Измами со враќање криптовалути: како жртвите се ограбуваат двапати
Измамата со враќање криптовалути е насочена кон луѓе што веќе изгубиле пари. Наводен истражител, адвокат, хакер или владин агент нуди да им ги врати. Понудата води до ново плаќање, украден криптопаричник или и двете.
ФБИ евидентираше 10,516 пријави за измами со враќање средства и $1.4 милијарди пријавени загуби во 2025 година. Во вкупната сума може да се вклучени загубите од првичната измама, како и од измамата со враќање средства. Таа не претставува само износ на наплатени надоместоци за враќање.
Документирани случаи
Џош Керн: понудата за враќање пари го чинеше неговото семејство уште $41,000
Романсиерот од Колорадо, Џош Керн, го опиша своето искуство во емисијата The Perfect Scam на AARP во февруари 2026 година. Откако изгубил приближно $100,000 преку измама со запознавање и инвестирање во криптовалути, побарал помош на интернет.
Една компанија за враќање средства првично понудила да работи за дел од она што ќе го врати. Потоа тврдела дека парите се подготвени, но дека мора да уплати $35,000 за да добие пристап до нив. Керн ја позајмил таа сума од своите пензионирани родители.
Кога парите исчезнале, компанијата обвинила техничка грешка и побарала надомест за гас. Неговиот брат дал околу $3,000, па уште $3,000 по друга наводна грешка. Керн опишал загуба од околу $100,000 сопствени пари, $35,000 од родителите и $6,000 од братот.
Замката: услугата може да вети дека нема однапред да наплати, а потоа да воведе депозити и трошоци за пренос откако ќе тврди дека враќањето успеало.
Coin Dispute Network: повеќе од 200 клиенти пријавиле дека ништо не им е вратено
Во мај 2025 година, обвинителите во Менхетен објавија обвиненија против Мајкл Локлан и Гери Зајдман во врска со Coin Dispute Network. Според обвинителите, компанијата користела лажни извештаи за следење трансакции, измислени вести, платени актери во сведоштва и измислени интернет-идентитети за да привлече клиенти.
Компанијата наводно тврдела дека вратила дел од криптовалутите на околу 80% од клиентите за приближно шест месеци. Клиентите плаќале почетен надомест за консултација од 0.1 ETH, а потоа надоместоци што обично изнесувале 10% до 15% од сумата што сакале да ја вратат.
Обвинителите рекле дека берзите постојано ги одбивале писмата за спор од компанијата, додека клиентите добивале лажни известувања за напредок. Истражителите разговарале со повеќе од 200 клиенти во САД и Канада; никој од нив не вратил криптовалути преку компанијата. Ова биле наводи во обвинителен акт.
Замката: извештај за следење, активен тим за поддршка и уверливи видеосведоштва може сите да бидат дел од измамата.
Албанските повикувачки центри: истата операција повторно им пристапила на жртвите
Евроџаст во април 2026 година извести дека истрага за повикувачки центри во Тирана довела до 10 апсења. Властите ја поврзале пошироката операција со повеќе од €50 милиони сомнителни загуби од инвестициски измами.
Понудата за враќање пари била втора фаза. Операторите контактирале луѓе што веќе изгубиле пари преку измамнички платформи и им понудиле помош за враќање. На заинтересираните жртви им било кажано да отворат сметки на платформи за криптовалути и да направат почетен депозит од €500.
Износот од €50 милиони се однесува на пошироката наводна измамничка операција. Евроџаст не го означил целиот износ како загуби од измами со враќање средства.
Замката: луѓето што нудат помош може да се дел од истата операција што прва ги зела парите. Познавањето на историјата на жртвата им помага да звучат веродостојно.
MyChargeBack, Payback LTD и Claim Justice: истрага на ФБИ за измами со враќање средства
Во септември 2024 година, ФБИ соопшти дека запленил веб-домени на MyChargeBack, Payback LTD и Claim Justice во текот на истрага за измами со враќање криптовалути.
Агенцијата барала лица што платиле однапред очекувајќи директна помош за враќање, но наместо тоа добиле сомнителни извештаи за следење и стандардни писма за испраќање до финансиски институции. Известувањето опишувало истрага и ги повикувало потенцијалните жртви да се јават; не објавувало осудителни пресуди.
Замката: добивањето документи по плаќање не докажува дека била завршена корисна работа за враќање. Извештајот треба да содржи докази што друг истражител или адвокат може да ги провери.
Што покажуваат истражувањата надвор од вообичаените предупредувања
Истражувачите ги тестирале овие измами така што објавувале измислени барања за помош и комуницирале со профилите што одговарале.
Наодите подолу доаѓаат од две студии од 2024 година: Conning the Crypto Conman, објавена на симпозиумот IEEE Symposium on Security and Privacy, и ScamChatBot, објавена како истражувачки препринт. Препринтот не поминал рецензија од колеги при првичното објавување.
| Истражувачки наод | Што значи тоа за читателите |
|---|---|
| Во ScamChatBot, на 6,106 од 12,780 измислени објави со барања за помош за криптопаричници одговориле можни измамници: 47.8%. Стапката за измислени објави за враќање пристап до профили на социјални мрежи била 10.8%. | Јавното барање помош за криптовалути може да привлече голем број лажни понуди за помош. |
| Во тестот со паричници од Conning the Crypto Conman, измамниците префрлиле средства од 35 од 100 паричници за кои биле дадени фразите за враќање. Девет измамници барале поголеми депозити, од $500 до $3,500. | Барањето да додадете пари во паричник за враќање или потврда може да подготви нова кражба. |
| Од 74 лица што одговориле по е-пошта во таа студија, 27 побарале тајни клучеви. Останатите 47 побарале плаќање, преку PayPal или криптовалути. | Измамите со враќање средства можат да украдат пристап или да наплатат лажна помош. Познат сервис за плаќање не е доказ за легитимност. |
| Во ScamChatBot, 48 од 156 првични одговори по е-пошта пристигнале за помалку од една секунда и биле идентификувани како автоматизирани одговори. | Моментален и добро составен одговор може да биде скрипта што ги насочува луѓето кон страница за плаќање или фишинг. |
Ова биле контролирани експерименти со мамки во вид на барања. Нивните проценти не се процени за тоа колку вистински жртви се измамени и не кажуваат ништо за шансите за враќање украдени средства.
Зошто следниот измамник веќе ги знае вашите податоци
Измамниците купуваат, продаваат и разменуваат списоци со контакт-податоци на жртви, видот на измамата и колку платиле. Првичните измамници можат и самите да ја водат операцијата за враќање.
Тоа објаснува зошто повикувачот може да знае колку сте изгубиле пред да му кажете. Не докажува дека работи со полицијата или дека ги пронашол вашите пари.
Лажните веб-страници за пријавување се уште еден извор на информации. Во јули 2026 година, ФБИ опиша видеа генерирани со вештачка интелигенција што ги насочувале жртвите кон копирана страница за жалби на IC3. Лажниот формулар собирал имиња, контакт-податоци, видови измами и проценети загуби, а потоа издавал референтен број.
Број на предмет лесно може да се измисли. Проверете ја веб-страницата и организацијата што го издала.
Како да препознаете измама со враќање криптовалути
1. Проверете го лицето надвор од разговорот
Најдете ја организацијата преку независен извор. Јавете се на бројот објавен од регулатор, адвокатска канцеларија, полициска служба или друг официјален именик. Прашајте дали именуваното лице работи таму и дали понудата е вистинска.
Измамниците копираат имиња, адреси и регистрациски броеви на вистински фирми. Проверете дали веб-страницата, адресата за е-пошта, телефонскиот број и секое наведено овластување се совпаѓаат со независен официјален именик.
Ако некој тврди дека го претставува ФБИ, проверете го тоа преку локална теренска канцеларија на ФБИ. Органите на прогонот не им наплатуваат на жртвите за истрага на кривични дела.
2. Прашајте што навистина би го овозможило враќањето
Веродостојното објаснување треба да ги наведе конкретните чекори и нивните ограничувања. Прашајте:
- Кои докази ги поврзуваат овие трансакции со мојата загуба?
- Кој моментално ги контролира средствата и кои докази го поткрепуваат тоа?
- Која берза, суд или друга страна би можела да дејствува?
- Каква работа ќе добијам за надоместот, дури и ако ништо не се врати?
Приватните компании за враќање средства не можат да издаваат налози за заплена. Берзите замрзнуваат сметки преку сопствените процедури или како одговор на правна постапка.
Дијаграм што покажува каде се движеле парите сам по себе не утврдува кој е сопственик на сметката примател, дали средствата сè уште се таму или дали можат да се вратат.
Ветувањето за 100% враќање е предупредувачки знак. Исходот зависи од доказите, од тоа кој ги контролира средствата и од можните правни дејства.
3. Проверете што треба да добиете за плаќањето
Следните барања треба да ве спречат да платите:
| Барање | Зошто е проблем |
|---|---|
| Платете данок или надомест за ослободување за да добиете наводно вратени пари. | Наводното враќање се користи за да се добие уште една уплата. Проверете ја секоја вистинска даночна обврска директно кај надлежниот орган. |
| Депонирајте повеќе криптовалути за да активирате, синхронизирате или потврдите вратено салдо. | Додавањето пари не докажува дека постојното салдо е вистинско или достапно за користење. |
| Платете уште еден надомест бидејќи претходниот чекор за враќање не успеал. | Повторуваните грешки можат да ја натераат жртвата постојано да плаќа, како во случајот на Керн. |
| Платете на владин истражител или претставник на IC3. | ФБИ не им наплатува на жртвите надомест за истрага. |
Вистинските трансакции на блокчејн можат да бараат мрежни надоместоци. Прашајте за која трансакција е потребен надоместот и проверете го износот во сопствениот софтвер за паричник. Тоа што фактурата е наречена надомест за гас не докажува дека постојат вратени средства.
Легитимните адвокати можат да наплаќаат аванси или други договорени надоместоци. Пред почетокот на работата, добијте го опсегот на услугите и договорот за плаќање во писмена форма. Професионален надомест се плаќа за дефинирана работа; измамата со надомест за ослободување ви наплатува за да отклучи ветено салдо. Независно проверете ги и давателот на услуги и договорот.
4. Заштитете го пристапот до паричникот при секоја процена
Следењето украдени средства користи записи за трансакции. На непознато лице не му треба вашата seed phrase, приватен клуч, лозинка за берза или еднократен код за најава за да го испита тој траг.
Seed phrase е збирот зборови за враќање на паричникот. Секој што ги поседува може да го контролира паричникот. Тимот на IEEE потврди кражба на клучеви со користење паричници-мамки.
Проверете го и секое барање да потпишете трансакција или порака. Одобрување за токен може да му дозволи на договор да премести одредени средства од вашиот паричник. Исклучувањето од веб-страница не ги поништува веќе дадените одобрувања.
Самостојно отворете ја официјалната поддршка за паричникот. Не користете врска од агент за враќање за да инсталирате софтвер, вратите паричник или одобрите трансакција за „проверка“.
5. Проверувајте ги трансакциите наместо да верувате на слика од екранот
Побарајте ги идентификаторите на трансакциите, блокчејн-мрежата и точното средство. Проверете ги записите преку блокчејн-пребарувач што самостојно ќе го отворите, а не преку контролна табла дадена од услугата за враќање.
Слика од екранот со големо салдо не покажува дека некој ви ги вратил парите. Дури и вистинска трансакција бара објаснување како е поврзана со вашата загуба и со средства што законски можат да се вратат.
Не го поврзувајте паричникот и не потпишувајте ништо само за да гледате јавни блокчејн-записи.
6. Третирајте ги сведоштвата и медиумските спомнувања како тврдења што треба да се испитаат
Coin Dispute Network наводно користел актери, измислени профили на социјални мрежи и лажни вести. Овие детали се важни кога неколку навидум неповрзани луѓе ја препорачуваат истата компанија за враќање.
Измамниците со враќање средства можат да користат сервиси за дистрибуција на соопштенија за медиуми за да објавуваат промотивни материјали на новинарски веб-страници. Логото на познат медиум не докажува дека неговите новинари ја истражиле компанијата.
Барајте докази надвор од сопствената веб-страница на давателот: независно проверлив судски случај, потврден професионален идентитет или клиент подготвен да разговара за вистински извршената работа. За наведена стапка на успех потребно е објаснување како е пресметана.
Како изгледа вистинското враќање средства
Вистинско враќање е можно. Обично вклучува одделни чекори:
- Следење: истражителите утврдуваат каде се префрлени средствата.
- Обезбедување средства: берза или друга страна што има контрола презема мерки, или властите добиваат потребни законски налози.
- Враќање средства: сопственоста и барањата на жртвите се проверуваат според применливата постапка.
Успешното следење е само еден дел од работата.
Документиран пример доаѓа од Ричмонд Хил, Џорџија. Жител пријавил приближно $124,000 во неовластени преноси на криптовалути во октомври 2024 година. ФБИ ги следел и запленил средствата, по што следела федерална граѓанска постапка за одземање имот. Во ноември 2025 година, Канцеларијата на американскиот обвинител објавила дека $84,327.50 ѝ биле вратени на жртвата по одземањето и ликвидацијата.
Тоа било делумно враќање поткрепено со истрага и судска постапка. Не утврдува вообичаена стапка на враќање и не гарантира ист исход во друг случај.
Ако веќе сте платиле услуга за враќање средства
- Престанете со понатамошни плаќања. Зачувајте ги пораките пред да го блокирате испраќачот. Не плаќајте последен надомест за ослободување или дополнителен надомест за да добиете поврат.
- Веднаш контактирајте го давателот на платежната услуга. Кажете им на банката, издавачот на картичката, берзата или апликацијата за плаќање дека се сомневате во измама. Прашајте дали можат да ја запрат, повлечат, оспорат или означат уплатата. Достапните можности зависат од начинот на плаќање.
- Зачувајте ги доказите за двете измами. Чувајте ги записите за првичната измама и за услугата за враќање, вклучувајќи потврди за плаќање, идентификатори на трансакции, адреси на паричници, веб-страници, е-пораки и извезени разговори.
- Обезбедете ги преостанатите средства. Ако сте дале сомнителни одобрувања за токени, користете го официјалното упатство на вашиот давател на паричник за да ги повлечете. Само исклучување од страницата не е доволно.
- Сметајте дека откриената seed phrase е компромитирана. Следете ги официјалните инструкции за пренос на преостанатите средства во нов паричник со нова фраза. Ако бот го празни стариот паричник, не додавајте повеќе криптовалути за гас. Повлекувањето одобрувања не може повторно да ја направи откриената фраза тајна.
- Пријавете ја и втората и првата измама. Контактирајте ја полицијата или службата за пријавување сајберкриминал во вашата земја. Во САД, пријавете до IC3 и FTC. Вклучете податоци за лицата што нуделе помош за враќање.