도난당한 USDT: Tether가 동결하고 돈을 돌려줄 수 있을까요?

Tether는 일부 경우에 도난당한 USDT를 동결할 수 있습니다. 법원 기록을 보면 자금 회수가 어떻게 이루어지는지, 왜 실패할 수 있는지, 피해자가 어떤 증거를 보관해야 하는지 알 수 있습니다.

Tether는 개인 지갑에 있는 USDT도 동결할 수 있나요?

네. 도둑이 USDT를 거래소에 그대로 두어야만 동결할 수 있는 것은 아닙니다. Tether는 자기 수탁 지갑을 포함한 특정 주소에서 자사 토큰의 사용을 제한할 수 있습니다. 2023년 11월에는 OKX 및 미국 당국과 함께 조사한 뒤 외부 지갑에 보관된 약 225백만 달러 상당의 USDT를 동결했다고 발표했습니다.

이 제한 기능은 토큰의 규칙에 내장되어 있습니다. Ethereum과 Tron에서는 주소가 블랙리스트에 오르면 소유자가 지갑의 개인 키를 여전히 가지고 있어도 해당 USDT를 보낼 수 없습니다. 잔액은 계속 표시될 수 있습니다. 그렇다고 그 돈을 여전히 쓸 수 있다는 뜻은 아닙니다.

하지만 Tether가 전송을 막을 수 있다고 해서 그 돈의 소유자나 수령해야 할 사람이 결정되는 것은 아닙니다. 이런 문제를 해결하려면 별도의 법적 절차가 필요할 수 있습니다.

동결에서 환급까지는 어떤 일이 일어나나요?

이 용어들은 서로 다른 결과를 가리킵니다. 여기서 다루는 미국 사례에서 압수나 몰수 발표를 피해자에게 돈이 지급되었다는 확인으로 받아들여서는 안 됩니다.

상태	의미	입증하지 못하는 것
동결됨	해당 USDT를 블랙리스트에 오른 주소 밖으로 보낼 수 없습니다.	본인의 소유권 주장이 인정되었다는 것.
압수됨	당국이 법적 절차를 통해 자산에 대한 통제권을 확보했습니다.	해당 자산을 본인에게 지급할 준비가 되었다는 것.
몰수됨	법적 절차를 통해 자산의 소유권이 정부로 이전되었습니다.	모든 피해자가 손실액 전부를 돌려받게 된다는 것.
반환됨	승인된 수령인에게 실제로 돈이 배분되었습니다.	해당 사건의 다른 모든 피해자에게도 돈이 지급되었다는 것.

225백만 달러 규모의 사건은 그 간격을 보여 줍니다. 이 사건의 소장에 따르면 미국 비밀경호국은 2023년 11월 20일경 동결을 요청했습니다. 민사 몰수 소장은 약 19개월 뒤인 2025년 6월 18일에 제출되었습니다. 이 날짜들이 보여 주는 것은 동결 요청부터 소장 제출까지의 간격이지, 모든 피해자가 돈을 받기까지 기다린 기간이 아닙니다.

Tether는 도둑의 개인 키 없이 어떻게 USDT를 회수할 수 있나요?

한 가지 방법은 소각 및 재발행입니다. 발행사는 사용이 제한된 토큰을 없애고 승인된 목적지에 대체 토큰을 생성합니다. 도둑의 비밀번호를 알아맞히거나 원래 블록체인 거래를 되돌릴 필요는 없습니다.

OpenZeppelin의 2018년 감사 보고서는 토큰 발행을 위한 제어 기능과 함께 destroyBlackFunds라는 Tether 컨트랙트 함수를 기록했습니다. 이는 토큰에 내장된 발행사의 권한이며, 일반 지갑 소유자가 사용할 수 있는 도구가 아닙니다. 2025년 몰수 소장에는 압수 후 토큰이 소각되고 재발행된 과정이 설명되어 있습니다.

연금 사기 사건이 보여 주는 회수 과정

법무법인 Edmonds Marshall McMahon은 2023년 11월에 연금 자금 1백만 달러를 암호화폐로 바꿔 로맨스 사기범에게 보낸 한 여성이 900,000달러에 가까운 돈을 회수하도록 도왔다고 밝혔습니다. 이 법무법인이 연락을 받은 것은 그로부터 여섯 달 뒤였습니다.

법무법인의 설명에 따르면 조사팀은 자금이 흘러간 두 주소를 추적했습니다. 이 사건에서 Tether는 법 집행 기관의 요청을 요구했습니다. 미국 당국이 관여하고 압수 영장이 확보된 뒤, Tether는 사용이 제한된 토큰을 없애고 피해자를 위해 정부가 통제하는 지갑에 대체 토큰을 발행했습니다.

이는 법무법인이 발표한 결과이며, 독립적인 검토를 거친 지급 기록은 아닙니다. 다만 신고가 늦었다는 이유만으로 무조건 포기해서는 안 되는 이유를 보여 줍니다. 회수 업체가 임의로 정한 기한보다 회수 조치가 가능한 자산이 남아 있는지가 더 중요합니다.

의심스러운 지갑을 찾는 것만으로는 충분하지 않은 이유

의심스러운 주소라는 사실만으로 그 주소가 본인의 돈을 받았다는 것이 입증되지는 않습니다. 청구를 하려면 본인의 손실과 해당 자산을 연결하는 증거가 필요합니다.

한 피해자의 37,566 USDT 송금에는 거래소 기록이 필요했습니다

225백만 달러 사건의 소장에는 피해자 G.B.가 약 37,566 USDT를 보낸 내용이 나옵니다. 자금은 몇 분 안에 이동했고, 중간 주소들을 거치면서 다른 돈과 섞였습니다. 조사팀이 거래소의 입금과 출금을 연결하려면 OKX 기록이 필요했습니다.

조사팀은 G.B.가 보낸 돈 중 약 4,466 USDT가 최종 목적지 한 곳으로 흘러간 경로를 추적했습니다. 이는 추적된 일부 금액이며, 그녀가 회수했거나 돌려받은 총액을 나타내는 수치가 아닙니다.

잉글랜드 법원이 신뢰할 수 없는 추적에 근거한 청구를 기각한 사례

2024년 9월, 잉글랜드 고등법원은 D'Aloia가 Bitkub을 상대로 제기한 청구를 기각했습니다. 그가 의뢰한 추적 전문가는 그의 USDT가 문제의 거래소 지갑에 도달했다는 사실을 신뢰할 수 있게 입증하지 못했습니다.

판사는 수령인이 사기 활동과 연관되어 있다는 점은 인정했지만, 그 수령인을 D'Aloia가 당한 사기와 연결할 수는 없었습니다.

비용을 받고 추적하는 전문가에게 개별 거래 내역, 본인의 송금과 연결된 금액, 섞인 자금에 관한 가정, 거래소 기록이 있어야 메울 수 있는 기록상의 공백에 대한 설명을 요청하세요. 이 판결은 그런 세부 사항이 왜 중요한지 보여 줍니다.

어떤 요인이 동결을 제한할 수 있나요?

생각했던 토큰이 아닐 수 있습니다. 지갑에 표시되는 이름이 아니라 네트워크와 토큰 컨트랙트부터 확인하세요. Tether는 지원하는 프로토콜의 공식 컨트랙트 정보를 공개합니다. 래핑된 토큰이나 브리지를 거친 토큰의 구현 방식을 확인하지 않은 채 발행사의 제어 기능이 동일하다고 가정해서는 안 됩니다.

돈의 형태가 바뀌었을 수 있습니다. 도둑이 USDT를 ETH로 교환했다고 가정해 보세요. Tether의 USDT 제어 기능으로는 도둑이 현재 보유한 ETH를 동결할 수 없습니다. 수사관들은 자산이 어디로 갔는지, 다른 회수 경로가 있는지 판단해야 합니다. USDT 잔액이 없는 주소를 동결해도 그 ETH를 확보할 수는 없습니다.

움직임이 없는 지갑이 반드시 동결된 것은 아닙니다. 올바른 네트워크에서 해당 주소의 블랙리스트 상태를 확인하고 확인 시점을 기록하세요. 잔액이 그대로라는 사실은 증거가 아닙니다. 블랙리스트 조치는 누구나 확인할 수 있으며, 동결된 주소에도 USDT가 계속 들어올 수 있습니다. 시험 삼아 돈을 보내지 마세요.

본인이 제출한 신고는 압수 명령이 아닙니다. 민간 회수 업체는 압수 명령을 발부할 수 없습니다. FBI의 설명에 따르면 거래소는 자체 절차에 따라 또는 법적 절차에 대응하여 계정을 제한합니다. 기술적 능력, 증거, 법적 권한은 회수를 위한 노력에서 서로 별개의 요소입니다.

USDT를 도난당한 뒤 해야 할 일

1. 더 많은 돈을 위험에 노출하지 마세요

복구 문구나 개인 키가 노출되었다면 해당 지갑의 사용을 중단하세요. 대체 지갑에는 새로운 복구 문구가 필요하며, 유출된 복구 문구로 다른 계정만 만들어서는 안 됩니다. 새로 입금한 돈이 자동으로 사라진다면 지갑을 시험하거나 수수료를 내기 위해 ETH나 TRX를 더 넣지 마세요. 스위퍼 봇이 그 입금액까지 훔칠 수 있습니다.

2. 전체 자금 경로를 파악하기 전이라도 신고하세요

도난 사실을 현지 경찰이나 사이버범죄 담당 기관에 신고하세요. 미국에서는 IC3로 알려진 FBI 인터넷범죄신고센터에도 신고하세요. FBI는 거래 내역이 불완전하더라도 신고하라고 명시적으로 권고합니다. 신고 내용과 접수 번호를 보관하세요.

피해자 한 사람의 신고가 훨씬 큰 수사의 출발점이 될 수 있습니다. 2026년 2월, 노스캐롤라이나주 검찰은 투자 사기 혐의와 관련된 61백만 달러가 넘는 Tether를 압수했다고 발표했습니다. 이 수사는 한 피해자가 국토안보수사국에 연락하면서 시작되었습니다. 수사관들은 여러 지갑을 거쳐 간 자금을 추적했으며, 일부 지갑에는 여전히 상당한 잔액이 남아 있었습니다. 이 발표는 압수에 관한 것이었으며, 피해금 반환이 완료되었다는 내용은 아니었습니다.

3. 올바른 경로로 Tether에 연락하세요

Tether의 토큰 복구 페이지는 주로 잘못 입금한 경우를 다룹니다. 이 페이지는 도난, 해킹, 사기 및 법 집행 관련 사안에 대해서는 정보 요청 팀으로 문의하도록 안내합니다. Tether 공식 사이트에서 해당 연락 경로를 찾고, 사건 담당 수사관에게 자금 보전을 위한 요청을 조율해 달라고 하세요.

잘못된 입금을 다루는 페이지에 나온 최소 금액과 수수료는 도난당한 USDT를 회수해 주는 서비스의 공시 조건이 아닙니다. 이를 회수 약속, 도난 신고를 할 수 있는 최소 금액 기준, 도둑의 지갑을 동결하기 위해 반드시 내야 하는 수수료로 받아들이지 마세요.

4. 증거가 거래소를 가리키면 해당 거래소에 알리세요

해당 거래소의 공식 지원팀에 관련 거래 내역과 사건 번호를 보내세요. 사기 대응 또는 준법감시 담당자에게 전달해 달라고 요청하세요. 확인된 것이 아니라면 주소에 붙은 거래소 표시는 단서라고 설명하세요. 주소를 누가 통제하는지에 대한 추측을 확정된 사실처럼 제시하지 마세요. 신고가 접수되었다는 이유만으로 거래소에 본인의 손실을 배상할 의무가 생기는 것은 아닙니다.

증거 확인 목록: 다른 사람이 검증할 수 있는 자료를 만드세요

하나의 폴더에 간단한 사건 경과와 거래 목록을 정리하세요. 아래 항목은 FBI의 신고 지침, Tether의 거래 증빙 서류 요건, 225백만 달러 사건에서 요청된 소유권 기록을 종합한 것입니다.

정확한 자산: 네트워크, 토큰 컨트랙트, 토큰 수량. 토큰 수량과 추정 달러 가치를 구분해 기록하세요.
손실이 발생한 각 거래: 전체 거래 해시, 보내는 주소, 받는 주소, 시간대를 포함한 날짜와 시간. 스크린샷만 남기지 말고 복사할 수 있는 텍스트로도 저장하세요.
본인과 자금의 관계: 거래소 매수 및 출금 기록, 은행 거래 내역서, 본인과 송신 지갑의 관계를 보여 주는 기록. 잔액 스크린샷만으로는 본인의 손실을 입증할 수 없습니다.
도난 경위: 원본 메시지, 이메일, 웹사이트 주소, 송금 지시, 관련 스크린샷. 속아서 돈을 보낸 것인지, 승인하지 않은 전송을 발견한 것인지 밝히세요.
그 이후의 상황: 이후 거래의 해시, 수신 주소, 확인 날짜를 적은 잔액 기록, 확인된 동결 상태, 각 주소 표시의 출처.
신고 내역과 이미 돌려받은 돈: 경찰 접수 번호, 지원 요청 내역, 환급 또는 배상 내역. 반환된 자금을 아직 되찾지 못한 금액에 포함하지 마세요.

거래소에서 출금했다면 블록체인 거래뿐 아니라 거래소 기록도 보관하세요. 돈을 보낸 블록체인 주소가 거래소 소유이더라도 본인의 계정 기록은 해당 송금과 본인을 연결하는 데 도움이 됩니다. 해당 사건의 FBI 접수 절차는 정식 청원 단계에서 거래소 기록과 지갑 소유권 증빙을 명시적으로 요구합니다.

증거 자료에 복구 문구나 개인 키를 절대로 넣지 마세요. 민감한 서류는 비공개로 보관하고, 별도로 진위를 확인한 경로를 통해 공유하세요. 복구 문구가 있는 사람은 누구나 지갑을 통제할 수 있습니다.

도난당한 USDT가 다시 이동하면 해야 할 일

간단한 예를 들어 보겠습니다. 본인의 지갑에서 8,000 USDT가 주소 A로 나갑니다. 이틀 뒤 A가 6,000 USDT를 주소 B로 보냅니다. 이제 A만 지켜보면 이후 B에서 일어나는 활동을 놓치게 됩니다. A를 동결해도 이미 다른 곳으로 이동한 6,000 USDT에는 영향을 미치지 못합니다.

주소 감시 목록을 사용하면 입금과 출금 알림을 받을 수 있습니다. 선택한 서비스가 해당 네트워크와 USDT 전송 유형을 지원하는지 확인하세요. 서비스가 자동으로 자금 경로를 따라간다고 가정하지 말고, 새로운 목적지가 확인될 때마다 감시 목록에 추가하세요.

수사관에게 유용한 새 정보를 전달할 때는 다음과 같은 형식을 사용할 수 있습니다.

사건 [참조 번호]의 자금 이동 관련 추가 정보
최초 손실: [네트워크]에서 8,000 USDT.
최초 거래: [전체 해시].
새로 발생한 이동: 주소 A가 주소 B로 6,000 USDT를 보냄.
시간: [날짜 및 시간, UTC].
새 거래: [전체 해시].
[시간] 기준 주소 B의 잔액: [확인된 금액].
동결 상태: [확인된 상태 및 출처, 또는 확인하지 않음].
주소 B의 소유권: [확인된 증거, 또는 알 수 없음].

이는 가상의 보고 양식이며, 완성된 추적 보고서가 아닙니다. 한 주소에 여러 자금이 섞여 있다면 이후 그 주소에서 나가는 모든 전송에 본인의 돈이 포함된다고 가정하지 마세요.

전송 알림은 활동을 기록합니다. 전송을 막거나 소유자를 확인하거나 동결 요청을 제출하지는 않습니다. 사용하는 서비스가 블랙리스트 변경을 별도로 감시하는지도 확인하세요. 전송 알림과 동결 상태 변경은 서로 다른 사건입니다.

실제로 얼마나 돌려받을 수 있을까요?

총 압수액이 개인에게 지급되는 금액은 아닙니다

코네티컷주의 한 사건에서는 피해자가 2025년 9월 가짜 Ledger 보안 서신의 지시를 따른 뒤 약 234,000달러 상당의 암호화폐를 잃었습니다. 수사관들은 이후 약 600,000달러 상당의 Tether를 압수했습니다. 법원은 2026년 3월 31일 몰수 판결을 내렸습니다.

그렇다고 피해자가 600,000달러를 지급받았다는 뜻은 아닙니다. 공식 발표는 몰수가 먼저 이루어지고, 그다음에 정부가 피해자에게 자산을 돌려주는 작업을 진행한다고 설명했습니다.

별도 신청이 필요할 수 있습니다

225백만 달러 사건에 대한 FBI의 접수 양식은 먼저 신고된 주소가 수사 대상과 일치하는지 확인합니다. 그다음 정식 청원에는 뒷받침하는 증거가 필요하다고 안내합니다. 사건과의 연관성이 확인되었다고 해서 반환 청구가 승인된 것은 아닙니다.

공식 통지에 명시된 기한과 제출 지침을 따르세요. 경찰 신고, 지원 요청, 몰수 자산 반환 청원은 서로 다른 제출 절차입니다. 미국의 청원 지침은 본인의 권리를 입증하는 증거와 위증 시 처벌을 감수한다는 내용의 서명된 진술서를 요구합니다. 이 청원 절차에서 변호사 선임은 선택 사항이지만, 소유권이나 기한에 다툼이 있다면 법률 자문이 도움이 될 수 있습니다.

실제 손실과 배분 가능한 자금이 중요합니다

미국 연방의 몰수 자산 피해 보상 규정에 따라 피해자는 구체적이고 문서로 입증되는 금전적 손실을 제시해야 합니다. 이미 받은 지급액도 고려됩니다. 받지 못한 이자와 돈을 회수하려고 지출한 비용은 제외됩니다. 이는 미국의 해당 절차에 적용되는 규정이며, 전 세계에 통용되는 산정 방식은 아닙니다.

예를 들어 사기에 20,000달러를 지급하고 2,000달러를 돌려받았다고 가정해 보세요. 순현금 손실은 18,000달러이며, 가짜 거래 사이트에 표시된 잔액 80,000달러가 아닙니다. 이 규정은 손실 발생일을 기준으로 잃은 재산의 가치를 산정하므로, 자산의 종류와 사실관계는 여전히 중요합니다.

다른 가정을 해 보겠습니다. 보상 자격이 있는 피해자들의 인정된 손실액은 1백만 달러이지만, 배분 가능한 자금은 200,000달러뿐입니다. 비례 배분을 하면 승인된 각 청구액의 20%를 지급할 수 있습니다. 10,000달러의 청구에는 2,000달러가 지급됩니다. 이 규정은 자금이 부족할 때 일반적으로 비례 지급 방식을 적용하지만, 우선순위에 따라 결과가 달라질 수 있습니다. 허용되는 정부 비용과 유효한 제삼자의 청구도 배분 가능한 금액을 줄일 수 있습니다.

회수금을 지급해 주겠다는 사칭범에게 돈을 내지 마세요

미국 법무부는 몰수 자산 피해 보상 절차에 참여하는 데 돈을 낼 필요가 없다고 밝힙니다. 공식 참여 수수료를 요구한다면 사기입니다. 이는 별도로 신원을 확인한 변호사에게 법률 업무의 대가를 지불하기로 선택하는 것과는 다릅니다.

FBI는 선불금을 요구하고 부실하거나 허위인 보고서를 제공한 뒤 추가 비용을 요구하는 회수 업체를 주의하라고 경고합니다. 일부는 법 집행 기관과의 연관성을 주장합니다. 서류가 아무리 그럴듯해 보여도 민간 업체는 압수 명령을 발부할 수 없습니다.

돈을 더 쓰기 전에 실제로 어떤 일이 이루어졌는지 물어보세요. 자금이 확인된 것인지, 동결된 것인지, 압수 또는 몰수된 것인지, 아니면 지급된 것인지 확인하세요. 그 답변을 뒷받침하는 증거를 요청하고, 연락해 온 사람이 소속되어 있다고 주장하는 기관을 통해 그 사람의 신원을 확인하세요.

확보한 증거로 신고하고, 기록을 보관하며, 자금이 움직이면 추적 경로를 갱신하세요. 이런 조치는 수사관에게 활용할 수 있는 자료를 제공합니다. 여기에 소개된 어떤 사례도 회수 성공률을 입증하거나 다른 피해자에게 같은 결과를 보장하지 않습니다.

법적 사례는 각각 해당 관할권에 한정됩니다. 진행 중인 청구나 법원 통지에 관해서는 사건이 처리되는 지역에서 자격을 갖춘 변호사에게 조언을 구하세요.