Kriptovaliutų susigrąžinimo sukčiavimas: kaip aukos apiplėšiamos antrą kartą

Kriptovaliutų susigrąžinimo sukčiai taikosi į žmones, kurie jau prarado pinigus. Tariamas tyrėjas, advokatas, programišius ar valdžios pareigūnas pasiūlo juos atgauti. Toks pasiūlymas baigiasi dar vienu mokėjimu, ištuštinta kriptovaliutų pinigine arba abiem.

FTB užregistravo 10,516 skundų dėl lėšų susigrąžinimo sukčiavimo ir $1.4 mlrd. deklaruotų nuostolių 2025 m. Į šią sumą gali būti įtraukti tiek pirminio sukčiavimo, tiek bandymo susigrąžinti lėšas nuostoliai. Ji neatspindi vien mokesčių už lėšų susigrąžinimą.

Dokumentuoti atvejai

Joshas Kernas: pasiūlymas atgauti pinigus jo šeimai kainavo dar $41,000

Kolorado rašytojas Joshas Kernas 2026 m. vasarį AARP laidoje The Perfect Scam papasakojo savo istoriją. Per su pažintimis ir investicijomis į kriptovaliutas susijusią apgaulę praradęs maždaug $100,000, jis pradėjo ieškoti pagalbos internete.

Iš pradžių lėšų susigrąžinimo įmonė pasiūlė dirbti už dalį atgautos sumos. Vėliau ji pareiškė, kad jo pinigai jau paruošti išmokėti, tačiau norint juos gauti reikia įnešti $35,000. Kernas šią sumą pasiskolino iš pensijoje esančių tėvų.

Kai pinigai dingo, įmonė apkaltino techninę klaidą ir pareikalavo tinklo operacijos („gas“) mokesčio. Jo brolis sumokėjo apie $3,000, o po pranešimo apie kitą tariamą klaidą dar $3,000. Kernas nurodė praradęs maždaug $100,000 savo pinigų, $35,000 tėvų pinigų ir $6,000 brolio pinigų.

Spąstai: paslauga gali žadėti, kad išankstinio mokesčio nebus, o vėliau, paskelbusi apie sėkmingą susigrąžinimą, pareikalauti įnašų ir pervedimo mokesčių.

Coin Dispute Network: daugiau kaip 200 klientų pranešė nieko neatgavę

2025 m. gegužę Manhatano prokurorai paskelbė kaltinimus Michaelui Lauchlanui ir Gary Zaydmanui dėl Coin Dispute Network veiklos. Prokurorų teigimu, įmonė klientus viliojo suklastotomis lėšų sekimo ataskaitomis, netikrais naujienų straipsniais, mokamais aktoriais klientų atsiliepimuose ir išgalvotomis internetinėmis tapatybėmis.

Įmonė esą tvirtino, kad maždaug 80% klientų per maždaug šešis mėnesius atgavo bent dalį kriptovaliutų. Klientai mokėjo pradinį 0.1 ETH konsultacijos mokestį, o vėliau paprastai nuo 10% iki 15% sumos, kurią norėjo susigrąžinti.

Prokurorai teigė, kad biržos ne kartą atmetė įmonės ginčų raštus, o klientai gaudavo melagingus pranešimus apie pažangą. Tyrėjai buvo pakalbėję su daugiau kaip 200 klientų Jungtinėse Valstijose ir Kanadoje; nė vienas per šią įmonę neatgavo kriptovaliutų. Tai buvo kaltinamajame akte pateikti įtarimai.

Spąstai: lėšų sekimo ataskaita, nuolat užimta pagalbos komanda ir įtikinami klientų vaizdo atsiliepimai gali būti sukčiavimo dalis.

Albanijos skambučių centrai: ta pati grupuotė vėl kreipėsi į aukas

2026 m. balandį Eurojust pranešė, kad Tiranoje veikusių skambučių centrų tyrimas baigėsi 10 suėmimų. Pareigūnai platesnę operaciją susiejo su daugiau kaip €50 mln. įtariamų nuostolių dėl investicinio sukčiavimo.

Pasiūlymas susigrąžinti pinigus buvo antrasis etapas. Operatoriai susisiekdavo su žmonėmis, jau praradusiais pinigus apgaulingose platformose, ir siūlydavo padėti juos atgauti. Susidomėjusiems nukentėjusiesiems būdavo liepiama atidaryti paskyras kriptovaliutų platformose ir atlikti pradinį €500 įnašą.

€50 mln. suma apima visą įtariamą platesnę sukčiavimo operaciją. Eurojust nenurodė, kad visa ši suma yra nuostoliai būtent dėl lėšų susigrąžinimo sukčiavimo.

Spąstai: pagalbą siūlantys žmonės gali priklausyti tai pačiai grupuotei, kuri pirmoji pavogė pinigus. Žinodami aukos istoriją jie atrodo patikimesni.

MyChargeBack, Payback LTD ir Claim Justice: FTB tyrimas dėl apgaulingo lėšų susigrąžinimo

2024 m. rugsėjį FTB paskelbė per tyrimą dėl apgaulingo kriptovaliutų susigrąžinimo perėmęs MyChargeBack, Payback LTD ir Claim Justice priklausiusius interneto domenus.

Agentūra ieškojo žmonių, kurie sumokėjo iš anksto, tikėdamiesi tiesioginės pagalbos atgaunant lėšas, tačiau vietoj jos gavo abejotinas sekimo ataskaitas ir šabloninius laiškus finansų įstaigoms. Pranešime buvo aprašomas tyrimas ir kviečiami atsiliepti galimi nukentėjusieji; apie apkaltinamuosius nuosprendžius nepranešta.

Spąstai: dokumentų gavimas sumokėjus neįrodo, kad buvo atliktas naudingas lėšų susigrąžinimo darbas. Ataskaitoje turėtų būti įrodymai, kuriuos galėtų patikrinti kitas tyrėjas ar advokatas.

Ką, be įprastų perspėjimų, atskleidžia tyrimai

Tyrėjai šias apgavystes tikrino skelbdami išgalvotus pagalbos prašymus ir bendraudami su į juos atsakiusiomis paskyromis.

Toliau pateikti rezultatai gauti iš dviejų 2024 m. tyrimų: Conning the Crypto Conman, pristatyto IEEE saugumo ir privatumo simpoziume, ir ScamChatBot, paskelbto kaip mokslinio straipsnio preliminarioji versija. Pirmą kartą paskelbtas antrasis darbas dar nebuvo recenzuotas.

Tyrimo rezultatas	Ką tai reiškia skaitytojams
Tyrime ScamChatBot į 6,106 iš 12,780 išgalvotų įrašų su pagalbos prašymais dėl kriptovaliutų piniginės atsakė galimi sukčiai: 47.8%. Išgalvotų prašymų atkurti socialinių tinklų paskyras atveju šis rodiklis buvo 10.8%.	Viešas prašymas padėti dėl kriptovaliutų gali pritraukti daug apsimestinių pagalbos pasiūlymų.
Tyrimo Conning the Crypto Conman piniginių bandyme sukčiai išvedė lėšas iš 35 iš 100 piniginių, kurių atkūrimo frazės jiems buvo pateiktos. Devyni sukčiai prašė didesnių įnašų nuo $500 iki $3,500.	Reikalavimas papildyti piniginę, kad lėšos būtų atgautos ar patvirtintos, gali paruošti dirvą dar vienai vagystei.
Iš 74 tame tyrime el. paštu atsakiusių asmenų 27 prašė slaptųjų raktų. Kiti 47 prašė sumokėti per PayPal arba kriptovaliuta.	Susigrąžinimo sukčiai gali pavogti prieigą arba imti pinigus už tariamą pagalbą. Gerai žinoma mokėjimo paslauga savaime neįrodo teisėtumo.
Tyrime ScamChatBot 48 iš 156 pirmųjų atsakymų el. paštu buvo gauti greičiau nei per vieną sekundę ir pripažinti automatiniais.	Greitas, sklandžiai suformuluotas atsakymas gali būti šablonas, nukreipiantis žmones į mokėjimo ar duomenų viliojimo puslapį.

Tai buvo kontroliuojami eksperimentai su fiktyviais prašymais. Jų procentiniai rodikliai nėra įvertinimai, kiek tikrų aukų patiria sukčiavimą, ir nieko nepasako apie tikimybę atgauti pavogtas lėšas.

Kodėl kitas sukčius jau žino jūsų duomenis

Sukčiai perka, parduoda ir keičiasi sąrašais, kuriuose yra aukų kontaktai, sukčiavimo rūšis ir sumokėtos sumos. Pirminiai apgavikai taip pat gali patys organizuoti tariamą lėšų susigrąžinimą.

Tai paaiškina, kodėl skambinantysis gali žinoti jūsų nuostolių sumą anksčiau, nei ją pasakysite. Tačiau tai neįrodo, kad jis dirba su policija ar rado jūsų pinigus.

Dar vienas informacijos šaltinis yra netikros pranešimų apie sukčiavimą svetainės. 2026 m. liepą FTB aprašė dirbtinio intelekto sukurtus vaizdo įrašus, nukreipdavusius aukas į nukopijuotą IC3 skundų svetainę. Netikroje formoje buvo renkami vardai, kontaktiniai duomenys, sukčiavimo rūšys bei apytikriai nuostoliai, o tada išduodamas registracijos numeris.

Bylos numerį nesunku išgalvoti. Patikrinkite jį išdavusią svetainę ir organizaciją.

Kaip atpažinti kriptovaliutų susigrąžinimo sukčiavimą

1. Patikrinkite žmogaus tapatybę ne per pokalbį su juo

Raskite organizaciją nepriklausomame šaltinyje. Skambinkite reguliuotojo, advokatų kontoros, policijos įstaigos ar kitame oficialiame kataloge paskelbtu numeriu. Paklauskite, ar minimas asmuo ten dirba ir ar pasiūlymas tikras.

Sukčiai kopijuoja tikrų įmonių pavadinimus, adresus ir registracijos numerius. Patikrinkite, ar svetainė, el. pašto adresas, telefono numeris ir tariami leidimai sutampa su nepriklausomo oficialaus registro duomenimis.

Jeigu kas nors teigia atstovaujantis FTB, patikrinkite tai vietiniame FTB biure. Teisėsauga neima iš aukų mokesčio už nusikaltimų tyrimą.

2. Paklauskite, kas iš tikrųjų leistų susigrąžinti lėšas

Patikimas paaiškinimas turėtų įvardyti konkrečius veiksmus ir jų ribas. Paklauskite:

• Kokie įrodymai sieja šiuos sandorius su mano nuostoliais?
• Kas šiuo metu kontroliuoja lėšas ir kokie įrodymai tai patvirtina?
• Kuri birža, teismas ar kita šalis galėtų imtis veiksmų?
• Kokį darbą gausiu už sumokėtą mokestį, net jei nieko nepavyks atgauti?

Privačios lėšų susigrąžinimo įmonės negali išduoti turto arešto nutarčių. Biržos įšaldo paskyras pagal savo procedūras arba reaguodamos į teisinius veiksmus.

Vien pinigų judėjimo schema neįrodo, kam priklauso gavėjo sąskaita, ar lėšos joje tebėra ir ar jas įmanoma grąžinti.

Pažadas atgauti 100% lėšų yra pavojaus ženklas. Rezultatas priklauso nuo įrodymų, turto valdytojo ir galimų teisinių veiksmų.

3. Patikrinkite, už ką prašoma sumokėti

Šie reikalavimai turėtų būti priežastis nemokėti:

Reikalavimas	Kodėl tai problema
Sumokėti mokestį valstybei ar išlaisvinimo mokestį, kad būtų galima atsiimti tariamai atgautus pinigus.	Teiginiu, kad pinigai jau atgauti, siekiama išvilioti dar vieną mokėjimą. Bet kokią realią mokestinę prievolę tikrinkite tiesiogiai atitinkamoje institucijoje.
Įnešti daugiau kriptovaliutų, kad būtų aktyvuotas, sinchronizuotas ar patvirtintas atgautas likutis.	Papildymas neįrodo, kad esamas likutis tikras ar juo galima naudotis.
Sumokėti dar vieną mokestį, nes ankstesnis lėšų susigrąžinimo veiksmas nepavyko.	Pasikartojančios klaidos gali skatinti auką mokėti vėl ir vėl, kaip parodo Kerno istorija.
Sumokėti valdžios tyrėjui arba IC3 atstovui.	FTB neima iš nukentėjusiųjų mokesčio už tyrimą.

Tikri blokų grandinės sandoriai gali reikalauti tinklo mokesčių. Paklauskite, kuriam sandoriui reikia mokesčio, ir patikrinkite sumą savo piniginės programoje. Sąskaitoje įrašytas „gas“ mokestis neįrodo, kad atgautos lėšos egzistuoja.

Teisėtai dirbantys advokatai gali prašyti avanso ar kito sutarto atlygio. Prieš pradedant darbą raštu susitarkite dėl jo apimties ir mokėjimo sąlygų. Profesinis atlygis mokamas už apibrėžtą darbą, o sukčiai reikalauja „išlaisvinimo mokesčio“ už tariamo likučio atrakinimą. Nepriklausomai patikrinkite ir paslaugos teikėją, ir sutartį.

4. Per bet kokį vertinimą apsaugokite prieigą prie piniginės

Pavogtoms lėšoms sekti naudojami sandorių įrašai. Nepažįstamam žmogui nereikia jūsų atkūrimo frazės, privataus rakto, biržos slaptažodžio ar vienkartinio prisijungimo kodo, kad ištirtų sandorių grandinę.

Atkūrimo frazė yra piniginės atkūrimo žodžių rinkinys. Ją žinantis asmuo gali valdyti piniginę. IEEE tyrėjų komanda patvirtino raktų vagystę naudodama fiktyvias pinigines.

Taip pat įvertinkite bet kokį prašymą pasirašyti sandorį ar žinutę. Leidimas naudoti žetonus gali suteikti išmaniajai sutarčiai teisę perkelti tam tikrą turtą iš jūsų piniginės. Atsijungimas nuo svetainės nepanaikina anksčiau suteiktų leidimų.

Patys atverkite oficialų piniginės palaikymo puslapį. Nesinaudokite tariamo lėšų grąžinimo agento nuoroda programinei įrangai įdiegti, piniginei atkurti ar „patikrinimo“ sandoriui patvirtinti.

5. Tikrinkite sandorius, užuot pasitikėję ekrano nuotrauka

Paprašykite sandorių identifikatorių, blokų grandinės tinklo pavadinimo ir tikslaus susijusio turto. Tikrinkite įrašus savarankiškai atvertame blokų naršyklės puslapyje, o ne susigrąžinimo paslaugos pateiktame valdymo skydelyje.

Didelio likučio ekrano nuotrauka neparodo, kad kas nors atgavo jūsų pinigus. Net tikram sandoriui reikia paaiškinimo, kaip jis susijęs su jūsų nuostoliais ir lėšomis, kurias teisėtai galima grąžinti.

Vien tam, kad peržiūrėtumėte viešus blokų grandinės įrašus, nejunkite piniginės ir nieko nepasirašykite.

6. Atsiliepimus ir žiniasklaidos paminėjimus laikykite tikrintinais teiginiais

Įtariama, kad Coin Dispute Network naudojosi aktoriais, išgalvotais socialinių tinklų profiliais ir melagingais naujienų straipsniais. Tai svarbu, kai keli tariamai nesusiję žmonės rekomenduoja tą pačią lėšų susigrąžinimo įmonę.

Susigrąžinimo sukčiai gali naudotis pranešimų spaudai platinimo paslaugomis, kad reklaminė medžiaga patektų į naujienų svetaines. Žinomo leidinio logotipas neįrodo, kad jo žurnalistai tyrė įmonę.

Ieškokite įrodymų ne paslaugos teikėjo svetainėje: nepriklausomai patikrinamos teismo bylos, patvirtintos profesinės tapatybės ar kliento, pasirengusio aptarti faktiškai atliktą darbą. Teiginiui apie sėkmės procentą būtinas paaiškinimas, kaip jis apskaičiuotas.

Kaip atrodo tikras lėšų susigrąžinimas

Lėšas iš tikrųjų galima atgauti. Paprastai tam reikia atskirų etapų:

1. Sekimas: tyrėjai nustato, kur buvo perkeltas turtas.
2. Turto apsaugojimas: birža ar kita jį kontroliuojanti šalis imasi veiksmų arba institucijos gauna reikiamus teisinius sprendimus.
3. Turto grąžinimas: pagal taikytiną procedūrą tikrinama nuosavybė ir nukentėjusiųjų reikalavimai.

Sėkmingas atsekimas yra tik viena šio darbo dalis.

Dokumentuotas pavyzdys yra iš Ričmond Hilo Džordžijos valstijoje. 2024 m. spalį gyventojas pranešė apie maždaug $124,000 vertės neleistinus kriptovaliutų pervedimus. FTB atsekė ir areštavo turtą, po to pradėta federalinė civilinė turto konfiskavimo byla. 2025 m. lapkritį JAV prokuratūra paskelbė, kad po konfiskavimo ir turto realizavimo aukai buvo grąžinta $84,327.50.

Tai buvo dalinis lėšų susigrąžinimas po tyrimo ir teismo proceso. Jis neparodo įprasto susigrąžinimo procento ir negarantuoja tokio pat rezultato kitoje byloje.

Jeigu jau sumokėjote lėšų susigrąžinimo paslaugai

1. Daugiau nemokėkite. Prieš užblokuodami siuntėją išsaugokite žinutes. Nemokėkite galutinio atrakinimo mokesčio ar papildomos įmokos, kad gautumėte pinigų grąžinimą.
2. Nedelsdami susisiekite su mokėjimo paslaugos teikėju. Praneškite bankui, kortelės išdavėjui, biržai ar mokėjimų programėlei, kad įtariate sukčiavimą. Pasiteiraukite, ar mokėjimą galima sustabdyti, atšaukti, užginčyti ar pažymėti kaip įtartiną. Galimos priemonės priklauso nuo mokėjimo būdo.
3. Išsaugokite abiejų sukčiavimo atvejų įrodymus. Laikykite pirminio sukčiavimo ir lėšų susigrąžinimo paslaugos įrašus, įskaitant kvitus, sandorių identifikatorius, piniginių adresus, svetaines, el. laiškus ir pokalbių eksportus.
4. Apsaugokite likusį turtą. Jei suteikėte įtartinų leidimų naudoti žetonus, vadovaukitės oficialiomis piniginės teikėjo instrukcijomis jiems atšaukti. Vien atsijungti nuo svetainės nepakanka.
5. Atskleistą atkūrimo frazę laikykite nebesaugia. Vadovaukitės oficialiais piniginės palaikymo nurodymais perkelti likusį turtą į naują piniginę su nauja fraze. Jei robotas tuština seną piniginę, nepridėkite daugiau kriptovaliutų tinklo mokesčiui sumokėti. Leidimų atšaukimas negali vėl padaryti atskleistos frazės slaptos.
6. Praneškite apie antrąjį sukčiavimą, kaip ir apie pirmąjį. Kreipkitės į savo šalies policiją ar pranešimų apie kibernetinius nusikaltimus tarnybą. Jungtinėse Valstijose praneškite IC3 ir FTC. Pateikite ir informaciją apie žmones, siūliusius padėti susigrąžinti lėšas.