуу оңой. Аны берген сайтты жана уюмду өз алдынча текшериңиз.
Криптовалютаны кайтаруу шылуундугун кантип аныктоого болот
1. Сүйлөшүүдөн тышкары булак аркылуу адамдын ким экенин текшериңиз
Уюмду көз карандысыз булактан табыңыз. Жөнгө салуучу органдын, юридикалык фирманын, полициянын же башка расмий маалымдаманын жарыялаган номерине чалыңыз. Аталган адам ошол жакта иштейби жана сунуш чынбы деп сураңыз.
Шылуундар чыныгы компаниялардын аттарын, даректерин жана каттоо номерлерин көчүрүшөт. Сайт, электрондук почта, телефон номери жана айтылган уруксаттар көз карандысыз расмий маалымдаманын маалыматтарына дал келерин текшериңиз.
Эгер бирөө ФБРдин өкүлүмүн десе, жергиликтүү ФБР кеңсеси аркылуу тактаңыз. Укук коргоо органдары кылмышты иликтөө үчүн жабырлануучулардан акы алышпайт.
2. Каражатты чындап кайтарууга эмне мүмкүнчүлүк берерин сураңыз
Ишенимдүү түшүндүрмөдө так кадамдар жана алардын чектөөлөрү көрсөтүлүшү керек. Мындай суроолорду бериңиз:
- Бул транзакциялар менин жоготуум менен кандай далил аркылуу байланышат?
- Азыр каражатты ким көзөмөлдөйт жана аны кандай далил ырастайт?
- Кайсы биржа, сот же башка тарап чара көрө алат?
- Эч нерсе кайтарылбаса да, төлөмүм үчүн кандай иштин жыйынтыгын алам?
Жеке кайтаруу компаниялары мүлктү камакка алуу тууралуу буйрук чыгара албайт. Биржалар эсептерди өз жол-жоболору боюнча же укуктук чараларга жооп катары тоңдурушат.
Акчанын кайда которулганын көрсөткөн схема алуучу эсеп кимге таандык экенин, акча дагы эле ошол жакта экенин же аны кайтарууга болорун өзүнөн өзү далилдебейт.
100% кайтарып беребиз деген убада кооптуу белги. Натыйжа далилдерге, активдерди ким көзөмөлдөгөнүнө жана кандай укуктук чаралар мүмкүн экенине жараша болот.
3. Төлөм эмненин акысы экенин тактаңыз
Мындай талаптар чыкса, төлөөнү токтотуш керек:
| Талап | Эмне үчүн көйгөй |
|---|---|
| Сиз үчүн кайтарылды делген акчаны бошотуу үчүн салык же жол-жоболоштуруу акысын төлөө. | Акча кайтарылды деген доомат дагы төлөм алуу үчүн колдонулууда. Чыныгы салык милдеттенмесин тиешелүү мамлекеттик орган аркылуу түз текшериңиз. |
| Кайтарылган балансты активдештирүү, шайкештештирүү же ырастоо үчүн кошумча криптовалюта салуу. | Акча кошуу экрандагы баланс чыныгы же колдонууга жарактуу экенин далилдебейт. |
| Мурунку кайтаруу кадамы ишке ашпай калды деп дагы акы төлөө. | Kernдин окуясындагыдай кайталанган каталар жабырлануучуну улам акча төлөтүшү мүмкүн. |
| Мамлекеттик тергөөчүгө же IC3 өкүлүнө акы төлөө. | ФБР жабырлануучулардан иликтөө үчүн акы албайт. |
Чыныгы блокчейн транзакцияларында тармак акысы талап кылынышы мүмкүн. Кайсы транзакция үчүн акы керек экенин сурап, сумманы өзүңүздүн капчык программаңыздан текшериңиз. Эсепти газ акысы деп атаганы кайтарылган каражат бар экенин далилдебейт.
Мыйзамдуу юристтер алдын ала төлөм же макулдашылган башка акыларды алышы мүмкүн. Иш башталганга чейин иштин көлөмүн жана төлөм шарттарын жазуу жүзүндө алыңыз. Кесиптик акы так аныкталган иш үчүн төлөнөт; ал эми каражатты бошотуу акысы аркылуу алдамчылыкта убада кылынган балансты ачуу үчүн акча талап кылынат. Кызмат көрсөтүүчүнү да, келишимди да көз карандысыз текшериңиз.
4. Ар кандай текшерүүдө капчыкка кирүү мүмкүнчүлүгүн коргоңуз
Уурдалган акчаны көзөмөлдөө үчүн транзакция жазуулары колдонулат. Бейтааныш адамга анын изин кароо үчүн сиздин калыбына келтирүү сөздөрүңүз, жеке ачкычыңыз, биржа сырсөзүңүз же бир жолку кирүү кодуңуз керек эмес.
Калыбына келтирүү сөз айкашы (seed phrase) — капчыкты калыбына келтирүүгө арналган сөздөрдүн топтому. Аларды билген адам капчыкты көзөмөлдөй алат. IEEE тобу сыноо капчыктары аркылуу ачкычтар уурдалганын тастыктаган.
Транзакцияга же билдирүүгө кол коюу тууралуу өтүнүчтөрдү да текшериңиз. Токенге берилген уруксат смарт-келишимге капчыгыңыздагы белгилүү бир активдерди жылдырууга мүмкүнчүлүк берет. Сайттан ажыратуу мурда берилген уруксаттарды жокко чыгарбайт.
Капчыктын расмий колдоо кызматына өзүңүз кириңиз. Программа орнотуу, капчыкты калыбына келтирүү же «текшерүү» транзакциясына уруксат берүү үчүн кайтаруу агентинин шилтемесин колдонбоңуз.
5. Скриншотко ишенбей, транзакцияларды текшериңиз
Транзакциянын идентификаторлорун, блокчейн тармагын жана кайсы актив жөнүндө сөз болуп жатканын сураңыз. Жазууларды кайтаруу кызматы берген панелден эмес, өзүңүз өз алдынча ачкан блокчейн-браузерден текшериңиз.
Чоң баланс көрсөтүлгөн скриншот акчаңыз кайтарылганын билдирбейт. Чыныгы транзакция болсо да, анын жоготууңузга жана мыйзамдуу түрдө кайтарылышы мүмкүн болгон каражатка кандай тиешеси бар экени түшүндүрүлүшү керек.
Ачык блокчейн жазууларын көрүү үчүн эле капчыгыңызды туташтырбаңыз жана эч нерсеге кол койбоңуз.
6. Пикирлерди жана ММКдагы эскертүүлөрдү текшериле турган доомат катары караңыз
Дооматтар боюнча Coin Dispute Network актерлорду, ойдон чыгарылган социалдык тармак профилдерин жана жалган жаңылыктарды колдонгон. Бири-бирине тиешеси жоктой көрүнгөн бир нече адам бир эле кайтаруу компаниясын сунуштаса, бул маанилүү.
Кайтаруу шылуундары пресс-релиз таратуу кызматтары аркылуу жарнамалык материалды жаңылык сайттарына жайгаштырышы мүмкүн. Белгилүү басылманын логотиби анын журналисттери компанияны иликтегенин далилдебейт.
Кызмат көрсөтүүчүнүн сайтынан тышкары далил издеңиз: көз карандысыз текшерүүгө боло турган сот иши, ырасталган кесиптик инсандык же аткарылган ишти талкуулоого даяр кардар. Ийгилик пайызы айтылса, анын кантип эсептелгени түшүндүрүлүүгө тийиш.
Каражатты чындап кайтаруу кандай болот
Каражатты чындап кайтаруу мүмкүн. Ал адатта өзүнчө этаптардан турат:
- Изин табуу: тергөөчүлөр активдердин кайда которулганын аныкташат.
- Активдерди сактоо: көзөмөлү бар биржа же башка тарап чара көрөт, же бийлик керектүү укуктук буйруктарды алат.
- Активдерди кайтаруу: колдонулуучу тартип боюнча менчик укугу жана жабырлануучулардын талаптары текшерилет.
Изин ийгиликтүү табуу бул иштин бир гана бөлүгү.
Документтештирилген мисал АКШнын Жоржия штатындагы Richmond Hill шаарынан. 2024-жылдын октябрында жергиликтүү тургун болжол менен $124,000 өлчөмүндөгү уруксатсыз криптовалюта которуулары жөнүндө билдирген. ФБР активдердин изин таап, аларды камакка алган, андан соң федералдык жарандык тартиптеги мүлктү конфискациялоо иши жүргөн. 2025-жылдын ноябрында АКШ прокурорунун кеңсеси конфискациялоо жана активдерди сатуу аяктагандан кийин $84,327.50 жабырлануучуга кайтарылганын кабарлаган.
Бул тергөө жана сот процесси аркылуу ишке ашкан жарым-жартылай кайтаруу болгон. Ал адаттагы кайтаруу пайызын көрсөтпөйт жана башка иште дал ушундай жыйынтыкка кепилдик бербейт.
Эгер кайтаруу кызматына акча төлөп койсоңуз
- Кошумча төлөмдөрдү токтотуңуз. Жөнөтүүчүнү бөгөттөөрдөн мурда билдирүүлөрдү сактаңыз. Акчаны бошотуу үчүн акыркы төлөмдү же кайтарып алуу үчүн дагы акы төлөбөңүз.
- Дароо төлөм кызматына кайрылыңыз. Банкыңызга, карта чыгарган мекемеге, биржага же төлөм тиркемесине алдамчылыктан шектенип жатканыңызды айтыңыз. Төлөмдү токтотуу, кайтарып чакыртуу, талашуу же шектүү деп белгилөө мүмкүнбү деп сураңыз. Мүмкүн болгон чаралар кандай жол менен төлөгөнүңүзгө жараша болот.
- Эки шылуундук боюнча тең далилдерди сактаңыз. Алгачкы алдамчылыктын да, кайтаруу кызматынын да документтерин, анын ичинде квитанцияларды, транзакция идентификаторлорун, капчык даректерин, сайттарды, электрондук каттарды жана чаттардын көчүрмөлөрүн сактаңыз.
- Калган активдерди коргоңуз. Шектүү токен уруксаттарын берген болсоңуз, аларды жокко чыгаруу үчүн капчык провайдеринин расмий нускамаларын аткарыңыз. Сайттан жөн гана ажыратуу жетишсиз.
- Ачыкка чыккан калыбына келтирүү сөздөрүн купуялыгы бузулган деп эсептеңиз. Калган активдерди жаңы сөз айкашы бар жаңы капчыкка которуу үчүн расмий колдоо көрсөтмөлөрүн аткарыңыз. Эгер бот эски капчыкты бошотуп жатса, газ акысын төлөш үчүн ага дагы криптовалюта кошпоңуз. Уруксаттарды жокко чыгаруу ачыкка чыккан сөздөрдү кайра купуя кылбайт.
- Биринчи шылуундук менен катар экинчиси тууралуу да арызданыңыз. Өлкөңүздүн полициясына же киберкылмыштар боюнча билдирүү кызматына кайрылыңыз. АКШда IC3 жана FTC кызматтарына билдирүү жөнөтүңүз. Акча кайтарууга жардам бергенин айткан адамдар тууралуу маалыматты кошуңуз.