क्रिप्टो रिकवरी घोटाले: पीड़ितों से दोबारा कैसे ठगी की जाती है

क्रिप्टो रिकवरी घोटाला उन लोगों को निशाना बनाता है जिनका पैसा पहले ही डूब चुका है। कोई कथित जाँचकर्ता, वकील, हैकर या सरकारी एजेंट वह पैसा वापस दिलाने की पेशकश करता है। इस पेशकश का नतीजा एक और भुगतान, क्रिप्टो वॉलेट की चोरी या दोनों हो सकता है।

FBI ने 2025 में रिकवरी घोटालों की 10,516 शिकायतें और $1.4 बिलियन के दर्ज नुकसान की जानकारी दी। इस कुल रकम में मूल घोटाले और रिकवरी घोटाले, दोनों से हुए नुकसान शामिल हो सकते हैं। यह केवल रिकवरी शुल्क से हुए नुकसान का आँकड़ा नहीं है।

दर्ज किए गए मामले

जोश कर्न: रिकवरी की पेशकश से उनके परिवार को और $41,000 का नुकसान हुआ

कोलोराडो के उपन्यासकार Josh Kern ने फरवरी 2026 में AARP के The Perfect Scam कार्यक्रम में अपना अनुभव बताया। क्रिप्टो से जुड़े डेटिंग और निवेश घोटाले में लगभग $100,000 गँवाने के बाद उन्होंने इंटरनेट पर मदद खोजी।

एक रिकवरी कंपनी ने शुरुआत में वादा किया कि वह वापस मिली रकम के एक हिस्से के बदले काम करेगी। फिर कंपनी ने दावा किया कि उनका पैसा मिल गया है, लेकिन उस तक पहुँचने के लिए उन्हें $35,000 जमा करने होंगे। कर्न ने यह रकम अपने सेवानिवृत्त माता-पिता से उधार ली।

जब यह पैसा भी गायब हो गया, तो कंपनी ने तकनीकी खराबी का बहाना बनाया और गैस शुल्क माँगा। उनके भाई ने लगभग $3,000 दिए और फिर एक और कथित खराबी के बाद अतिरिक्त $3,000 दिए। कर्न ने अपने लगभग $100,000, माता-पिता के $35,000 और भाई के $6,000 के नुकसान का विवरण दिया।

जाल: कोई सेवा शुरू में शुल्क न लेने का वादा कर सकती है, फिर रिकवरी सफल होने का दावा करके जमा राशि और ट्रांसफ़र शुल्क माँग सकती है।

Coin Dispute Network: 200 से अधिक ग्राहकों ने बताया कि उनका पैसा वापस नहीं मिला

मई 2025 में मैनहट्टन के अभियोजकों ने Coin Dispute Network से जुड़े मामले में Michael Lauchlan और Gary Zaydman के खिलाफ आरोपों की घोषणा की। अभियोजकों का आरोप था कि कंपनी ग्राहकों को आकर्षित करने के लिए झूठी ट्रेसिंग रिपोर्ट, नकली समाचार, प्रशंसापत्रों में पैसे लेकर काम करने वाले अभिनेता और गढ़ी हुई ऑनलाइन पहचान इस्तेमाल करती थी।

कंपनी कथित तौर पर दावा करती थी कि वह लगभग छह महीनों के भीतर करीब 80% ग्राहकों की कुछ क्रिप्टोकरेंसी वापस दिला देती है। ग्राहक शुरुआत में 0.1 ETH परामर्श शुल्क देते थे, जिसके बाद आम तौर पर वसूली के लिए माँगी गई रकम का 10% से 15% शुल्क लिया जाता था।

अभियोजकों के अनुसार, एक्सचेंज कंपनी के विवाद संबंधी पत्रों को बार-बार ठुकराते थे, जबकि ग्राहकों को प्रगति की झूठी जानकारी दी जाती थी। जाँचकर्ताओं ने अमेरिका और कनाडा के 200 से अधिक ग्राहकों से बात की थी; उनमें से किसी ने भी इस कंपनी के माध्यम से क्रिप्टोकरेंसी वापस नहीं पाई थी। ये अभियोग पत्र में लगाए गए आरोप थे।

जाल: ट्रेसिंग रिपोर्ट, सक्रिय सपोर्ट टीम और भरोसेमंद लगने वाले ग्राहक वीडियो भी धोखाधड़ी का हिस्सा हो सकते हैं।

अल्बानिया के कॉल सेंटर: उसी गिरोह ने पीड़ितों से फिर संपर्क किया

Eurojust ने अप्रैल 2026 में बताया कि तिराना के कॉल सेंटरों की जाँच के चलते 10 लोगों को गिरफ्तार किया गया। अधिकारियों ने इस व्यापक नेटवर्क को निवेश धोखाधड़ी से हुए €50 मिलियन से अधिक के संदिग्ध नुकसान से जोड़ा।

पैसा वापस दिलाने की पेशकश इस धोखाधड़ी का दूसरा चरण थी। संचालक उन लोगों से संपर्क करते थे जिन्होंने पहले ही फर्जी प्लेटफ़ॉर्मों पर पैसा खोया था और उसे वापस दिलाने की बात कहते थे। रुचि दिखाने वाले पीड़ितों से क्रिप्टोकरेंसी प्लेटफ़ॉर्म पर खाते खोलने और शुरुआत में €500 जमा करने को कहा जाता था।

€50 मिलियन का आँकड़ा पूरे कथित धोखाधड़ी नेटवर्क से जुड़ा है। Eurojust ने इस पूरी रकम को रिकवरी घोटालों से हुआ नुकसान नहीं बताया था।

जाल: मदद की पेशकश करने वाले लोग उसी गिरोह का हिस्सा हो सकते हैं जिसने पहले पैसा चुराया था। पीड़ित का पिछला अनुभव जानने से उनकी बात अधिक विश्वसनीय लगती है।

MyChargeBack, Payback LTD और Claim Justice: FBI की रिकवरी धोखाधड़ी जाँच

सितंबर 2024 में FBI ने घोषणा की कि क्रिप्टोकरेंसी रिकवरी धोखाधड़ी की जाँच के दौरान उसने MyChargeBack, Payback LTD और Claim Justice के वेब डोमेन जब्त किए थे।

एजेंसी उन लोगों की तलाश कर रही थी जिन्होंने सीधे पैसे वापस दिलाने की मदद की उम्मीद में अग्रिम भुगतान किया था, लेकिन बदले में उन्हें संदिग्ध ट्रेसिंग रिपोर्ट और वित्तीय संस्थानों को भेजने के लिए तैयारशुदा पत्र मिले। उसके नोटिस में जाँच का विवरण और संभावित पीड़ितों से सामने आने का अनुरोध था; किसी को दोषी ठहराए जाने की घोषणा नहीं थी।

जाल: भुगतान के बाद कुछ दस्तावेज़ मिल जाने से यह सिद्ध नहीं होता कि पैसा वापस पाने के लिए कोई उपयोगी काम हुआ। रिपोर्ट में ऐसे साक्ष्य होने चाहिए जिन्हें दूसरा जाँचकर्ता या वकील जाँच सके।

सामान्य चेतावनियों से आगे शोध क्या बताता है

शोधकर्ताओं ने मदद की काल्पनिक अपीलें प्रकाशित करके और जवाब देने वाले खातों से बातचीत करके इन घोटालों की जाँच की है।

नीचे दिए गए निष्कर्ष 2024 के दो अध्ययनों से हैं: IEEE Symposium on Security and Privacy में प्रकाशित Conning the Crypto Conman और शोध प्रीप्रिंट के रूप में जारी ScamChatBot। पहली बार जारी होने के समय उस प्रीप्रिंट की सहकर्मी समीक्षा नहीं हुई थी।

शोध का निष्कर्ष	पाठकों के लिए इसका अर्थ
ScamChatBot में क्रिप्टो वॉलेट संबंधी मदद माँगने वाली 12,780 काल्पनिक पोस्टों में से 6,106 पर संभावित ठगों ने जवाब दिया: 47.8%। सोशल मीडिया अकाउंट वापस पाने की काल्पनिक पोस्टों के लिए यह दर 10.8% थी।	सार्वजनिक रूप से क्रिप्टो से जुड़ी मदद माँगने पर बड़ी संख्या में नकली मदद की पेशकशें आ सकती हैं।
Conning the Crypto Conman के वॉलेट परीक्षण में ठगों ने उन 100 वॉलेटों में से 35 से धन निकाल लिया जिनकी रिकवरी फ्रेज़ दी गई थीं। नौ ठगों ने $500 से $3,500 तक की बड़ी जमा राशि माँगी।	रिकवरी या सत्यापन के नाम पर वॉलेट में और पैसा डालने का अनुरोध एक और चोरी की तैयारी हो सकता है।
उस अध्ययन में ईमेल से जवाब देने वाले 74 लोगों में से 27 ने गुप्त कुंजियाँ माँगीं। बाकी 47 ने भुगतान माँगा, कुछ ने PayPal से और कुछ ने क्रिप्टोकरेंसी में।	रिकवरी घोटालों में वॉलेट की पहुँच चुराई जा सकती है या नकली मदद के पैसे लिए जा सकते हैं। परिचित भुगतान सेवा का इस्तेमाल वैधता का प्रमाण नहीं है।
ScamChatBot में 156 शुरुआती ईमेल जवाबों में से 48 एक सेकंड से भी कम समय में आए और उन्हें स्वचालित जवाबों के रूप में पहचाना गया।	तुरंत आने वाला, सलीके से लिखा जवाब ऐसा तैयार संदेश हो सकता है जो लोगों को भुगतान या फ़िशिंग पेज पर भेजता है।

ये नियंत्रित प्रयोग थे जिनमें लोगों को फँसाने के लिए काल्पनिक अनुरोध किए गए थे। इन प्रतिशतों से यह अनुमान नहीं लगाया जा सकता कि वास्तव में कितने पीड़ित दोबारा ठगे जाते हैं। ये चोरी हुए धन की रिकवरी की संभावना भी नहीं बताते।

अगला ठग आपकी जानकारी पहले से क्यों जानता है

ठग पीड़ितों के संपर्क विवरण, धोखाधड़ी के प्रकार और चुकाई गई रकम वाली सूचियाँ खरीदते, बेचते और आपस में बाँटते हैं। मूल धोखाधड़ी करने वाले स्वयं भी रिकवरी का धंधा चला सकते हैं।

इसीलिए कोई कॉल करने वाला आपके बताने से पहले ही जान सकता है कि आपने कितना पैसा खोया था। इससे यह साबित नहीं होता कि वह पुलिस के साथ काम करता है या उसे आपका पैसा मिल गया है।

फर्जी शिकायत दर्ज करने वाली वेबसाइटें जानकारी का एक और स्रोत हैं। जुलाई 2026 में FBI ने AI से बनाए गए उन वीडियो का विवरण दिया जो पीड़ितों को IC3 की शिकायत वेबसाइट की नकली प्रति पर भेजते थे। फर्जी फ़ॉर्म नाम, संपर्क विवरण, घोटाले का प्रकार और अनुमानित नुकसान इकट्ठा करता था, फिर एक संदर्भ संख्या देता था।

केस नंबर गढ़ना आसान है। उसे जारी करने वाली वेबसाइट और संस्था की पुष्टि करें।

क्रिप्टो रिकवरी घोटाले की पहचान कैसे करें

1. बातचीत से अलग जाकर व्यक्ति की पहचान सत्यापित करें

स्वतंत्र स्रोत से संगठन की जानकारी ढूँढ़ें। नियामक, कानूनी फ़र्म, पुलिस एजेंसी या किसी अन्य आधिकारिक निर्देशिका में प्रकाशित नंबर पर कॉल करें। पूछें कि बताए गए नाम का व्यक्ति वहाँ काम करता है या नहीं और प्रस्ताव वास्तविक है या नहीं।

ठग असली कंपनियों के नाम, पते और पंजीकरण नंबर की नकल करते हैं। जाँचें कि वेबसाइट, ईमेल पता, फ़ोन नंबर और कथित प्राधिकरण का विवरण किसी स्वतंत्र आधिकारिक निर्देशिका में मौजूद विवरण से मेल खाता है।

अगर कोई FBI का प्रतिनिधि होने का दावा करे, तो स्थानीय FBI फ़ील्ड कार्यालय से उसकी पुष्टि करें। कानून लागू करने वाली एजेंसियाँ अपराध की जाँच के लिए पीड़ितों से शुल्क नहीं लेतीं।

2. पूछें कि पैसा वापस मिलना वास्तव में कैसे संभव होगा

विश्वसनीय स्पष्टीकरण में ठोस कदम और उनकी सीमाएँ बताई जानी चाहिए। पूछें:

• इन लेनदेन को मेरे नुकसान से जोड़ने वाले साक्ष्य क्या हैं?
• इस समय धन पर किसका नियंत्रण है और इसके समर्थन में क्या प्रमाण है?
• कौन सा एक्सचेंज, अदालत या अन्य पक्ष कार्रवाई कर सकता है?
• अगर कुछ भी वापस न मिले, तब भी इस शुल्क के बदले मुझे कौन सा काम मिलेगा?

निजी रिकवरी कंपनियाँ संपत्ति जब्त करने के आदेश जारी नहीं कर सकतीं। एक्सचेंज अपनी प्रक्रियाओं के तहत या कानूनी कार्रवाई के जवाब में खाते फ़्रीज़ करते हैं।

पैसा कहाँ गया, यह दिखाने वाला आरेख अपने आप यह सिद्ध नहीं करता कि प्राप्तकर्ता खाते का मालिक कौन है, धन अभी भी वहाँ है या उसे वापस किया जा सकता है।

100% रिकवरी का वादा खतरे का संकेत है। नतीजा साक्ष्यों, संपत्ति को नियंत्रित करने वाले व्यक्ति या संस्था और संभव कानूनी कार्रवाई पर निर्भर करता है।

3. जाँचें कि भुगतान के बदले वास्तव में क्या मिलेगा

इन माँगों पर भुगतान रोक देना चाहिए:

माँग	यह समस्या क्यों है
कथित तौर पर वापस मिले पैसे को जारी कराने के लिए कर या क्लियरेंस शुल्क दें।	रिकवरी के दावे का इस्तेमाल एक और भुगतान लेने के लिए हो रहा है। किसी वास्तविक कर देनदारी की पुष्टि संबंधित प्राधिकरण से सीधे करें।
वापस मिले बैलेंस को सक्रिय, सिंक्रोनाइज़ या सत्यापित करने के लिए और क्रिप्टो जमा करें।	और पैसा डालने से यह साबित नहीं होता कि दिखाया गया बैलेंस वास्तविक है या खर्च किया जा सकता है।
पिछला रिकवरी चरण विफल होने के कारण एक और शुल्क दें।	बार-बार गलतियाँ दिखाकर पीड़ित से पैसे लिए जाते रह सकते हैं, जैसा कि कर्न के मामले में हुआ।
किसी सरकारी जाँचकर्ता या IC3 प्रतिनिधि को पैसे दें।	FBI अपराध की जाँच के लिए पीड़ितों से शुल्क नहीं लेती।

ब्लॉकचेन पर वास्तविक लेनदेन के लिए नेटवर्क शुल्क लग सकता है। पूछें कि किस लेनदेन के लिए शुल्क चाहिए और अपने वॉलेट सॉफ़्टवेयर में रकम जाँचें। किसी बिल को गैस शुल्क कह देने से यह सिद्ध नहीं होता कि रिकवर किया गया धन मौजूद है।

वैध वकील अग्रिम पेशेवर शुल्क या अन्य सहमत शुल्क ले सकते हैं। काम शुरू होने से पहले कार्य का दायरा और शुल्क की शर्तें लिखित में लें। पेशेवर शुल्क तय किए गए काम के लिए दिया जाता है; रिलीज़-फ़ी घोटाले में वादा किए गए बैलेंस को खोलने के नाम पर पैसे लिए जाते हैं। सेवा प्रदाता और अनुबंध, दोनों का स्वतंत्र रूप से सत्यापन करें।

4. किसी भी जाँच के दौरान वॉलेट की पहुँच सुरक्षित रखें

चोरी हुए धन का पता लेनदेन रिकॉर्ड से लगाया जाता है। इस रिकॉर्ड को देखने के लिए किसी अजनबी को आपकी सीड फ्रेज़, निजी कुंजी, एक्सचेंज पासवर्ड या एक बार इस्तेमाल होने वाले लॉगिन कोड की ज़रूरत नहीं होनी चाहिए।

सीड फ्रेज़ वॉलेट को दोबारा प्राप्त करने वाले शब्दों का समूह है। जिसके पास यह हो, वह वॉलेट को नियंत्रित कर सकता है। IEEE की टीम ने परीक्षण वॉलेटों के जरिए कुंजी चोरी की पुष्टि की।

किसी लेनदेन या संदेश पर हस्ताक्षर करने के अनुरोध की भी जाँच करें। टोकन अनुमोदन से कोई स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट आपके वॉलेट से विशिष्ट संपत्ति निकाल सकता है। वेबसाइट का कनेक्शन हटाने से पहले दिए गए अनुमोदन रद्द नहीं होते।

खुद आधिकारिक वॉलेट सहायता सेवा पर जाएँ। सॉफ़्टवेयर इंस्टॉल करने, वॉलेट रीस्टोर करने या किसी “सत्यापन” लेनदेन को मंज़ूरी देने के लिए रिकवरी एजेंट का लिंक इस्तेमाल न करें।

5. स्क्रीनशॉट पर भरोसा करने के बजाय लेनदेन सत्यापित करें

लेनदेन आईडी, ब्लॉकचेन नेटवर्क और संबंधित संपत्ति का सटीक विवरण माँगें। रिकवरी सेवा के दिए डैशबोर्ड के बजाय स्वयं खोले गए ब्लॉक एक्सप्लोरर में रिकॉर्ड जाँचें।

बड़े बैलेंस का स्क्रीनशॉट यह नहीं दिखाता कि किसी ने आपका पैसा वापस पा लिया है। वास्तविक लेनदेन के लिए भी यह समझाना ज़रूरी है कि उसका आपके नुकसान और कानूनी रूप से लौटाए जा सकने वाले धन से क्या संबंध है।

केवल सार्वजनिक ब्लॉकचेन रिकॉर्ड देखने के लिए अपना वॉलेट कनेक्ट न करें और किसी चीज़ पर हस्ताक्षर न करें।

6. प्रशंसापत्रों और मीडिया में उल्लेख को जाँचने योग्य दावों की तरह लें

Coin Dispute Network पर अभिनेताओं, काल्पनिक सोशल प्रोफ़ाइलों और फर्जी समाचारों के इस्तेमाल का आरोप था। जब कई कथित रूप से असंबद्ध लोग एक ही रिकवरी कंपनी की सिफारिश करें, तो ये बातें महत्वपूर्ण हैं।

रिकवरी घोटालेबाज़ प्रेस विज्ञप्ति वितरण सेवाओं से समाचार वेबसाइटों पर प्रचार सामग्री छपवा सकते हैं। किसी जाने-पहचाने प्रकाशन का लोगो यह साबित नहीं करता कि उसके पत्रकारों ने कंपनी की जाँच की है।

सेवा प्रदाता की अपनी वेबसाइट से बाहर साक्ष्य खोजें: स्वतंत्र रूप से सत्यापित किया जा सकने वाला अदालती मामला, पुष्ट पेशेवर पहचान या वास्तविक काम पर बात करने को तैयार ग्राहक। दावा की गई सफलता दर के लिए यह भी स्पष्ट होना चाहिए कि उसकी गणना कैसे की गई।

वास्तविक रिकवरी किस तरह होती है

धन की वास्तविक रिकवरी संभव है। इसमें आम तौर पर अलग-अलग चरण होते हैं:

1. पता लगाना: जाँचकर्ता निर्धारित करते हैं कि संपत्ति कहाँ भेजी गई।
2. संपत्ति सुरक्षित करना: नियंत्रण रखने वाला एक्सचेंज या अन्य पक्ष कार्रवाई करता है, या अधिकारी आवश्यक कानूनी आदेश प्राप्त करते हैं।
3. संपत्ति लौटाना: लागू प्रक्रिया के तहत स्वामित्व और पीड़ितों के दावों की जाँच की जाती है।

सफलतापूर्वक पता लगा लेना इस काम का सिर्फ एक हिस्सा है।

एक दर्ज उदाहरण जॉर्जिया के Richmond Hill का है। अक्टूबर 2024 में वहाँ के एक निवासी ने लगभग $124,000 के अनधिकृत क्रिप्टो ट्रांसफ़र की शिकायत की। FBI ने संपत्ति का पता लगाकर उसे जब्त किया और इसके बाद संघीय दीवानी ज़ब्ती का मामला चला। नवंबर 2025 में अमेरिकी अटॉर्नी कार्यालय ने घोषणा की कि ज़ब्ती और परिसमापन के बाद पीड़ित को $84,327.50 लौटाए गए थे।

यह जाँच और अदालती प्रक्रिया के आधार पर की गई आंशिक रिकवरी थी। इससे सामान्य रिकवरी दर तय नहीं होती और न ही किसी दूसरे मामले में वही नतीजा मिलने की गारंटी होती है।

अगर आपने किसी रिकवरी सेवा को पहले ही भुगतान कर दिया है

1. आगे भुगतान बंद करें। भेजने वाले को ब्लॉक करने से पहले संदेश सुरक्षित कर लें। पैसा छुड़ाने का अंतिम शुल्क या रिफंड पाने के लिए अतिरिक्त पैसा न दें।
2. भुगतान सेवा प्रदाता से तुरंत संपर्क करें। अपने बैंक, कार्ड जारीकर्ता, एक्सचेंज या भुगतान ऐप को बताएँ कि आपको धोखाधड़ी का संदेह है। पूछें कि क्या वे भुगतान रोक, वापस मँगा, विवाद दर्ज या चिह्नित कर सकते हैं। उपलब्ध उपाय आपके भुगतान के तरीके पर निर्भर करते हैं।
3. दोनों घोटालों के साक्ष्य सुरक्षित रखें। मूल धोखाधड़ी और रिकवरी सेवा से जुड़े रिकॉर्ड रखें, जिनमें रसीदें, लेनदेन आईडी, वॉलेट पते, वेबसाइटें, ईमेल और चैट के निर्यात शामिल हों।
4. बची हुई संपत्ति सुरक्षित करें। अगर आपने संदिग्ध टोकन अनुमोदन दिए हैं, तो उन्हें रद्द करने के लिए अपने वॉलेट प्रदाता के आधिकारिक निर्देश अपनाएँ। केवल वेबसाइट डिस्कनेक्ट करना पर्याप्त नहीं है।
5. साझा की गई सीड फ्रेज़ को असुरक्षित मानें। शेष संपत्ति को नई सीड फ्रेज़ वाले नए वॉलेट में भेजने के लिए आधिकारिक वॉलेट सहायता के निर्देश मानें। अगर कोई बॉट पुराने वॉलेट से पैसा निकाल रहा है, तो गैस के लिए उसमें और क्रिप्टो न डालें। अनुमोदन रद्द करने से पहले उजागर हुई फ्रेज़ दोबारा गुप्त नहीं बन जाती।
6. पहले घोटाले के साथ दूसरे घोटाले की भी शिकायत करें। अपने देश की पुलिस या साइबर अपराध रिपोर्टिंग सेवा से संपर्क करें। अमेरिका में IC3 और FTC को रिपोर्ट करें। रिकवरी सहायता की पेशकश करने वाले लोगों का विवरण शामिल करें।