Penipuan Pemulihan Kripto: Bagaimana Korban Dirampok Dua Kali

Penipuan pemulihan kripto menyasar orang yang sudah kehilangan uang. Seseorang yang mengaku sebagai penyelidik, pengacara, peretas, atau pejabat pemerintah menawarkan untuk mengembalikannya. Tawaran itu berujung pada pembayaran lain, dompet yang dicuri, atau keduanya.

FBI mencatat 10,516 pengaduan penipuan pemulihan dan kerugian yang dilaporkan sebesar $1.4 miliar pada 2025. Jumlah itu dapat mencakup kerugian akibat penipuan awal maupun penipuan pemulihan. Angka tersebut bukan hanya menunjukkan biaya pemulihan.

Kasus yang terdokumentasi

Josh Kern: tawaran pemulihan membuat keluarganya kehilangan lagi $41,000

Novelis asal Colorado, Josh Kern, menceritakan pengalamannya di acara The Perfect Scam milik AARP pada Februari 2026. Setelah kehilangan sekitar $100,000 akibat penipuan kencan dan investasi kripto, ia mencari bantuan secara daring.

Perusahaan pemulihan awalnya menawarkan jasa dengan imbalan sebagian dari dana yang berhasil dikembalikan. Kemudian perusahaan itu mengklaim uangnya sudah siap, tetapi ia harus menyetorkan $35,000 untuk mengaksesnya. Kern meminjam jumlah tersebut dari orang tuanya yang sudah pensiun.

Ketika uang itu hilang, perusahaan menyalahkan kesalahan teknis dan meminta biaya gas. Saudara laki-lakinya memberikan sekitar $3,000, lalu $3,000 lagi setelah ada klaim kesalahan lain. Kern menyebut kehilangan sekitar $100,000 dari uangnya sendiri, $35,000 dari orang tuanya, dan $6,000 dari saudaranya.

Jebakannya: sebuah layanan dapat menjanjikan tanpa biaya di muka, lalu meminta setoran dan biaya transfer setelah mengklaim pemulihan berhasil.

Coin Dispute Network: lebih dari 200 pelanggan melaporkan tidak ada dana yang pulih

Pada Mei 2025, jaksa Manhattan mengumumkan dakwaan terhadap Michael Lauchlan dan Gary Zaydman terkait Coin Dispute Network. Jaksa menuduh bisnis itu menggunakan laporan pelacakan palsu, artikel berita palsu, aktor berbayar dalam testimoni, dan identitas daring rekaan untuk menarik pelanggan.

Perusahaan itu diduga mengklaim berhasil memulihkan sebagian kripto bagi sekitar 80% klien dalam waktu kira-kira enam bulan. Pelanggan membayar biaya konsultasi awal sebesar 0.1 ETH, kemudian biaya yang biasanya setara 10% hingga 15% dari jumlah yang ingin mereka pulihkan.

Jaksa menyatakan bursa berulang kali menolak surat sengketa perusahaan itu, sementara pelanggan menerima kabar perkembangan palsu. Penyidik telah berbicara dengan lebih dari 200 pelanggan di Amerika Serikat dan Kanada; tidak seorang pun berhasil memulihkan mata uang kripto melalui perusahaan tersebut. Ini adalah tuduhan dalam surat dakwaan.

Jebakannya: laporan pelacakan, tim dukungan yang terlihat sibuk, dan video pelanggan yang meyakinkan semuanya bisa menjadi bagian dari penipuan.

Pusat panggilan di Albania: operasi yang sama kembali mendekati korban

Eurojust melaporkan pada April 2026 bahwa penyelidikan terhadap pusat panggilan di Tirana berujung pada 10 penangkapan. Pihak berwenang mengaitkan operasi yang lebih luas itu dengan kerugian dugaan penipuan investasi sebesar lebih dari €50 million.

Tawaran pemulihan merupakan tahap kedua. Operator menghubungi orang yang telah kehilangan uang melalui platform penipuan dan menawarkan bantuan untuk mengembalikannya. Korban yang tertarik diminta membuka akun di platform mata uang kripto dan membuat setoran awal €500.

Angka €50 million mencakup keseluruhan operasi penipuan yang diduga terjadi. Eurojust tidak menyatakan bahwa seluruh jumlah itu adalah kerugian dari penipuan pemulihan.

Jebakannya: orang yang menawarkan bantuan bisa saja menjadi bagian dari operasi yang pertama kali mengambil uang korban. Mengetahui riwayat korban membuat mereka terdengar meyakinkan.

MyChargeBack, Payback LTD, dan Claim Justice: penyelidikan FBI atas penipuan pemulihan

Pada September 2024, FBI mengumumkan telah menyita domain web milik MyChargeBack, Payback LTD, dan Claim Justice dalam penyelidikan penipuan pemulihan mata uang kripto.

Badan tersebut mencari orang-orang yang telah membayar di muka dengan harapan mendapat bantuan pemulihan langsung, tetapi justru menerima laporan pelacakan yang meragukan dan surat formulir untuk dikirim ke lembaga keuangan. Pengumumannya menjelaskan adanya penyelidikan dan meminta calon korban melapor; pengumuman itu tidak menyatakan adanya putusan bersalah.

Jebakannya: menerima dokumen setelah membayar tidak membuktikan bahwa pekerjaan pemulihan yang bermanfaat telah dilakukan. Laporan seharusnya memuat bukti yang dapat diperiksa penyelidik atau pengacara lain.

Apa yang diungkap penelitian di luar peringatan umum

Peneliti telah menguji penipuan ini dengan mengunggah permintaan bantuan rekaan dan berinteraksi dengan akun yang membalasnya.

Temuan berikut berasal dari dua studi pada 2024: Conning the Crypto Conman, yang diterbitkan dalam IEEE Symposium on Security and Privacy, dan ScamChatBot, yang dirilis sebagai pracetak penelitian. Pracetak tersebut belum ditinjau sejawat saat pertama kali dirilis.

Temuan penelitian	Artinya bagi pembaca
Dalam ScamChatBot, 6,106 dari 12,780 unggahan rekaan yang meminta bantuan dompet kripto mendapat balasan dari calon penipu: 47.8%. Untuk unggahan rekaan tentang pemulihan akun media sosial, angkanya adalah 10.8%.	Meminta bantuan kripto secara terbuka dapat mengundang banyak tawaran bantuan palsu.
Dalam pengujian dompet pada Conning the Crypto Conman , penipu memindahkan dana dari 35 dari 100 dompet yang frasa pemulihannya telah diberikan. Sembilan penipu meminta setoran lebih besar, berkisar antara $500 hingga $3,500.	Permintaan untuk menambah dana ke dompet demi pemulihan atau validasi bisa menjadi persiapan pencurian berikutnya.
Di antara 74 orang yang membalas lewat email dalam studi tersebut, 27 meminta kunci rahasia. Sementara 47 lainnya meminta pembayaran, baik melalui PayPal maupun mata uang kripto.	Penipuan pemulihan dapat mencuri akses atau memungut biaya untuk bantuan palsu. Layanan pembayaran yang familier bukan bukti keabsahan.
Dalam ScamChatBot, 48 dari 156 balasan email pertama tiba dalam waktu kurang dari satu detik dan diidentifikasi sebagai balasan otomatis.	Balasan instan yang tampak profesional mungkin merupakan skrip yang mengarahkan orang ke halaman pembayaran atau phishing.

Ini adalah eksperimen terkontrol menggunakan permintaan umpan. Persentasenya bukan perkiraan jumlah korban sungguhan yang tertipu dan tidak memberi informasi tentang peluang memulihkan dana curian.

Mengapa penipu berikutnya sudah mengetahui detail Anda

Penipu membeli, menjual, dan memperdagangkan daftar yang memuat kontak korban, jenis penipuan, dan jumlah uang yang dibayarkan. Pelaku penipuan awal mungkin juga menjalankan operasi pemulihan itu sendiri.

Itulah sebabnya penelepon mungkin mengetahui jumlah kerugian Anda sebelum Anda memberitahukannya. Ini bukan bukti bahwa penelepon bekerja sama dengan polisi atau telah menemukan uang Anda.

Situs pelaporan palsu menjadi sumber informasi lain. Pada Juli 2026, FBI menjelaskan video buatan AI yang mengarahkan korban ke tiruan situs pengaduan IC3. Formulir palsu itu mengumpulkan nama, kontak, jenis penipuan, dan perkiraan kerugian, lalu memberikan nomor referensi.

Nomor kasus mudah dibuat-buat. Verifikasi situs web dan organisasi yang menerbitkannya.

Cara mengenali penipuan pemulihan kripto

1. Verifikasi identitas orang tersebut di luar percakapan

Temukan organisasinya melalui sumber independen. Hubungi nomor yang dipublikasikan regulator, firma hukum, kepolisian, atau direktori resmi lainnya. Tanyakan apakah orang yang disebutkan benar-benar bekerja di sana dan apakah tawarannya asli.

Penipu menyalin nama, alamat, dan nomor registrasi perusahaan sungguhan. Periksa apakah situs web, alamat email, nomor telepon, dan izin yang diklaim sesuai dengan informasi dalam direktori resmi independen.

Jika seseorang mengaku mewakili FBI, verifikasi melalui kantor lapangan FBI setempat. Penegak hukum tidak memungut biaya dari korban untuk menyelidiki kejahatan.

2. Tanyakan apa yang benar-benar memungkinkan pemulihan

Penjelasan yang dapat dipercaya harus mengidentifikasi langkah konkret dan batasannya. Tanyakan:

Bukti apa yang menghubungkan transaksi ini dengan kerugian saya?
Siapa yang saat ini mengendalikan dana tersebut, dan bukti apa yang mendukung kesimpulan itu?
Bursa, pengadilan, atau pihak mana yang dapat mengambil tindakan?
Pekerjaan apa yang akan saya terima sebagai imbalan biaya itu, sekalipun tidak ada dana yang pulih?

Perusahaan pemulihan swasta tidak dapat menerbitkan perintah penyitaan. Bursa membekukan akun melalui prosedurnya sendiri atau sebagai tanggapan atas tindakan hukum.

Diagram aliran uang saja tidak membuktikan siapa pemilik akun penerima, apakah dana masih ada di sana, atau apakah dana dapat dikembalikan.

Janji pemulihan 100% adalah tanda bahaya. Hasilnya bergantung pada bukti, siapa yang mengendalikan aset, dan langkah hukum yang memungkinkan.

3. Periksa apa yang sebenarnya dibeli dengan pembayaran itu

Permintaan berikut seharusnya membuat Anda menghentikan pembayaran:

Permintaan	Mengapa ini bermasalah
Membayar pajak atau biaya izin untuk mencairkan dana yang konon telah dipulihkan.	Klaim pemulihan digunakan untuk mendapatkan pembayaran lagi. Verifikasi kewajiban pajak yang sebenarnya langsung kepada otoritas terkait.
Menyetor lebih banyak kripto untuk mengaktifkan, menyinkronkan, atau memvalidasi saldo yang sudah dipulihkan.	Menambah uang tidak membuktikan saldo yang ada itu nyata atau dapat digunakan.
Membayar biaya lain karena tahap pemulihan sebelumnya gagal.	Kesalahan yang berulang dapat membuat korban terus membayar, seperti ditunjukkan pengalaman Kern.
Membayar penyelidik pemerintah atau perwakilan IC3.	FBI tidak membebankan biaya penyelidikan kepada korban.

Transaksi blockchain yang sesungguhnya dapat memerlukan biaya jaringan. Tanyakan transaksi mana yang memerlukan biaya itu dan periksa jumlahnya melalui perangkat lunak dompet Anda sendiri. Menyebut tagihan sebagai biaya gas tidak membuktikan adanya dana yang dipulihkan.

Pengacara yang sah dapat mengenakan uang muka jasa atau biaya lain yang disepakati. Mintalah cakupan pekerjaan dan kesepakatan biaya secara tertulis sebelum pekerjaan dimulai. Biaya profesional membayar pekerjaan yang ditentukan; penipuan biaya pencairan meminta Anda membayar untuk membuka saldo yang dijanjikan. Verifikasi secara independen penyedia layanan beserta kontraknya.

4. Lindungi akses dompet selama penilaian apa pun

Pelacakan dana curian menggunakan catatan transaksi. Orang asing tidak memerlukan seed phrase, kunci privat, kata sandi bursa, atau kode login sekali pakai Anda untuk menelusuri catatan tersebut.

Sebuah seed phrase adalah kumpulan kata pemulihan dompet. Siapa pun yang memilikinya mungkin dapat mengendalikan dompet tersebut. Tim IEEE membuktikan pencurian kunci menggunakan dompet umpan.

Periksa juga setiap permintaan untuk menandatangani transaksi atau pesan. Persetujuan token dapat memungkinkan kontrak memindahkan aset tertentu dari dompet Anda. Memutus koneksi situs web tidak membatalkan izin yang sudah diberikan.

Akses sendiri dukungan resmi dompet. Jangan gunakan tautan dari agen pemulihan untuk memasang perangkat lunak, memulihkan dompet, atau menyetujui transaksi “verifikasi”.

5. Verifikasi transaksi alih-alih memercayai tangkapan layar

Mintalah ID transaksi, jaringan blockchain, dan aset persis yang terlibat. Periksa catatan dengan block explorer yang Anda buka sendiri, bukan dasbor yang disediakan layanan pemulihan.

Tangkapan layar saldo besar tidak menunjukkan bahwa seseorang telah memulihkan uang Anda. Bahkan transaksi sungguhan memerlukan penjelasan yang menghubungkannya dengan kerugian Anda dan dana yang secara hukum dapat dikembalikan.

Jangan hubungkan dompet atau menandatangani apa pun hanya untuk melihat catatan blockchain publik.

6. Perlakukan testimoni dan liputan media sebagai klaim yang perlu diselidiki

Coin Dispute Network diduga menggunakan aktor, profil sosial rekaan, dan artikel berita palsu. Detail ini penting ketika beberapa orang yang terlihat tidak saling terkait merekomendasikan bisnis pemulihan yang sama.

Penipu pemulihan dapat memakai layanan distribusi siaran pers untuk menempatkan materi promosi di situs berita. Logo media terkenal tidak membuktikan wartawannya menyelidiki perusahaan tersebut.

Cari bukti di luar situs web penyedia: perkara pengadilan yang dapat diverifikasi secara independen, identitas profesional yang terkonfirmasi, atau klien yang bersedia membahas pekerjaan sebenarnya. Tingkat keberhasilan yang diklaim perlu dijelaskan cara penghitungannya.

Seperti apa pemulihan yang sesungguhnya

Pemulihan sungguhan bisa terjadi. Biasanya melibatkan tahapan terpisah:

Pelacakan: penyelidik menentukan ke mana aset berpindah.
Pengamanan aset: bursa atau pihak lain yang mengendalikan aset mengambil tindakan, atau pihak berwenang memperoleh perintah hukum yang diperlukan.
Pengembalian aset: kepemilikan dan klaim korban diperiksa melalui prosedur yang berlaku.

Pelacakan yang berhasil hanyalah satu bagian dari proses tersebut.

Contoh yang terdokumentasi berasal dari Richmond Hill, Georgia. Seorang warga melaporkan transfer kripto tidak sah senilai sekitar $124,000 pada Oktober 2024. FBI melacak dan menyita aset, kemudian dilanjutkan perkara perampasan aset perdata di pengadilan federal. Pada November 2025, Kantor Jaksa AS mengumumkan bahwa $84,327.50 telah dikembalikan kepada korban setelah perampasan dan likuidasi.

Itu adalah pemulihan sebagian yang didukung penyelidikan dan proses pengadilan. Kasus tersebut tidak menunjukkan tingkat pemulihan yang umum atau menjamin hasil sama dalam kasus lain.

Jika Anda sudah membayar layanan pemulihan

Hentikan pembayaran berikutnya. Simpan pesan sebelum memblokir pengirim. Jangan bayar biaya pencairan terakhir atau biaya tambahan untuk memperoleh pengembalian uang.
Segera hubungi penyedia layanan pembayaran. Beri tahu bank, penerbit kartu, bursa, atau aplikasi pembayaran bahwa Anda mencurigai penipuan. Tanyakan apakah pembayaran dapat dihentikan, ditarik kembali, disengketakan, atau ditandai. Pilihan pemulihan bergantung pada cara Anda membayar.
Simpan kedua kumpulan bukti. Simpan catatan penipuan awal dan catatan layanan pemulihan, termasuk kuitansi, ID transaksi, alamat dompet, situs web, email, dan ekspor percakapan.
Amankan aset yang masih tersisa. Jika Anda telah memberikan persetujuan token yang mencurigakan, ikuti panduan resmi penyedia dompet untuk mencabutnya. Memutus koneksi situs saja tidak cukup.
Anggap seed phrase yang telah dibagikan tidak lagi aman. Ikuti petunjuk resmi dukungan dompet untuk memindahkan aset yang tersisa ke dompet baru dengan frasa baru. Jika bot sedang menguras dompet lama, jangan menambahkan kripto lagi untuk membayar gas. Mencabut persetujuan tidak dapat membuat frasa yang telah terungkap menjadi rahasia kembali.
Laporkan penipuan kedua sekaligus yang pertama. Hubungi polisi atau layanan pelaporan kejahatan siber di negara Anda. Di Amerika Serikat, laporkan kepada IC3 dan FTC. Sertakan rincian orang-orang yang menawarkan bantuan pemulihan.