Prevare s povratom kriptovaluta: kako žrtve budu opljačkane dvaput
Prevare s povratom kriptovaluta ciljaju ljude koji su već izgubili novac. Navodni istražitelj, advokat, haker ili državni službenik nudi da im ga vrati. Ponuda dovodi do još jedne uplate, krađe sredstava iz novčanika ili oboje.
FBI je zabilježio 10,516 prijava prevara s povratom novca i $1.4 milijardi prijavljenih gubitaka u 2025. godini. Taj iznos može obuhvatati gubitke iz prvobitne prevare, kao i prevare s povratom. Ne predstavlja samo naknade naplaćene za navodni povrat.
Dokumentovani slučajevi
Josh Kern: ponuda za povrat novca koštala je njegovu porodicu još $41,000
Pisac iz Colorada Josh Kern opisao je svoje iskustvo u AARP-ovoj emisiji The Perfect Scam u februaru 2026. Nakon što je izgubio približno $100,000 u prevari koja je uključivala romantičnu vezu i ulaganje u kriptovalute, potražio je pomoć na internetu.
Kompanija za povrat novca prvo je ponudila da radi za dio iznosa koji uspije vratiti. Zatim je tvrdila da je njegov novac spreman, ali da mora uplatiti $35,000 kako bi mu pristupio. Kern je taj iznos posudio od svojih roditelja penzionera.
Kada je novac nestao, kompanija je okrivila tehničku grešku i tražila naknadu za gas. Njegov brat dao je oko $3,000, a zatim još $3,000 nakon tvrdnje o novoj grešci. Kern je opisao gubitke od približno $100,000 vlastitog novca, $35,000 novca roditelja i $6,000 novca brata.
Zamka: usluga može obećati da nema plaćanja unaprijed, a zatim, nakon tvrdnje da je povrat uspio, uvesti depozite i naknade za prijenos.
Coin Dispute Network: više od 200 klijenata prijavilo je da ništa nije vraćeno
U maju 2025. tužioci na Manhattanu objavili su optužbe protiv Michaela Lauchlana i Garyja Zaydmana u vezi s kompanijom Coin Dispute Network. Tužilaštvo je navelo da je kompanija privlačila klijente lažnim izvještajima o praćenju sredstava, izmišljenim vijestima, plaćenim glumcima u svjedočanstvima i lažnim internetskim identitetima.
Kompanija je navodno tvrdila da je vratila dio kriptovaluta za oko 80% klijenata u približno šest mjeseci. Klijenti su plaćali početnu naknadu za konsultacije od 0.1 ETH, a potom obično naknade od 10% do 15% iznosa koji su željeli vratiti.
Tužioci su naveli da su berze više puta odbijale dopise kompanije o osporavanju transakcija, dok su klijenti dobijali lažne obavijesti o napretku. Istražitelji su razgovarali s više od 200 klijenata u Sjedinjenim Državama i Kanadi; niko od njih nije putem kompanije povratio kriptovalute. To su bili navodi iz optužnice.
Zamka: izvještaj o praćenju, zauzet tim za podršku i uvjerljivi videoiskazi klijenata mogu svi biti dio prevare.
Albanski pozivni centri: ista operacija ponovo je kontaktirala žrtve
Eurojust je u aprilu 2026. izvijestio da je istraga pozivnih centara u Tirani dovela do 10 hapšenja. Vlasti su širu operaciju povezale sa sumnjivim gubicima od investicijskih prevara većim od €50 miliona.
Ponuda za povrat bila je druga faza. Operateri su kontaktirali ljude koji su već izgubili novac na prevarantskim platformama i nudili im pomoć da ga vrate. Zainteresovanim žrtvama rečeno je da otvore račune na platformama za kriptovalute i izvrše početni depozit od €500.
Iznos od €50 miliona odnosi se na širu navodnu prevarantsku operaciju. Eurojust nije naveo da cijeli iznos predstavlja gubitke od prevara s povratom novca.
Zamka: ljudi koji nude pomoć možda pripadaju operaciji koja je prva uzela novac. Poznavanje historije žrtve pomaže im da zvuče uvjerljivo.
MyChargeBack, Payback LTD i Claim Justice: istraga FBI-ja o prevarama s povratom novca
U septembru 2024. FBI je objavio da je zaplijenio internetske domene MyChargeBacka, Payback LTD-a i Claim Justicea tokom istrage prevara s povratom kriptovaluta.
Agencija je tražila ljude koji su platili unaprijed očekujući direktnu pomoć pri povratu, ali su umjesto toga dobili sumnjive izvještaje o praćenju sredstava i tipske dopise za finansijske institucije. U obavještenju se govorilo o istrazi i pozivalo moguće žrtve da se jave; nisu objavljene osuđujuće presude.
Zamka: dobijanje dokumenata nakon plaćanja ne dokazuje da je obavljen koristan posao na povratu. Izvještaj treba sadržavati dokaze koje drugi istražitelj ili advokat može provjeriti.
Šta istraživanja pokazuju mimo uobičajenih upozorenja
Istraživači su testirali ove prevare objavljivanjem izmišljenih molbi za pomoć i komunikacijom s računima koji su odgovorili.
Nalazi u nastavku potiču iz dvije studije iz 2024: Conning the Crypto Conman, predstavljene na IEEE simpoziju o sigurnosti i privatnosti, i ScamChatBot, objavljene kao istraživački preprint. Preprint pri prvom objavljivanju još nije bio prošao stručnu recenziju.
| Nalaz istraživanja | Šta to znači za čitaoce |
|---|---|
| U studiji ScamChatBot, na 6,106 od 12,780 izmišljenih objava s molbama za pomoć oko kriptonovčanika odgovorili su potencijalni prevaranti: 47.8%. Udio za izmišljene molbe za oporavak računa na društvenim mrežama bio je 10.8%. | Javno traženje pomoći oko kriptovaluta može privući veliki broj ponuda lažne pomoći. |
| U testu novčanika iz studije Conning the Crypto Conman, prevaranti su prebacili sredstva iz 35 od 100 novčanika za koje su dobili fraze za oporavak. Devet prevaranata tražilo je veće depozite, od $500 do $3,500. | Zahtjev da se u novčanik doda novac radi povrata ili provjere može pripremiti novu krađu. |
| Među 74 osobe koje su u toj studiji odgovorile e-poštom, 27 je zatražilo tajne ključeve. Ostalih 47 je tražilo uplatu putem servisa PayPal ili kriptovalute. | Prevare s povratom mogu krasti pristup ili naplaćivati lažnu pomoć. Poznata platna usluga ne dokazuje legitimnost. |
| U studiji ScamChatBot, 48 od 156 početnih odgovora e-poštom stiglo je za manje od jedne sekunde i prepoznati su kao automatizovani odgovori. | Trenutan, uglađen odgovor može biti pripremljena poruka koja usmjerava ljude na stranicu za plaćanje ili krađu podataka. |
Radilo se o kontrolisanim eksperimentima s izmišljenim zahtjevima. Njihovi procenti nisu procjene koliko stvarnih žrtava bude prevareno i ne govore ništa o šansama za povrat ukradenih sredstava.
Zašto sljedeći prevarant već zna vaše podatke
Prevaranti kupuju, prodaju i razmjenjuju spiskove s kontaktima žrtava, vrstom prevare i iznosom koji su platile. Prvobitni prevaranti mogu i sami voditi operaciju navodnog povrata.
To objašnjava zašto pozivalac može znati iznos vašeg gubitka prije nego što mu ga kažete. To ne dokazuje da sarađuje s policijom ili da je pronašao vaš novac.
Lažne web-stranice za prijavu prevara stvaraju još jedan izvor informacija. U julu 2026. FBI je opisao videozapise izrađene vještačkom inteligencijom koji su žrtve usmjeravali na kopiranu stranicu za IC3 prijave. Lažni obrazac prikupljao je imena, kontakte, vrste prevara i procijenjene gubitke, a zatim izdavao referentni broj.
Broj predmeta lako je izmisliti. Provjerite web-stranicu i organizaciju koja ga je izdala.
Kako prepoznati prevaru s povratom kriptovaluta
1. Provjerite osobu izvan razgovora s njom
Pronađite organizaciju preko nezavisnog izvora. Nazovite broj koji je objavio regulator, advokatska kancelarija, policijska agencija ili drugi zvanični imenik. Pitajte radi li navedena osoba tamo i je li ponuda stvarna.
Prevaranti kopiraju imena, adrese i registracijske brojeve stvarnih firmi. Provjerite odgovaraju li web-stranica, adresa e-pošte, telefonski broj i navodna ovlaštenja podacima u nezavisnom zvaničnom registru.
Ako neko tvrdi da predstavlja FBI, provjerite to preko lokalnog terenskog ureda FBI-ja. Organi za provođenje zakona ne naplaćuju žrtvama istraživanje krivičnih djela.
2. Pitajte šta bi zaista omogućilo povrat
Vjerodostojno objašnjenje treba navesti konkretne korake i njihova ograničenja. Pitajte:
- Koji dokazi povezuju ove transakcije s mojim gubitkom?
- Ko trenutno kontroliše sredstva i koji dokazi podržavaju taj zaključak?
- Koja berza, sud ili druga strana može nešto poduzeti?
- Koji posao ću dobiti za naknadu, čak i ako se ništa ne vrati?
Privatne kompanije za povrat sredstava ne mogu izdavati naloge za zapljenu. Berze zamrzavaju račune prema vlastitim postupcima ili na osnovu pravnih mjera.
Dijagram kretanja novca sam po sebi ne utvrđuje ko je vlasnik računa primaoca, jesu li sredstva još tamo ili mogu li se vratiti.
Obećanje povrata od 100% znak je upozorenja. Ishod zavisi od dokaza, osobe koja kontroliše imovinu i dostupnih pravnih mjera.
3. Provjerite šta se plaćanjem zapravo kupuje
Sljedeći zahtjevi trebali bi vas zaustaviti prije uplate:
| Zahtjev | Zašto je problematičan |
|---|---|
| Platite porez ili naknadu za oslobađanje novca koji je navodno vraćen za vas. | Tvrdnja o povratu koristi se za izvlačenje još jedne uplate. Svaku stvarnu poresku obavezu provjerite direktno kod nadležnog organa. |
| Uplatite više kriptovaluta da aktivirate, sinhronizujete ili potvrdite vraćeni saldo. | Dodavanje novca ne dokazuje da postojeći saldo stvarno postoji niti da se može potrošiti. |
| Platite još jednu naknadu jer prethodni korak povrata nije uspio. | Ponavljanje grešaka može navesti žrtvu da stalno plaća, kao što pokazuje Kernovo iskustvo. |
| Platite državnom istražitelju ili predstavniku IC3-a. | FBI ne naplaćuje žrtvama naknadu za istragu. |
Stvarne blockchain transakcije mogu zahtijevati mrežne naknade. Pitajte za koju transakciju se naknada traži i provjerite iznos u vlastitom softveru novčanika. Nazivanje računa naknadom za gas ne dokazuje da vraćena sredstva postoje.
Legitimni advokati mogu naplaćivati avans za usluge ili druge dogovorene naknade. Prije početka rada pismeno utvrdite opseg posla i način plaćanja. Profesionalna naknada plaća jasno definisan posao; prevara s naknadom za oslobađanje naplaćuje otključavanje obećanog salda. Nezavisno provjerite pružaoca usluge kao i ugovor.
4. Zaštitite pristup novčaniku tokom svake procjene
Za praćenje ukradenih sredstava koriste se zapisi o transakcijama. Nepoznatoj osobi ne treba vaša fraza za oporavak, privatni ključ, lozinka za berzu ili jednokratni kod za prijavu da bi pregledala taj trag.
Fraza za oporavak skup je riječi kojima se obnavlja pristup novčaniku. Svako ko je posjeduje može kontrolisati novčanik. Tim IEEE-a potvrdio je krađu ključeva pomoću testnih novčanika.
Razmotrite i svaki zahtjev da potpišete transakciju ili poruku. Odobrenje tokena može omogućiti pametnom ugovoru da prebaci određenu imovinu iz vašeg novčanika. Prekid veze s web-stranicom ne poništava već data odobrenja.
Sami otvorite zvaničnu podršku za novčanik. Ne koristite link agenta za povrat da instalirate softver, obnovite novčanik ili odobrite transakciju „provjere“.
5. Provjerite transakcije umjesto da vjerujete snimku ekrana
Tražite identifikatore transakcija, naziv blockchain mreže i tačno sredstvo o kojem je riječ. Provjerite zapise putem preglednika blokova koji sami otvorite, a ne kontrolne ploče koju nudi služba za povrat.
Snimak ekrana s velikim saldom ne pokazuje da je neko vratio vaš novac. Čak i stvarna transakcija zahtijeva objašnjenje kako je povezana s vašim gubitkom i sredstvima koja se zakonito mogu vratiti.
Nemojte povezivati novčanik niti bilo šta potpisivati samo da biste vidjeli javne blockchain zapise.
6. Svjedočanstva i medijske objave posmatrajte kao tvrdnje koje treba provjeriti
Coin Dispute Network je navodno koristio glumce, izmišljene profile na društvenim mrežama i lažne vijesti. Ti detalji su važni kada nekoliko navodno nepovezanih ljudi preporučuje istu kompaniju za povrat novca.
Prevaranti koji nude povrat mogu koristiti servise za distribuciju saopćenja za javnost da plasiraju promotivne sadržaje na informativne web-stranice. Logo poznatog medija ne dokazuje da su njegovi novinari istražili kompaniju.
Tražite dokaze izvan stranice pružaoca usluge: sudski predmet koji se može nezavisno provjeriti, potvrđen profesionalni identitet ili klijenta spremnog da govori o stvarno obavljenom poslu. Za navodnu stopu uspjeha potrebno je objašnjenje kako je izračunata.
Kako izgleda stvarni povrat sredstava
Stvarni povrat je moguć. Obično uključuje odvojene korake:
- Praćenje: istražitelji utvrđuju kuda je imovina prebačena.
- Osiguravanje imovine: berza ili druga strana koja je kontroliše poduzima mjere ili nadležni organi pribavljaju potrebne pravne naloge.
- Vraćanje imovine: vlasništvo i zahtjevi žrtava provjeravaju se kroz odgovarajući postupak.
Uspješno praćenje samo je jedan dio tog posla.
Dokumentovan primjer dolazi iz Richmond Hilla u Georgiji. Stanovnik je u oktobru 2024. prijavio neovlaštene transfere kriptovaluta vrijedne približno $124,000. FBI je pratio i zaplijenio imovinu, nakon čega je uslijedio savezni građanski postupak oduzimanja imovine. U novembru 2025. Ured američkog tužioca objavio je da je $84,327.50 vraćeno žrtvi nakon oduzimanja i unovčavanja imovine.
To je bio djelimičan povrat potkrijepljen istragom i sudskim postupkom. Ne utvrđuje tipičnu stopu povrata niti garantuje isti ishod u drugom slučaju.
Ako ste već platili usluzi za povrat novca
- Prestanite s daljnjim uplatama. Sačuvajte poruke prije nego što blokirate pošiljaoca. Ne plaćajte završnu naknadu za oslobađanje sredstava niti dodatni iznos da biste dobili povrat uplate.
- Odmah kontaktirajte pružaoca platnih usluga. Obavijestite banku, izdavaoca kartice, berzu ili aplikaciju za plaćanje da sumnjate na prevaru. Pitajte mogu li zaustaviti, opozvati, osporiti ili označiti uplatu kao sumnjivu. Dostupne mogućnosti zavise od načina plaćanja.
- Sačuvajte dokaze o obje prevare. Zadržite podatke o prvobitnoj prevari i usluzi povrata, uključujući potvrde, identifikatore transakcija, adrese novčanika, web-stranice, e-poruke i izvezene razgovore.
- Zaštitite preostalu imovinu. Ako ste dali sumnjiva odobrenja tokena, slijedite zvanične upute pružaoca novčanika za njihovo opozivanje. Sam prekid veze sa stranicom nije dovoljan.
- Otkrivenu frazu za oporavak smatrajte kompromitovanom. Slijedite zvanične upute podrške za novčanik da prenesete preostalu imovinu u novi novčanik s novom frazom. Ako bot prazni stari novčanik, nemojte dodavati kriptovalute radi plaćanja gasa. Opozivanje odobrenja ne može učiniti otkrivenu frazu ponovo tajnom.
- Prijavite drugu prevaru jednako kao i prvu. Obratite se policiji ili službi za prijavu kibernetičkog kriminala u svojoj zemlji. U Sjedinjenim Državama prijavite slučaj IC3-u i FTC-u. Uključite podatke o ljudima koji su nudili pomoć s povratom.